Cách Deutsche Bank Quản lý Danh mục Đầu tư Gần $600 Triệu của Jeffrey Epstein và Đối mặt với Hậu quả to lớn

Khi các cơ quan công quyền công bố các tài liệu đã niêm phong liên quan đến hoạt động tài chính của Jeffrey Epstein, một chi tiết nổi bật rõ ràng là Deutsche Bank, ngân hàng lớn nhất của Đức, đã quản lý một phần đáng kể tài sản của tên tội phạm tình dục bị kết án thông qua 40 tài khoản riêng biệt. Việc tiết lộ mối quan hệ này đã gây thiệt hại lớn—giá cổ phiếu Deutsche Bank giảm 5,49% vào ngày 4 tháng 2 sau khi công bố các tài liệu chi tiết về các hoạt động tội phạm của Epstein. Tài sản ròng của tên tài phiệt bị mất danh dự này vào thời điểm chết vào tháng 8 năm 2019 ước tính khoảng 600 triệu USD, khiến mối quan hệ của hắn với các tổ chức tài chính lớn trở thành vấn đề bị giám sát chặt chẽ bởi các cơ quan quản lý.

Danh mục 600 triệu USD mà Deutsche Bank thừa kế từ JPMorgan

Điều làm cho sự tham gia của Deutsche Bank đặc biệt gây tổn hại là họ biết rõ ràng về các dấu hiệu cảnh báo nhưng vẫn nhận Epstein làm khách hàng. Theo các tài liệu của Bộ Tư pháp, Deutsche chấp nhận ông ta vào năm 2013 ngay sau khi JPMorgan quyết định chấm dứt các tài khoản lâu dài của Epstein do lo ngại về uy tín. Ngân hàng về cơ bản đã thừa kế một mối quan hệ rủi ro cao mà các tổ chức khác đã xem là vấn đề. Paul Morris, người đã giám sát các tài khoản của Epstein tại JPMorgan, đóng vai trò then chốt trong việc thúc đẩy việc chuyển giao này, sau đó trở thành quản lý tài khoản chính tại Deutsche Bank. Trong số các tài khoản Morris quản lý có Southern Financial, được cho là một trong những nguồn thu chính của Epstein.

Chuyển giao này giữa các ngân hàng làm nổi bật một điểm yếu nghiêm trọng trong hệ thống tài chính: khi một tổ chức cắt đứt mối quan hệ với khách hàng đáng ngờ, một tổ chức khác sẵn sàng tiếp nhận. Quyết định của Deutsche Bank chấp nhận một khách hàng bị JPMorgan từ chối vì lý do uy tín đã mở đường cho những gì sẽ xảy ra trong năm năm tiếp theo.

Các dấu hiệu cảnh báo bị bỏ qua: Deutsche Bank tiếp tục phục vụ sau khi Epstein bị bắt

Hành vi của ngân hàng trong những năm cuối cùng của Epstein cho thấy một mô hình thiếu trách nhiệm hoặc cố ý bỏ qua. Deutsche Bank trở nên đặc biệt gây tranh cãi vì không can thiệp khi Epstein thực hiện các khoản rút tiền mặt lớn từ các tài khoản của mình. Các hồ sơ giao dịch nội bộ, nay đã trở thành một phần của hồ sơ Epstein công khai, cho thấy nhiều bất thường đáng ra phải kích hoạt các cuộc xem xét tuân thủ.

Đáng chú ý nhất, vào ngày 3 tháng 1 năm 2019, văn phòng của Epstein đã hỏi về giới hạn rút tiền hàng ngày bằng thẻ ghi nợ Deutsche của ông ta. Ngân hàng thông báo rằng có thể rút tối đa 12.000 USD mỗi ngày—một ngưỡng cao bất thường so với các vấn đề pháp lý mà Epstein đã gặp phải. Chỉ vài tháng sau, vào ngày 9 tháng 4 năm 2019, Deutsche đã sắp xếp nhiều giao dịch đáng ngờ: 50.000 euro (59.300 USD) tiền mặt được đặt trước trong các “tờ tiền lớn” để chuẩn bị cho chuyến đi châu Âu của Epstein, cộng thêm 7.500 euro sẽ được gửi qua FedEx tới một cộng sự ở New York. Cùng ngày, một email khác tiết lộ yêu cầu về các sắp xếp tiền mặt còn lớn hơn nữa.

Thật đáng ngạc nhiên, Deutsche Bank vẫn tiếp tục vận hành tài khoản của Southern Trust Company cho đến tận năm 2019, xử lý hơn 30 triệu USD giao dịch chỉ trong tháng 3. Vào tháng 4, ngân hàng còn thực hiện hơn 100.000 USD chuyển khoản cho các công ty hàng không—những hoạt động phù hợp với kiểu thanh lý tài sản nhanh chóng thường đòi hỏi sự giám sát chặt chẽ hơn.

