加利福尼亚监管机构对加密借贷公司Nexo Capital处以50万美元罚款，原因是其在未正确评估借款人偿还能力的情况下发放贷款。
摘要

• Nexo Capital因在未评估借款人偿还能力的情况下发放数千笔贷款，在加利福尼亚被罚款50万美元。
• 该公司已被命令将所有客户资金转移至其持牌的美国子公司Nexo Financial LLC。

加州金融保护与创新部在最近的公告中表示，在2018年7月26日至2022年11月22日期间，Nexo“向至少5,456名加州居民提供了消费和商业贷款，未先考虑他们的还款能力”。

加密抵押贷款允许用户通过提供比特币或以太坊等加密资产作为抵押，借取法币或稳定币。由于其去中心化的特性，意味着它们不经过传统金融体系中的信用检查或收入验证。

据DFPI称，Nexo的“缺乏承销政策”增加了借款人违约的风险。

“放贷人必须遵守法律，避免发放危及消费者的高风险贷款——加密抵押贷款也不例外，”DFPI专员KC Mohseni表示。

此外，Nexo Capital Inc.在加利福尼亚没有获得发放此类贷款的许可，因此已被命令将所有加州客户的资金转移至其持牌的美国子公司Nexo Financial LLC。

“Nexo Financial必须遵守CFL许可和披露要求，”监管机构补充道。

Nexo的过去法律问题

早在2023年，Nexo Capital Inc.在美国受到监管部门的审查，原因是其未将其Earn Interest Product注册为证券，导致公司与监管机构达成了4500万美元的和解协议。随后，该公司停止接受新的美国投资者参与EIP，并最终宣布退出美国市场。

在全球范围内，Nexo在保加利亚也面临刑事指控，最初当局指控该公司涉及有组织犯罪、洗钱和无牌银行业务。然而，这些指控后来被检方撤销，随后该公司对保加利亚共和国提起了30亿美元的仲裁索赔。