وجّه نائب محافظ بنك الفلبين المركزي (Bangko Sentral ng Pilipinas) إلمور كابوليه انتقاداً لقوانين السرية المصرفية في الفلبين، يوم الأربعاء 22 يوليو، بعد أن استبعدت طلبات الاستدعاء الصادرة عن محكمة عزل السيناتور لرئيسة نائب الرئيس في شؤون عزل نائب الرئيس سارة دوتيرتي السجلات المتعلقة بحسابات الإيداعات بالعملة الأجنبية. وأعرب كابوليه عن استيائه من بقاء حسابات وحدات الإيداع بالعملة الأجنبية محمية حتى في إجراءات العزل، قائلاً إن المحققين لا يمكنهم الوصول إلى إيداعات FCDU رغم أمر المحكمة بفتح الإيداعات البنكية. وقد سعت طلبات الاستدعاء، التي وافق عليها مجلس الشيوخ يوم الاثنين 20 يوليو، إلى الحصول على سجلات البنك ومجلس مكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering Council) الخاصة بدوتيرتي وزوجها مَنَسِس كاربيو والشركات المرتبطة بها، وذلك في إطار مادة اتهام في إجراءات العزل تتهم دوتيرتي بتكديس ثروة غير مبررة. ويوفر قانون الإيداعات بالعملة الأجنبية حماية أكثر تشدداً من قانون السرية المصرفية ولا يتضمن استثناءً لحالات العزل.
Senate Subpoenas Exclude Foreign Currency Deposits on Monday, July 20
وافقت محكمة عزل السيناتور يوم الاثنين 20 يوليو على طلبات استدعاء خاصة بسجلات البنوك ومجلس مكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering Council) التي تتعلق بنائبة الرئيس سارة دوتيرتي وزوجها مَنَسِس كاربيو، إضافةً إلى عدة شركات مرتبطة. وطلب الادعاء تلك السجلات لإرساء خط أساس مالي يمكن مقارنته مع الدخل والأصول والالتزامات ومصالح الأعمال المُعلنة من الزوجين. ويأتي هذا الطلب ضمن مادة الاتهام في إجراءات العزل التي تتهم دوتيرتي بتكديس ثروة غير مبررة.
واستبعدت المحكمة حسابات الزوجين بالدولار من طلبات الاستدعاء لأن الإيداعات بالعملة الأجنبية تتمتع بحماية أشد بموجب قانون الإيداعات بالعملة الأجنبية مقارنةً بحسابات البيزو بموجب قانون السرية المصرفية. ويتيح قانون السرية المصرفية، بصورة صريحة، إجراء استفسارات بنكية في قضايا العزل. ولا يتضمن قانون الإيداعات بالعملة الأجنبية الاستثناء نفسه، ويشترط الحصول على إذن خطي من المودِع قبل فحص أي حساب.
قال كابوليه خلال توقيع اتفاقية مشاركة معلومات بين BSP ووزارة العدل: "في اليوم الآخر، أصدرت محكمة العزل أمراً بفتح الإيداعات البنكية. لكن، ها قد ترى، لا يمكنك فتح إيداعات FCDU". ويشير FCDU إلى حسابات وحدات الإيداع بالعملة الأجنبية، والتي تُقوَّم عادةً بالدولار الأمريكي وغيرها من العملات الأجنبية.
Capule Recounts Early Government Corruption Case Experience
يُعد كابوليه من كبار المسؤولين القانونيين في BSP. وقبل أن يصبح نائب محافظ، شغل منصب المستشار العام للبنك المركزي، وقضى سنوات في العمل على تشريعات مصرفية وإصلاحات لقطاع الخدمات المالية. كما شارك عن كثب في وضع قانون مكافحة الاحتيال في الحسابات المالية (AFASA)، الذي أوجد سلطات جديدة لتعقب الأموال المستخدمة في عمليات الاحتيال وغسيل الأموال.
استعاد كابوليه أنه من بين أولى القضايا التي تولى التعامل معها في الحكومة كانت تتعلق بشركة مملوكة للدولة نقلت أموالاً إلى حساب خاص في ذروة ثورة EDSA. وقال إنه دفع بأن السلطات ينبغي أن يُسمح لها بفحص الحساب، لأن الأموال المودَعة نفسها كانت موضوع نزاع قضائي. واستغرق الأمر نحو عام واحد للحصول على حكم مؤيد.