Tính đến ngày 3 tháng 5 năm 2019, Epstein vẫn duy trì ít nhất chín tài khoản hoạt động tại Deutsche Bank với tổng số dư là 1.776.680 USD. Tuy nhiên, ngân hàng chỉ chính thức chấm dứt mối quan hệ vào ngày 6 tháng 7 năm 2019, khi tin về việc Epstein bị bắt trở nên không thể tránh khỏi. Khoảng thời gian gần bảy tháng từ khi các tài khoản này cần bị cảnh báo đến khi chúng thực sự bị đóng cho thấy các sai sót trong hệ thống tuân thủ.

Phạt tài chính và mạng lưới liên kết rộng lớn của Wall Street

Sự sơ suất của Deutsche Bank đi kèm với chi phí đáng kể. Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đã phạt ngân hàng hơn 180 triệu USD sau khi xác định ngân hàng này không thực hiện các biện pháp chống rửa tiền đủ nhanh. Thêm vào đó, ngân hàng còn bị yêu cầu trả 75 triệu USD như một khoản bồi thường cho các nạn nhân của Epstein. Trong tuyên bố năm 2025, Deutsche Bank thừa nhận sai lầm của mình: “Như đã nhấn mạnh nhiều lần kể từ năm 2020, ngân hàng thừa nhận sai lầm khi chấp nhận Jeffrey Epstein làm khách hàng vào năm 2013.”

Các hồ sơ Epstein tiết lộ rằng Deutsche Bank không phải là tổ chức duy nhất duy trì các mối quan hệ gây tranh cãi với tên tội phạm. Các tài liệu điều tra còn phơi bày một mạng lưới các giám đốc tài chính có liên quan đáng ngờ đến Epstein qua nhiều tổ chức khác nhau.

Kathy Ruemmler, giám đốc pháp lý và cố vấn chung của Goldman Sachs, xuất hiện trong nhiều email trao đổi với Epstein và các cộng sự của ông từ năm 2014 đến 2019. Các liên lạc cho thấy Ruemmler đã gặp Epstein để dùng bữa xã giao, nhận quà tặng, và chấp nhận thanh toán cho các dịch vụ cá nhân như cắt tóc—một mô hình đặt ra câu hỏi về giới hạn giữa mối quan hệ chuyên nghiệp và sự dính líu cá nhân.

Jes Staley, từng là CEO của Barclays cho đến khi từ chức năm 2021 sau cuộc điều tra của Cơ quan Quản lý Tài chính, còn có mối liên hệ sâu sắc hơn với Epstein. Khi Staley làm việc tại JPMorgan từ 2008 đến 2012, ông đã trao đổi khoảng 1.200 email với Epstein. Năm 2009, Staley viết thư cho tên tội phạm: “Tôi rất trân trọng tình bạn của chúng ta. Tôi có ít người thân thiết như vậy.” Ngôn ngữ này cho thấy mối quan hệ vượt xa các thỏa thuận ngân hàng thông thường.

Cecilia Steen, nhân viên tại văn phòng JPMorgan ở London, thể hiện sự trung thành đáng chú ý với Epstein ngay cả trong những ngày cuối cùng của ông. Trước khi Epstein chết, cô đã nhắn tin: “Jeffrey thân yêu của tôi, tôi không biết khi nào bạn sẽ đọc được tin này. Tôi rất buồn khi biết bạn bị phát hiện bất tỉnh trong phòng giam. Dù chuyện gì xảy ra, tôi sẽ luôn trung thành với bạn, và bạn sẽ luôn ở trong trái tim tôi.”

Paul Barrett, một giám đốc điều hành của JPMorgan, còn đi xa hơn nữa. Sau khi JPMorgan chấm dứt mối quan hệ với Epstein, Barrett rời ngân hàng để trở thành quản lý tài chính cá nhân của Epstein. Trong thư từ với Epstein, Barrett viết: “Tôi đã rời khỏi sự nghiệp tuyệt vời tại JPM để làm việc với bạn… Chúng ta đã kiếm được rất nhiều tiền cùng nhau qua nhiều năm.”

Ngay cả đế chế ngân hàng Rothschild cũng không thoát khỏi các mối liên hệ này. Edmond de Rothschild duy trì mối quan hệ kinh doanh với Epstein từ năm 2013 đến 2019, trong đó tên tội phạm đã nhận 25 triệu USD tiền thù lao để cung cấp dịch vụ tư vấn chiến lược và hỗ trợ phát triển kinh doanh.

Những tiết lộ này nhấn mạnh một vấn đề hệ thống: khi một cá nhân quản lý hơn 600 triệu USD hoặc nhiều hơn nữa trong tài sản, nhiều tổ chức tài chính có thể bị cuốn vào lợi ích của họ, đôi khi đến mức tuân thủ nội bộ và nghĩa vụ đạo đức bị đặt xuống hàng thứ yếu so với lợi nhuận và các mối quan hệ cá nhân. Trường hợp của Deutsche Bank là ví dụ điển hình cho cách mà cơ chế này đã diễn ra trên các công ty danh tiếng nhất của Wall Street.