加州金融部门向Nexo开出50万美元罚单,加密借贷合规监管持续升温

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【區塊律動】美國加州金融保護與創新部近日宣布,向加密資產管理平台Nexo處以50萬美元罰款。違規原因很明確:這家公司在沒有獲得州級許可證的情況下,向至少5456名加州居民提供了加密資產抵押貸款服務。

根據調查詳情,Nexo旗下的Nexo Capital Inc.(註冊在開曼群島)在2018年7月到2022年11月這段時間內,一直在無執照的情況下向消費者和企業發放貸款。更嚴重的是,放貸前沒有評估借款人的還款能力、現有債務情況或信用記錄,這顯然違反了加州的金融法規。

加州金融保護與創新部局長KC Mohseni表態說得很直白:「放貸機構必須守法,不能發放那些可能傷害消費者的高風險貸款,即便是加密抵押貸款也得一視同仁。」除了罰款,Nexo還被要求在150天內把所有加州用戶的資金轉移到已取得許可的美國關聯實體。

這個處罰時機有點意思。Nexo最近才表示想重新進入美國市場,但早在2022年,這家公司就在州和聯邦監管壓力下選擇了退出。更早些時候,2023年Nexo因為未註冊的加密借貸產品和收益產品,已經跟美國證券交易委員會(SEC)和多個州的監管部門達成了合計4500萬美元的和解協議。

從這個案例看,美國監管部門對加密借貸業務的合規要求真的沒有鬆懈,尤其是在保護消費者和審查放貸資質這兩塊。Nexo目前還沒有公開回應這次處罰。

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ForkItAllDayvip
· 01-17 07:11
又又又来罚款啦,Nexo这次是真的栽了 compliance这个坑越来越深啊,谁踩谁完蛋 美国就是这样,一边搞Web3一边疯狂卡脖子...行吧 这50万刀就当交学费了吧,反正这些平台根本不差钱
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LayerHoppervip
· 01-16 05:58
真的,監管一年比一年嚴…Nexo這回算是踩坑了 這就是借貸不合規的代價啊,沒證就敢搞,活該 50萬美刀說多不多說少不少,但給業界的警告足夠了 合規成本越來越高,小平台怎麼活? 借貸這塊兒本來就是監管的重點,誰都跑不掉
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BlockchainTherapistvip
· 01-16 05:58
合規的坑越來越深,Nexo這波算是踩雷了 Nexo又被罰了?這就是不按規則來的下場啊 50萬刀罰款...算是個警告吧,後面會更嚴 美國這邊真的在嚴打無證借貸,早就該管了 借貸這塊確實容易翻車,合規成本都轉給用戶了 監管越來越緊,誰敢不打證? 其實這對行業長期發展是好事,雖然短期陣痛 Nexo之前擴張太猛了,現在該學教訓 借貸平台真的要老實,沒執照別亂來 這單獨不是事兒,就怕後續更多罰單雪崩式來
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MidnightSellervip
· 01-16 05:57
監管鐵拳又來了啊,Nexo這回栽得有點慘。但說實話,不拿牌照就放貸,確實有點離譜
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NeverVoteOnDAOvip
· 01-16 05:57
啧,Nexo又翻车了,50万美刀就这么没了 合规这玩意儿真的是加密圈的紧箍咒啊 美国就是这样,一个两个都得按规则来,没商量 借贷没做好尽调,这不是自找的吗 感觉加州金融部这次出手挺狠,后面估计还有更多平台要遭殃 不过话说回来,这也算是对用户的保护吧,至少是种威慑 Nexo这笔罚款肯定会转嫁到用户头上,这谁吃亏? 合规成本越来越高,小平台怎么活啊 这就是为什么我一直说去中心化借贷的路还得走
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TokenomicsShamanvip
· 01-16 05:53
合規那套又来了,Nexo這次栽得不冤啊 --- 50萬美刀就想過關?美國的胃口越來越大了 --- 沒有許可證還敢借貸,這不是找打嗎 --- 借貸平台連信用評估都不做,這操作真絕了 --- 加州在定調呢,後面的平台都得老實點 --- Nexo啥時候這麼不謹慎了,之前不是挺合規的嗎 --- 借貸不查徵信?這風險誰來背 --- 等著吧,這波罰款只是開始
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