Gate 廣場創作者新春激勵正式開啟,發帖解鎖 $60,000 豪華獎池
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活動時間:2026 年 1 月 8 日 16:00 – 1 月 26 日 24:00(UTC+8)
詳情:https://www.gate.com/announcements/article/49112
加州金融部门向Nexo开出50万美元罚单,加密借贷合规监管持续升温
【區塊律動】美國加州金融保護與創新部近日宣布,向加密資產管理平台Nexo處以50萬美元罰款。違規原因很明確:這家公司在沒有獲得州級許可證的情況下,向至少5456名加州居民提供了加密資產抵押貸款服務。
根據調查詳情,Nexo旗下的Nexo Capital Inc.(註冊在開曼群島)在2018年7月到2022年11月這段時間內,一直在無執照的情況下向消費者和企業發放貸款。更嚴重的是,放貸前沒有評估借款人的還款能力、現有債務情況或信用記錄,這顯然違反了加州的金融法規。
加州金融保護與創新部局長KC Mohseni表態說得很直白:「放貸機構必須守法,不能發放那些可能傷害消費者的高風險貸款,即便是加密抵押貸款也得一視同仁。」除了罰款,Nexo還被要求在150天內把所有加州用戶的資金轉移到已取得許可的美國關聯實體。
這個處罰時機有點意思。Nexo最近才表示想重新進入美國市場,但早在2022年,這家公司就在州和聯邦監管壓力下選擇了退出。更早些時候,2023年Nexo因為未註冊的加密借貸產品和收益產品,已經跟美國證券交易委員會(SEC)和多個州的監管部門達成了合計4500萬美元的和解協議。
從這個案例看,美國監管部門對加密借貸業務的合規要求真的沒有鬆懈,尤其是在保護消費者和審查放貸資質這兩塊。Nexo目前還沒有公開回應這次處罰。