Tôi đã thấy quá nhiều nhà giao dịch phá sản tài khoản của họ vì họ chưa bao giờ học cách nói không với một giao dịch. Quy tắc 3-5-7 chính là hàng rào bảo vệ ngăn điều đó xảy ra.

Điều quan trọng là: nó không phức tạp, và chính vì vậy nó hoạt động chính xác. Ba phần trăm vốn tài khoản của bạn trên bất kỳ giao dịch nào, tối đa năm phần trăm cho các vị thế di chuyển cùng nhau, và tổng cộng bảy phần trăm trên tất cả các vị thế mở. Đó là tất cả. Đó là khung làm việc giúp ngày tồi tệ không trở thành thảm họa chấm dứt sự nghiệp.

Hãy để tôi phân tích toán học vì nó rất đơn giản. Giả sử bạn có năm mươi nghìn đô trong tài khoản. Ba phần trăm là mười lăm trăm đô la. Bạn tìm một cổ phiếu giá hai mươi đô với mức dừng lỗ tại mười tám đô - đó là rủi ro hai đô mỗi cổ phiếu. Chia mười lăm trăm đô cho hai và bạn có tối đa bảy trăm năm mươi cổ phiếu. Đơn giản. Nếu cổ phiếu đó liên quan đến hai cổ phiếu khác bạn đã nắm, bạn cộng tất cả các khoản lỗ tiềm năng của ba vị thế và đảm bảo chúng không vượt quá hai nghìn năm trăm đô la tổng cộng. Sau đó, trên toàn bộ danh mục của bạn, giới hạn tổng thiệt hại tiềm năng ở mức ba nghìn năm trăm đô la.

Tại sao điều này lại quan trọng đối với chiến lược giao dịch trong ngày crypto? Bởi vì cùng một kỷ luật áp dụng cho dù bạn giao dịch cổ phiếu, crypto hay bất cứ thứ gì khác. Biến động chỉ có nghĩa là bạn điều chỉnh tỷ lệ phần trăm xuống. Một số nhà giao dịch thực hiện các giao dịch nhỏ, biến động cao trong các cổ phiếu nhỏ hoặc crypto dùng 1 hoặc 2 phần trăm thay vì 3. Nguyên tắc vẫn giữ nguyên.

Sức mạnh thực sự nằm ở chỗ nó ngăn các chuỗi thua lỗ kéo dài. Rủi ro 3 phần trăm mỗi giao dịch, thua liên tiếp ba lần, và bạn chỉ mới mất lại 9 phần trăm tài khoản của mình. Bạn vẫn còn trong cuộc chơi. Nếu không có hệ thống, nhà giao dịch sẽ từ một giao dịch xấu chuyển sang giao dịch trả thù và phá hủy toàn bộ trong vòng một tuần.

Mối liên hệ là phần tinh vi mà người ta thường bỏ qua. Bạn có thể có hai mươi vị thế khác nhau nhưng nếu tất cả chúng cùng di chuyển khi tin xấu đến, bạn không đa dạng hóa - bạn chỉ đang dùng đòn bẩy trá hình. Vì vậy, bạn phải nghĩ về điều thực sự làm chuyển động các vị thế này. Cùng ngành? Cùng hàng hóa? Một tiêu đề tiêu cực có thể ảnh hưởng đến tất cả? Nếu có, chúng là một nhóm và chia sẻ phần rủi ro 5 phần trăm của bạn.

Đối với quyền chọn, bạn điều chỉnh. Gọi mua hoặc bán mua dài hạn? Xem phí bảo hiểm như rủi ro của bạn. Spread? Sử dụng tối đa thua lỗ. Quyền chọn bán? Bạn cần giới hạn chặt chẽ hơn hoặc đảm bảo thế chấp nghiêm ngặt vì hồ sơ rủi ro thay đổi hoàn toàn.

Việc thực hiện điều này không đòi hỏi phần mềm phức tạp. Một bảng tính là đủ. Một cột cho giá vào, dừng lỗ, rủi ro đô la mỗi cổ phiếu, tổng rủi ro vị thế, và phần trăm của tài khoản mà nó chiếm. Bạn có thể nhìn ngay lập tức xem việc thêm một giao dịch có vượt quá giới hạn 3 phần trăm hay không hoặc nhóm liên quan của bạn đang quá tập trung.

Sai lầm lớn nhất tôi thấy là coi các con số 3-5-7 như thiêng liêng. Chúng không phải vậy. Chúng chỉ là điểm khởi đầu. Nếu bạn đang thành công với thành tích rõ ràng và hiểu rõ lợi thế của mình, có thể bạn nâng lên 4 phần trăm mỗi giao dịch. Nếu biến động tăng cao, giảm xuống còn 2 phần trăm. Quy tắc này là khung làm việc, không phải nhà tù.

Đây là những gì tôi sẽ làm nếu bạn mới bắt đầu: ghi lại các con số của bạn. Xác định nhóm liên quan theo cách của bạn. Cam kết nơi đặt dừng lỗ dựa trên nơi luận điểm của bạn bị phá vỡ, không dựa vào việc làm cho toán học đẹp đẽ. Sau đó, thử giao dịch giấy từ ba mươi đến một trăm lần và quan sát cách các chiến thắng và thua lỗ tương tác với kích thước vị thế của bạn. Bạn sẽ nhận ra rất nhanh liệu các giới hạn này có phù hợp với tâm lý và lợi thế của bạn hay không.

Phần tâm lý quan trọng hơn nhiều so với mọi người thừa nhận. Một quy tắc bạn thực sự tuân theo khi thị trường hỗn loạn sẽ vượt qua một quy tắc hoàn hảo mà bạn bỏ rơi ngay lần đầu mọi thứ trở nên rối ren. Đó là lý do tại sao sự đơn giản chiến thắng. Bạn có thể tính kích thước vị thế bằng máy tính, theo dõi trên bảng tính, và yên tâm rằng bạn đã có kế hoạch khi mọi thứ đi sai hướng.

Tôi đã chứng kiến một nhà giao dịch chuyển từ các cược tập trung vào ba tên công nghệ sang áp dụng phiên bản của quy tắc này. Một ngày xấu đi từng khiến tài khoản giảm 20% và dẫn đến quyết định hoảng loạn. Sau sự thay đổi? Cùng điều kiện thị trường, cùng biến động, nhưng thiệt hại đã được kiểm soát. Không có tăng tỷ lệ thắng kỳ diệu, chỉ là sống sót. Nhà giao dịch đó đã xây dựng lại đều đặn thay vì chiến đấu trở lại từ bờ vực mỗi vài tháng.

Đó thực sự là điều mà quy tắc này hướng tới. Quy tắc 3-5-7 không hứa hẹn bạn sẽ giàu có. Nó hứa rằng bạn sẽ còn tồn tại để giao dịch ngày hôm sau khi các cơ hội tốt xuất hiện. Và trong trò chơi này, đó là lời hứa duy nhất thực sự quan trọng.