Tại sao việc mua một công ty kệ có thể không đáng giá về chi phí và rủi ro pháp lý

Khi các doanh nhân đối mặt với yêu cầu về độ tuổi và tín dụng nghiêm ngặt để vay vốn hoặc ký hợp đồng chính phủ, một công ty trong kho (shelf corp) có vẻ như là một con đường tắt hấp dẫn. Những công ty đã có tuổi đời vài năm này đã tồn tại trong nhiều năm và đi kèm với lịch sử tín dụng đã được thiết lập—đúng như những gì bạn cần để đủ điều kiện. Nhưng điều nghe có vẻ như một bước đi kinh doanh thông minh có thể khiến bạn gặp phải hậu quả pháp lý và tài chính nghiêm trọng. Trước khi đầu tư, đáng để hiểu tại sao nhiều chuyên gia kinh doanh cảnh báo không nên theo con đường này.

Sức hấp dẫn lừa đảo của các giải pháp Shelf Corp

Shelf corp về cơ bản là một công ty được tạo ra và để trong trạng thái không hoạt động để bán lại. Hãy nghĩ nó như việc mua chứng chỉ doanh nghiệp từ trên kệ. Công ty này có thể đã đăng ký từ một thập kỷ trước nhưng chưa từng thực hiện hoạt động kinh doanh thực sự. Thay vào đó, các nhà cung cấp xây dựng dấu vết giấy tờ khiến nó trông có vẻ trưởng thành: tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, Mã số Thuế Doanh nghiệp (EIN), các tờ khai thuế đã nộp, và hồ sơ tín dụng đã được thiết lập.

Những công ty này có nhiều tên gọi khác nhau trên thị trường—công ty đã có tuổi, công ty dày dạn kinh nghiệm, hoặc các thực thể sẵn sàng về tín dụng—nhưng tất cả đều hoạt động theo cùng một nguyên tắc. Khi bạn mua một trong số đó, bạn đang sở hữu vẻ ngoài của sự lâu đời và ổn định của doanh nghiệp mà không cần phải xây dựng nó từ đầu. Người bán hứa hẹn một khởi đầu sạch sẽ: không có trách nhiệm pháp lý, không hoạt động kinh doanh, không rắc rối.

Điều quan trọng là không nhầm lẫn shelf corp với công ty vỏ bọc (shell company), đó là một thuật ngữ pháp lý cho các thực thể được sử dụng đặc biệt để che giấu các hoạt động phi pháp. Shelf corp tồn tại trong một không gian mờ nhạt hơn—chúng có thể được sử dụng hợp pháp hoặc lừa đảo tùy thuộc vào cách chúng được triển khai.

Chi phí thực sự của việc cắt góc

Một vấn đề rõ ràng khi mua shelf corp là chi phí. Một shelf corp trẻ hơn (chỉ vài tháng tuổi) có thể có giá khoảng 650 đến 1.000 đô la. Nhưng nếu bạn muốn có tuổi thật—một công ty đã hoạt động 15 năm hoặc hơn—hãy chuẩn bị trả từ 5.000 đến 10.000 đô la hoặc nhiều hơn. Đó là một khoản đầu tư lớn ban đầu mà không có đảm bảo kết quả.

So sánh với việc bắt đầu một doanh nghiệp hợp pháp theo cách truyền thống. Hầu hết các bang hiện nay cho phép bạn đăng ký một công ty mới trực tuyến chỉ trong vài ngày với mức phí tối thiểu. Bạn có thể lấy EIN miễn phí từ IRS trong vòng vài phút và đăng ký số DUNS miễn phí qua Dun & Bradstreet. Các rào cản hành chính từng khiến shelf corp trở nên hấp dẫn đã phần lớn biến mất.

Đối với nhiều chủ doanh nghiệp, khoản tiền hơn 5.000 đô la bỏ ra để mua shelf corp có thể được đầu tư vào tồn kho, marketing, tuyển dụng hoặc các hoạt động kinh doanh hiệu quả khác. Bạn không chỉ trả tiền cho tuổi đời—bạn đang trả cho một con đường tắt đắt đỏ có thể không mang lại kết quả như mong đợi.

