فرضت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) غرامة قدرها 99,600 جنيه إسترليني على كارلوس ريكاردو فوينمايور، الرئيس التنفيذي لبنك BancTrust، لعدم الإفصاح عن عدة مسائل تنظيمية ومالية، بما في ذلك تحقيق سابق وعقوبة من هيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية (FINRA)، إلى جانب تجميد حسابات بنكية لفريقه في فنزويلا مرتبطة به وبالشركات المرتبطة به.
وبحسب هيئة FCA، أخفق فوينمايور حتى ديسمبر 2021 في الإفصاح عن أن FINRA حققت معه في ديسمبر 2017 وفرضت عليه عقوبات في يونيو 2019، تضمنت غرامة قدرها 20,000 دولار وتعليقاً عن العمل لمدة 15 شهراً، كما أخفق في الإفصاح عن أن السلطات الفنزويلية جمدت حسابات بنكية بالعملة المحلية تعود إليه وإلى شركاته الفنزويلية ومديريها، وذلك قبل وقت قصير من تفتيش لهيئة FCA في نوفمبر 2019.
وتسلط القضية الضوء على كيفية توقع الجهات التنظيمية في المملكة المتحدة بشكل متزايد من كبار المسؤولين الإفصاح عن التحقيقات الأجنبية والإجراءات المالية الحساسة سياسياً، والمسائل التي قد تؤثر على تقييماتهم للياقة والملاءمة بموجب نظام المديرين المسؤولين والمصدق عليهم (Senior Managers and Certification Regime).
FCA تعثر على إخفاق فوينمايور في الإفصاح عن عقوبة FINRA وتجميد حسابات فنزويلا
وبحسب هيئة FCA، أخفق فوينمايور حتى ديسمبر 2021 في الإفصاح عن أنه جرى التحقيق معه من قبل FINRA في ديسمبر 2017، ثم تم فرض عقوبات عليه لاحقاً في يونيو 2019. وفرضت FINRA غرامة قدرها 20,000 دولار وتعليقاً عن العمل لمدة 15 شهراً، وذلك في ما يتعلق بما وصفه فوينمايور لاحقاً بأنه إشكال تقني مرتبط بالتسجيل في الولايات المتحدة.
كما قالت هيئة FCA إنه أخفق كذلك في الإفصاح عن أن السلطات الفنزويلية جمدت حسابات بنكية بالعملة المحلية تعود إليه وإلى شركاته الفنزويلية ومديريها، وذلك قبل وقت قصير من تفتيش لهيئة FCA في نوفمبر 2019. وصرّح المنظم أن هذه الإخفاقات حالت دون قيامه بتقييم كامل للياقة والملاءمة المستمرين لديه بصفته مسؤولاً تنفيذياً معتمداً يعمل داخل النظام المالي في المملكة المتحدة.
وقال تيريز تشامبرز، مدير تنفيذي لإنفاذ القواعد والإشراف على الأسواق لدى هيئة FCA: "إن الإفصاح عن معلومات نتوقعها بشكل معقول، والقيام بذلك على نحو عاجل، هو مفتاح الحفاظ على الثقة في الخدمات المالية ودعم سوق يعمل بشكل جيد لصالح المستهلكين."
واختتمت هيئة FCA بأن هذه الإخفاقات كانت نتيجة إهمال، وقالت إن فوينمايور انتهك بيان مبدأ APER رقم 4 وقاعدة سلوك المديرين التنفيذيين رقم 4، والتي تتطلب من الأفراد الإفصاح بشكل مناسب عن المعلومات التي يتوقع المنظمون بشكل معقول أن يتلقوها. وقد أحال فوينمايور إشعار قرار هيئة FCA إلى المحكمة العليا (Upper Tribunal)، ما يعني أن النتائج تظل مؤقتة بانتظار إجراءات قانونية.
وبحسب ما يُنقل، جادل فوينمايور بأن هذه الإجراءات كانت مدفوعة بدوافع سياسية، عقب دعمه لفعالية مؤيدة للديمقراطية في لندن مرتبطة بمعارضة حكومة مادورو. ووفقاً للتقارير، قال إن موقف هيئة FCA ينطوي على مخاطر تتمثل في إضفاء الشرعية على الإجراءات التي وصفها بأنها يطبقها نظام قمعي.
