Trường hợp lớn về tài chính Trung Quốc năm 2020: Dầu thô WTI của Ngân hàng Trung Quốc bị cướp đoạt 60k đồng với 60k nhà đầu tư nhỏ lẻ!

Năm 2020, dịch bệnh toàn cầu phong tỏa toàn diện, nhu cầu dầu thô giảm mạnh, kho chứa dầu Cushing của Mỹ bị đầy ứ, người nắm giữ hàng thực lại phải trả phí lưu kho cao ngất ngưởng, thị trường đã tiềm ẩn rủi ro cực đoan.
Điều kỳ lạ hơn nữa là Sở Giao dịch Hàng hóa Chicago (CME) đã chỉnh sửa quy tắc từ trước, công khai cho phép giá dầu kỳ hạn giảm xuống âm, như thể đã mở trước hộp Pandora cho đợt giảm giá này.
Thời điểm đó, các ngân hàng lớn trong nước đã cảnh giác từ lâu, Ngân hàng Công Thương, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển đều đã hoàn tất chuyển hợp đồng trước một tuần, tránh được cửa sổ giao hàng chết người trước kỳ hạn, hoàn toàn phòng tránh rủi ro.
Chỉ có Ngân hàng Trung Quốc Dầu thô WTI, cố tình kéo dài đến ngày giao hàng cuối cùng mới bắt đầu chuyển hợp đồng, còn cứng nhắc đóng cửa kênh giao dịch nội địa mỗi tối 22h, trực tiếp khóa mọi thao tác cắt lỗ, thoái vốn của nhà đầu tư nhỏ lẻ, để tiền của họ hoàn toàn phơi bày trên sân săn không phòng bị.
Trong khi đó, Quỹ Viga Capital tại London đã nắm rõ tất cả các lỗ hổng: kho chứa đầy ứ, quy tắc âm giá được phép, điểm chuyển hợp đồng muộn nhất của Ngân hàng Trung Quốc, kênh giao dịch của nhà đầu tư nhỏ lẻ đóng sớm hơn dự kiến.
Họ chính xác chặn đúng nửa giờ trước khi kết toán giao hàng, điên cuồng tung ra lượng lớn hợp đồng bán khống để thao túng thị trường, khiến hợp đồng WTI tháng 5.6Bừ giá dương giảm xuống -37,63 USD/thùng, dựa vào hành động cực đoan chưa từng có này, kiếm lời 660Mỷ USD, rút lui toàn diện.
Trong khi đó, các nhà đầu tư nhỏ lẻ mua Dầu thô WTI của Ngân hàng Trung Quốc, ban đầu nghĩ rằng là sản phẩm tài chính ổn định do ngân hàng bảo chứng, không hề biết gì về rủi ro giao hàng kỳ hạn, chuyển hợp đồng.
Chỉ sau một đêm, toàn bộ số tiền gốc bị mất sạch, còn do kết toán âm giá mà bị âm vốn, nợ ngân hàng hàng chục, hàng trăm triệu, vô số gia đình mất sạch gia sản trong một đêm.
Các thủ tục xử lý sau đó đã rõ ràng: toàn bộ khoản nợ do nhà đầu tư thiếu hụt khi mất vốn đều được miễn trừ, nhưng chỉ bồi thường 20% số tiền gốc, 80% còn lại phải tự gánh chịu; Ngân hàng Trung Quốc bị xử phạt nặng 50,5 triệu nhân dân tệ, các cán bộ liên quan bị truy cứu trách nhiệm, hoạt động kinh doanh được chỉnh đốn toàn diện.
Dựa vào khoản lợi nhuận khổng lồ kiếm được từ vụ săn mồi này, Viga Capital đã thu về toàn bộ, không còn trách nhiệm nào nữa.
Toàn bộ vụ việc liên kết chặt chẽ, từng bước đều chính xác chạm vào điểm chết, rốt cuộc chỉ là do thiếu sót trong kiểm soát rủi ro của Ngân hàng Trung Quốc, hay là một cuộc săn mồi xuyên biên giới có chủ đích từ trước?$XTI