加州監管機構對加密貨幣借貸公司Nexo Capital處以50萬美元罰款，原因是其在未妥善評估借款人還款能力的情況下發放貸款。
摘要

• Nexo Capital在加州因未評估借款人還款能力而發放數千筆貸款，被罰款50萬美元。
• 該公司已被命令將所有客戶資金轉移至其持牌的美國子公司Nexo Financial LLC。

加州金融保護與創新部（DFPI）在最近的公告中表示，2018年7月26日至2022年11月22日期間，Nexo「向至少5,456名加州居民提供消費者和商業貸款，卻未先考慮他們的還款能力。」

加密支持的貸款允許用戶通過提供比特幣或以太坊等加密資產作為抵押，借取法幣或穩定幣。由於它們具有去中心化的特性，意味著這些貸款不需要通過傳統金融系統中的信用審查或收入驗證。

根據DFPI的說法，Nexo的「缺乏承銷政策」增加了借款人違約的風險。

「放款人必須遵守法律，避免發放危及消費者的高風險貸款——加密支持的貸款也不例外，」DFPI專員KC Mohseni表示。

此外，Nexo Capital Inc.未在加州取得發放此類貸款的牌照，因此已被命令將所有加州客戶的資金轉移至其持牌的美國子公司Nexo Financial LLC。

「Nexo Financial必須遵守CFL許可和披露要求，」監管機構補充說。

Nexo的過去法律糾紛

早在2023年，Nexo Capital Inc.在美國受到監管機構的調查，原因是其未將其Earn Interest Product（EIP）註冊為證券，這一行為導致公司與監管機構達成了4500萬美元的和解。隨後，該公司停止接受新的美國投資者參與EIP，並最終宣布退出美國市場。

在全球範圍內，Nexo在保加利亞面臨刑事指控，當局最初指控該公司涉及有組織犯罪、洗錢和未經許可的銀行業務。然而，這些指控後來被檢察官撤銷，該公司隨後對保加利亞共和國提起了30億美元的仲裁索賠。