从韩国到中国：$107 百万加密货币如何通过国际犯罪网络洗钱

首尔近期的起诉揭示了一起复杂的跨境洗钱行动，涉及通过一个协调网络在韩国、中国及其他地区转移约1.07亿美元（1489亿韩元）的数字资产。三名中国公民在韩国海关当局揭露其非法方案后已被提交起诉，暴露出在严格监管框架下加密货币流通的关键漏洞。

多国犯罪操作的结构

该犯罪集团从2021年9月持续运作至2025年6月，利用国内法规与加密货币市场国际性质之间的差距。据首尔海关调查，犯罪分子建立了一个系统，通过中国的支付平台微信和支付宝接收客户存款，然后系统性地将资金通过一系列数字账户和金融机构转移。

该方法旨在最大程度地隐藏痕迹：在多个国家购买的加密货币被转入位于韩国的数字钱包，兑换成韩元后，再通过众多国内银行账户进行转账。通过在多个接入点和司法管辖区分散交易，网络制造了层层复杂的结构，挑战了传统的金融监控系统。

交易如何被伪装：从整容费用到留学学费

为了规避金融监管机构的检测，犯罪组织将非法资金的流动伪装成合法的国际活动。交易记录被标记为外国患者的整容费用或海外学生的教育支出。这种将非法转账嵌入看似普通的跨境支付中的技术，暴露了当前监控框架的一个常见漏洞。

每笔转账都经过精心设计，低于自动标记的阈值，而交易的庞大规模和分散性使得人工检测变得异常困难。这种手法的复杂性表明，该网络具有技术专长，可能还具有先前的金融监管系统操作经验。

韩国的监管悖论：为何存在这一漏洞

此案凸显了韩国当局面临的一个关键挑战。尽管该国已实施交易限制以打击非法活动，但这些规定无意中推动本地投资者转向未受监管的海外平台。由于尚未制定完整的加密货币市场框架，国内法规仍然碎片化，有时甚至相互矛盾。

据最新报道，仅在2025年，约有1100亿美元的加密货币离开韩国——这一数字直接归因于交易限制，促使投资者寻求海外替代方案。这一监管环境正是国际犯罪网络利用的条件：合法的访问需求与对跨境流动的有限监管相结合。

未经授权的交易平台的角色

此次行动的核心是一个未注册且身份不明的加密货币交易平台。该平台并非独立运营，而是作为一个中心枢纽，犯罪组织在此转换被盗或洗钱的资金，处理客户存款，并向多个国家的同伙转账。

该交易所的匿名性——在官方报告中仍未确认身份——引发了对监管机构跨国监控能力的质疑，以及对那些故意在系统之外运营的平台的监管难题。

此次起诉对中国操作者和国际合规的意义

此次成功起诉标志着韩国当局在打击跨国加密货币犯罪方面的转变。该案件表明，尽管存在监管漏洞，执法机关仍能追踪复杂的数字资产流动，识别跨境犯罪分子。对中国公民及其他地区的操作者而言，信息十分明确：即使是复杂的方案，最终也会留下线索，海关和金融调查人员可以追踪。

此事件还强调了国际金融监管合作的重要性。一个中国犯罪团伙在多个国家运作多年的能力，表明单边执法存在重大局限。未来的起诉将越来越依赖于韩国、中国及其他国家之间的协调行动，以打击此类网络的持续运作。

这次1.07亿美元的查获和起诉，不仅是执法胜利的象征，也证明了国际加密货币行业面临着加强合规机制和透明度标准的压力不断增加。