نظام المديرين التنفيذيين في المملكة المتحدة يضع مسؤولية مباشرة على التنفيذيين
يعكس إجراء الإنفاذ التحولات التنظيمية عبر القطاع المالي في المملكة المتحدة، في أعقاب سنوات من الضغط لتعزيز مساءلة المسؤولين التنفيذيين بعد عدة فضائح مالية وإخفاقات في الحوكمة. إذ يضع نظام المديرين التنفيذيين والمصدق عليهم التابع لهيئة FCA مسؤولية مباشرة على كبار المسؤولين فيما يتعلق بالإشراف على الحوكمة والإفصاح التنظيمي وإدارة المخاطر والضوابط التشغيلية والمساءلة عن الامتثال.
وقد صُمم النظام لتقليل ضرر المستهلكين وتعزيز سلامة السوق، عبر جعل الأفراد الكبار مسؤولين بشكل مباشر أكثر عن إخفاقات السلوك داخل المؤسسات المالية. وتُشير الجهات التنظيمية بشكل متزايد إلى أنها مستعدة لملاحقة الأفراد مباشرة بدلاً من التركيز على الإنفاذ المؤسسي فقط.
BancTrust يبلغ عن خسارة 18.4 مليون دولار خلال إعادة هيكلة في 2024
أفاد بنك الاستثمار الناشئ في لندن BancTrust بتكبد خسارة قدرها 18.4 مليون دولار خلال 2024، أثناء تنفيذ إجراءات إعادة هيكلة، وتقليص عدد الموظفين والجهود لخفض التكاليف، في ظل ضغط أوسع على شركات الأعمال المالية في الأسواق الناشئة. وذكرت تقارير أن BancTrust حذرت من وجود "عدم يقين جوهري" بشأن عملياتها المستقبلية بعد تسجيل خسائر كبيرة وإعادة هيكلة أجزاء من أعمالها.
ومع ذلك، قالت الشركة إن العمليات مستمرة بشكل طبيعي، وأشارت إلى أنها تظل ملتزمة بالحفاظ على معايير عالية من الامتثال والحوكمة. وقد ضغط ارتفاع أسعار الفائدة وعدم الاستقرار الجيوسياسي وضعف نشاط أسواق رأس المال عبر عدة اقتصادات نامية على أجزاء من قطاع التمويل في الأسواق الناشئة خلال السنوات السنتين الماضيتين.
الأسئلة الشائعة
عن ماذا فرضت هيئة FCA غرامة على كارلوس ريكاردو فوينمايور؟
فرضت هيئة FCA على كارلوس ريكاردو فوينمايور غرامة قدرها 99,600 جنيه إسترليني لعدم الإفصاح عن تحقيق FINRA من ديسمبر 2017 وعقوبة من يونيو 2019 (غرامة قدرها 20,000 دولار وتعليق 15 شهراً)، بالإضافة إلى تجميد حسابات بنكية في فنزويلا تعود إليه والشركات المرتبطة به، وذلك قبل وقت قصير من تفتيش لهيئة FCA في نوفمبر 2019.
ما القواعد التنظيمية التي يزعم أن فوينمايور انتهكها وفقاً لهيئة FCA؟
خلصت هيئة FCA إلى أن فوينمايور انتهك بيان مبدأ APER رقم 4 وقاعدة سلوك المديرين التنفيذيين رقم 4، والتي تتطلب من الأفراد الإفصاح بشكل مناسب عن المعلومات التي يتوقع المنظمون بشكل معقول تلقيها. وقالت هيئة FCA إن هذه الإخفاقات كانت نتيجة إهمال ومنعتها من إجراء تقييم كامل للياقة والملاءمة لديه بصفته مسؤولاً تنفيذياً معتمداً.
ما النتائج المالية التي أبلغ عنها BancTrust خلال 2024؟
سجلت BancTrust خسارة قدرها 18.4 مليون دولار خلال 2024 أثناء تنفيذ إجراءات إعادة هيكلة وتقليص عدد الموظفين وجهود لخفض التكاليف. وذكرت التقارير أن الشركة حذرت من وجود "عدم يقين جوهري" بشأن عملياتها المستقبلية، لكنها قالت إن العمليات مستمرة بشكل طبيعي وإنها تظل ملتزمة بالحفاظ على معايير عالية من الامتثال والحوكمة.