Rủi ro pháp lý: Vấn đề trong vùng xám

Đây là nơi shelf corp trở nên thực sự nguy hiểm. Trong khi không có luật nào cấm chúng, chúng tồn tại trong vùng pháp lý mờ nhạt. Ngay khi bạn sử dụng tuổi hoặc lịch sử tín dụng của shelf corp để đủ điều kiện cho một thứ gì đó mà bạn không đủ điều kiện dựa trên chính năng lực của mình—dù đó là hợp đồng chính phủ, khoản vay doanh nghiệp hay cơ hội khác—bạn đã bước vào lãnh thổ rủi ro.

Hãy xem xét một tình huống thực tế: Bạn mua một shelf corp 10 năm tuổi với lịch sử tín dụng đã được thiết lập và thành công đấu thầu một hợp đồng chính phủ. Nhưng khi đến lúc thực hiện công việc, chính phủ phát hiện ra rằng dưới vẻ ngoài của công ty, bạn vẫn là một nhà điều hành mới. Họ điều tra lý do dịch vụ của bạn kém hoặc lý do tại sao bạn thiếu lịch sử hoạt động như mong đợi. Đó là lúc rủi ro pháp lý biến thành trách nhiệm thực sự. Các công tố viên có thể truy tố về tội lừa đảo, và một thẩm phán có thể bắt bạn chịu trách nhiệm về việc trình bày sai về doanh nghiệp của mình.

Wyoming Corporate Services, một trong những nhà cung cấp shelf corp đã có tuổi lớn, minh họa cho vấn đề toàn ngành. Theo Reuters, công ty này và các thực thể đăng ký tại Wyoming đã đối mặt với nhiều vụ kiện dân sự từ năm 2007, bao gồm cáo buộc nợ thuế, gian lận chứng khoán và vi phạm nhãn hiệu. Khi chính các nhà cung cấp này là bị đơn trong các vụ kiện liên quan đến gian lận, đáng xem xét lại với ai bạn đang làm ăn.

Những gì bạn không biết có thể gây hại cho bạn

Lời chào hàng hứa hẹn một khởi đầu sạch sẽ, nhưng điều đó thường gây hiểu lầm. Nếu bạn mua một shelf corp có lịch sử tín dụng đã được thiết lập, bạn thường sẽ không xem được báo cáo tín dụng đó trước khi mua. Sau khi đã trả hàng nghìn đô la, bạn mới phát hiện ra những gì thực sự gắn liền với công ty đó: các khoản nợ thế chấp, các tài khoản tranh chấp, lịch sử thanh toán hoặc các trách nhiệm pháp lý khác mà giờ đây là của bạn để quản lý hợp pháp.

Nhiều nhà cung cấp shelf corp cũng cung cấp các “giám đốc ủy nhiệm” hoặc các nhân viên điều hành ủy nhiệm—những người tên xuất hiện như lãnh đạo công ty để che giấu danh tính của chủ sở hữu thực sự. Nhưng đây là điểm mấu chốt: bạn không biết những người này thực sự là ai. Họ có thể là người có danh tính bị đánh cắp hoặc có tiền án tiền sự. Tất cả những thông tin này không rõ ràng trong quá trình bán hàng. Bạn chỉ phát hiện ra sau khi đã bỏ tiền ra, và đó là lúc hối tiếc mua hàng biến thành cơn ác mộng pháp lý.

Thêm vào đó, shelf corp đã trở nên quen thuộc với các cơ quan chính phủ và các tổ chức cho vay chính thống. Các hệ thống phát hiện gian lận tinh vi hiện nay có thể phát hiện ngay các công ty đã có tuổi này. Nếu bạn cố gắng sử dụng shelf corp để vượt qua các tiêu chuẩn tín dụng, các tổ chức cho vay có thể từ chối hồ sơ của bạn ngay lập tức. Tệ hơn nữa, nếu bạn đã có các tài khoản với họ, họ có thể đóng băng hoặc khóa các tài khoản đó vì cố gắng tránh các quy trình quản lý rủi ro tín dụng của họ.

