哪些州免征社会保障税？阿肯色州和其他40个州在2025年提供税收减免

对于美国退休人员来说，居住地点对他们实际保留的社会保障收入具有重要影响。由于高达85%的福利可能受到联邦税收的影响，州级税收也是一个额外的财务考虑因素。好消息是：截至2025年，大多数美国州已选择不对社会保障收入征税。

当前格局：41个州和华盛顿特区提供税收减免

阿肯色州引领着一个不断增长的群体，2025年包括41个州加上华盛顿特区，免征社会保障福利的州所得税。 这代表了全国的很大一部分，反映出保护退休人员收入的趋势不断扩大。

提供全额免税的州完整名单包括：

阿拉巴马州、阿拉斯加州、亚利桑那州、阿肯色州、加利福尼亚州、特拉华州、佛罗里达州、乔治亚州、夏威夷州、爱达荷州、伊利诺伊州、印第安纳州、爱荷华州、堪萨斯州、肯塔基州、路易斯安那州、缅因州、马里兰州、马萨诸塞州、密歇根州、密西西比州、密苏里州、内布拉斯加州、内华达州、新罕布什尔州、新泽西州、纽约州、北卡罗来纳州、北达科他州、俄亥俄州、俄克拉荷马州、俄勒冈州、宾夕法尼亚州、南卡罗来纳州、南达科他州、田纳西州、得克萨斯州、弗吉尼亚州、华盛顿州、威斯康星州和怀俄明州，以及华盛顿特区。

少数：仍对社会保障征税的9个州

只有九个州仍对社会保障福利征税：

• 科罗拉多
• 康涅狄格
• 明尼苏达
• 蒙大拿
• 新墨西哥
• 罗德岛
• 犹他
• 佛蒙特
• 西弗吉尼亚 (2026年开始逐步取消)

近期的变化使税收形势更加有利。密苏里州和内布拉斯加州在2024年取消了社会保障税，而堪萨斯州在年中通过立法停止征税。对于阿肯色州及类似州的居民来说，这一免税政策在退休期间提供了有意义的财务保护。

州级规则差异显著

具体细节因地区而异。例如，科罗拉多州已经允许65岁及以上的居民全额扣除联邦征税的社会保障福利。从2025年起，科罗拉多州将扩大此福利，适用于年龄在55-64岁、调整后总收入限额为75,000美元 (个人)或95,000美元 (联合申报)。在阿肯色州和其他免税州，税务规划更为简便，而在征税州的居民则应评估自身具体情况。

计算你的潜在节省

非征税州的退休人员可以通过将其有效州税率应用于社会保障总收入，估算其税收节省。例如，年收入30,000美元、有效州税率为5%的居民，每年可节省1,500美元。

总体影响相当可观。密苏里州的退休人员每年大约节省 $309 百万美元，而内布拉斯加州居民通过免税政策保留的福利约为 $17 百万美元。

结论

对于阿肯色州及其他40个免税州的居民来说，社会保障收入完全免受州税影响。 这使得这些地区在退休规划中具有财务优势。即使在征税州，某些基于年龄或收入的扣除也可能适用，因此在最终确定退休收入预期之前，审查你所在州的最新规定仍然至关重要。