قال كابوليه: "ها قد ترى، تم تحويل الأموال قبل سنة". "فما الذي نفعله الآن؟ يجب أن نعقبها. إذن، هي في الأساس راحة. وهذه هي تجربتي الأولى مع السرية. يمكن أن يستخدمها المجرمون. بعد 35 عاماً، ما زالت السرية المصرفية حية جداً."
كما وجّه كابوليه انتقاداً لمعالجة السرية المصرفية بموجب قانون مكافحة غسل الأموال. وقال: "كلما رأى ولايات قضائية أخرى ذلك، يقولون لي: «هل تمزح؟ السرية المصرفية ثم غسل الأموال في قانون واحد؟»".
ولم يتهم كابوليه دوتيرتي بأنها تملك إيداعات بالعملة الأجنبية غير مُعلنة، أو بأن أي حساب يحتوي على عائدات غير قانونية. ويوفر AFASA، وهو القانون الجديد الذي ساعد في صياغته، استثناءً ضيقاً. ففي التحقيقات المتعلقة بعمليات الاحتيال المالي وغسيل الأموال، يجوز لمسؤول مُعيَّن من BSP أن يَستجوب الحسابات، بما في ذلك الإيداعات بالعملة الأجنبية، لتعقب الأموال المتنازع عليها والمساعدة في بناء القضايا. وأشار كابوليه إلى أن ذلك يمنح مسؤول BSP سلطة فحص حسابات بالعملة الأجنبية "لا تستطيع محكمة العزل القيام بها". غير أن هذه السلطة تُطبق فقط على حالات الاشتباه في انتهاكات AFASA.
BSP Clarifies No Direct Role in Subpoena Process
وأوضح المستشار العام لـ BSP روبيرتو فيغيروا أن البنك المركزي ليس جهة مستلمة لطلبات الاستدعاء ولن يوجّه البنوك بشأن كيفية الرد. وقال فيغيروا لصحيفة Rappler على هامش الفعالية: "حتى الآن، لم نتلق أي طلب استدعاء".
وقد وُجهت طلبات الاستدعاء إلى بنوك بعينها، ما ترك لفرقها القانونية مسؤولية تحديد كيفية الرد، بما في ذلك ما إذا كان سيتم الامتثال أو إثارة اعتراضات أو طلب توضيح من محكمة العزل. وقال فيغيروا: "يعود الأمر إلى مستشاريهم القانونيين لتحديد ما سيقومون به، سواء كانوا سيُمتثلون لطلب الاستدعاء أم لا".
وشدد أيضاً على أن مجلس مكافحة غسل الأموال، الذي طُلب منه تقديم السجلات المالية بشكل مستقل، يتمتع بتميز مؤسسي عن BSP. وقال: "أعلم أنه جرى ذكر AMLC". "لكن مرة أخرى، هذا AMLC، وبالتالي ليس BSP". وعلى الرغم من أن محافظ BSP إلي رامولونا الابن يترأس أيضاً AMLC، فإن المجلس جهة حكومية منفصلة تمتلك سلطات وإجراءات ومتطلبات سرية بموجب القانون.
FAQ
ما الذي وافقت عليه محكمة عزل السيناتور يوم الاثنين 20 يوليو؟
وافقت محكمة عزل السيناتور يوم الاثنين 20 يوليو على طلبات استدعاء خاصة بسجلات البنوك ومجلس مكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering Council) التي تتعلق بنائبة الرئيس سارة دوتيرتي وزوجها مَنَسِس كاربيو، إضافةً إلى عدة شركات مرتبطة. وجاءت طلبات الاستدعاء ضمن مادة اتهام في إجراءات العزل تتهم دوتيرتي بتكديس ثروة غير مبررة.
لماذا استُبعدت الإيداعات بالعملة الأجنبية من طلبات الاستدعاء؟
استُبعدت الإيداعات بالعملة الأجنبية لأنها توفر حماية أكثر تشدداً بموجب قانون الإيداعات بالعملة الأجنبية مقارنةً بقانون السرية المصرفية ولا تتضمن استثناءً لحالات العزل. ويشترط القانون الحصول على إذن خطي من المودِع قبل فحص أي حساب، بينما يسمح قانون السرية المصرفية، بصورة صريحة، باستفسارات البنوك في قضايا العزل.
ما دور BSP في الرد على طلبات الاستدعاء؟
أوضح المستشار العام لـ BSP روبيرتو فيغيروا أن البنك المركزي لم يتلق أي طلبات استدعاء ولن يوجّه البنوك بشأن كيفية الرد. وقد وُجهت طلبات الاستدعاء إلى بنوك بعينها، ما ترك لفرقها القانونية مسؤولية تحديد كيفية الرد.
