俄罗斯命令银行报告客户加密货币交易

来源：CryptoTale 原始标题：俄罗斯命令银行报告客户加密货币交易 原始链接： 俄罗斯已扩大银行报告规则，涵盖客户加密货币交易。俄罗斯央行发布了关于俄罗斯公民跨境转账的草案法规。根据提案，银行必须报告资金的发送和接收者、转账方式、所使用的中介机构以及收取的费用。

加密货币与跨境流动

俄罗斯央行正准备修订金融机构处理个人转账的报告规则。值得注意的是，变更范围已扩展到通过银行进行的加密货币相关操作。根据草案法规，银行必须提交几乎所有个人国际交易的详细信息。

监管机构将要求银行识别发送方和接收方是否为俄罗斯居民。然而，银行还必须披露所使用的确切转账方式。此外，报告还必须列出涉及的中介机构以及每笔交易收取的费用。

报告框架还要求明确交易来源。银行必须说明资金是来自现金、银行账户、卡片还是电子工具。因此，每笔转账都将提交完整的交易档案。

在此结构下，加密货币交易将受到特殊处理。银行必须单独报告数字货币的买卖。此外，央行将数字货币定义为在分布式账本系统上流通的电子数据。

数字资产与在线支付

除了加密货币外，报告规则还扩大到涵盖数字金融资产（在俄罗斯法律下称为DFAs）。这些包括对现实资产的代币化权益，如证券和贵金属。值得注意的是，银行必须通过专门的报告部分提交这些交易。

草案法规还提及非同质化代币（NFT）和类似的数字工具。涉及实用数字权益的交易将需要单独分类。因此，银行必须区分投资活动与其他数字资产的使用。

然而，范围不仅限于投资相关的转账。央行还要求追踪视频游戏购买和在线服务支付。这些包括软件、保险和通信服务。

对于在线购买实物商品的详细数据也将更加完善。例如，银行在通过在线和数字市场购买车辆时，现在必须提供更详细的信息。这一更广泛的报告旨在确保新型经济活动在官方财务记录中得到正确反映。

俄罗斯央行表示，这些更新旨在跟上经济变化的步伐。简单来说，目标是获得关于资金流入流出、外债和国际投资的更准确数据。

立法支持与机构曝光

除了报告改革外，立法者还在推进立法，以正式规范加密货币监管。国家杜马金融市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫确认了一项针对加密货币报告的法案。有关当局计划在2026年春季会议期间通过该立法。

该法案与去年12月公布的俄罗斯央行监管理念一致。该提案将比特币、以太坊等资产归类为货币资产。它还允许非合格投资者在风险意识测试后有限制地进行零售访问。

尽管如此，国内加密支付禁令仍然有效。监管机构继续优先考虑通过控制加密货币使用来稳定卢布。因此，该框架强调监控而非放宽。

另外，俄罗斯央行计划在2026年进行一次全市场的加密货币分析。几家商业银行将提交关于加密投资和向加密公司贷款的数据。这次审查旨在了解受监管银行和金融机构在加密货币方面的敞口程度。

这项工作是在去年10月发布的指导基础上进行的，允许银行与加密资产合作。它还建立在2024年底正式承认加密挖矿为受监管工业活动的决定之上。2025年12月，一位克里姆林宫官员甚至将挖矿收入称为“隐藏的出口”，并指出其对货币市场的影响。

根据新的报告规则，数字资产和跨境转账将受到银行更密切的监控。商业银行现在必须提交详细的交易数据，监管机构也将评估机构在加密资产方面的敞口。这些措施旨在为俄罗斯的金融体系做好2026年全面加密货币监管的准备。