Cách KYC, AI và quy định định hình bối cảnh tội phạm tài chính vào năm 2026

AI trong tay kẻ gian đang trở thành một đối thủ ngày càng tinh vi đối với các tổ chức tài chính, với dữ liệu gần đây cho thấy có tới bốn trên năm công ty đã từng chịu các cuộc tấn công gian lận thanh toán trong năm 2024. Trong thời gian tới, các tổ chức tài chính không chỉ cần bắt kịp với những mối đe dọa đang thay đổi này mà còn phải chủ động dự đoán và giảm thiểu chúng một cách hiệu quả.

Để theo kịp những diễn biến trong tội phạm tài chính, các tổ chức tài chính cần áp dụng AI, bám sát các khuôn khổ pháp lý và thực hiện các nỗ lực hợp tác với các đối tác trong ngành, cơ quan quản lý và các công ty tư vấn nhằm tận dụng các nguồn dữ liệu rộng hơn. KYC trở nên then chốt trong quy trình này, để đảm bảo rằng ngay từ đầu mối quan hệ với khách hàng, các thông tin phù hợp được cung cấp.

**Báo cáo này nêu bật những ý chính của một webinar của Finextra, được tổ chức với sự phối hợp của NiCE Actimize, với sự tham gia của một nhóm chuyên gia trong ngành. Chúng tôi thảo luận: **

*   _Gian lận trong thời đại AI; _
*   _Những thách thức về tổ chức và tác động pháp lý, và _
*   _Cách AI đang được triển khai hiệu quả bởi các ngân hàng. _