Rủi ro là có thật và đã được ghi nhận rõ ràng

Shelf corp đã bị lợi dụng để rửa tiền, trốn thuế và các kế hoạch lừa đảo trắng trợn. Ngay cả khi ý định của bạn là trung thực, việc mua một shelf corp liên kết bạn với một ngành nghề mà các cơ quan quản lý đang tích cực giám sát. Gánh nặng tuân thủ, khả năng vô tình thừa hưởng trách nhiệm pháp lý và các rủi ro pháp lý khiến lựa chọn này ngày càng khó chấp nhận.

Rủi ro cơ bản là rất đơn giản: không có gì đảm bảo rằng việc mua shelf corp thậm chí sẽ phù hợp với mục đích của bạn. Bạn đang đặt cược đắt đỏ vào một chiến lược mà các tổ chức cho vay và cơ quan chính phủ đã biết cách nhận diện và chấm dứt.

Con đường hợp pháp đúng đắn

Xây dựng tín dụng doanh nghiệp thực sự mất nhiều thời gian hơn so với việc mua shelf corp, nhưng an toàn hơn nhiều và tiết kiệm chi phí hơn. Bắt đầu bằng cách đăng ký công ty của bạn qua cổng thông tin trực tuyến của bang—quy trình này chỉ mất vài ngày và phí thấp. Ngay lập tức lấy EIN miễn phí và số DUNS.

Từ đó, mở các tài khoản tín dụng doanh nghiệp hợp pháp. Thẻ tín dụng doanh nghiệp, tài khoản nhà cung cấp, và các chương trình xây dựng tín dụng đều có thể tiếp cận được cho các doanh nghiệp mới. Chìa khóa là xây dựng hồ sơ thanh toán đúng hạn. Tín dụng doanh nghiệp hoạt động khác với tín dụng cá nhân; thậm chí một lần thanh toán trễ cũng có thể làm giảm điểm tín dụng của bạn đáng kể.

Xây dựng ít nhất hai đến ba dòng tín dụng doanh nghiệp, điều này thúc đẩy tốc độ tăng trưởng tín dụng. Nhiều chủ doanh nghiệp có tín dụng cá nhân vững chắc có thể đủ điều kiện mở các tài khoản này ngay cả khi chưa có lịch sử doanh nghiệp. Bằng cách duy trì cách tiếp cận kỷ luật này, bạn sẽ phát triển uy tín doanh nghiệp thực sự trong vòng vài tháng đến vài năm.

Trong khi đó, hãy thường xuyên theo dõi báo cáo tín dụng doanh nghiệp của bạn qua các cơ quan chính để đảm bảo tính chính xác và phát hiện sớm các vấn đề có thể trở thành trách nhiệm pháp lý.

So sánh rõ ràng: bạn có thể tiêu khoảng 5.000 đến 10.000 đô la để mua shelf corp với rủi ro pháp lý và không có đảm bảo, hoặc bạn có thể đầu tư một phần nhỏ trong số đó để xây dựng tín dụng doanh nghiệp chân chính. Một cách khiến bạn dễ bị truy tố về gian lận và bị cơ quan quản lý giám sát, còn cách kia đòi hỏi kiên nhẫn nhưng mang lại tính hợp pháp và uy tín thực sự cho doanh nghiệp của bạn.

Các doanh nhân luôn tìm cách thúc đẩy tăng trưởng và vượt qua các rào cản. Một shelf corp có thể trông như là câu trả lời, nhưng rủi ro pháp lý, các trách nhiệm tiềm ẩn và chi phí khiến nó trở thành một canh bạc không xứng đáng so với việc xây dựng tín dụng doanh nghiệp đúng cách.