Từ Hàn Quốc đến Trung Quốc: Làm thế nào $107 Triệu trong tiền điện tử đã được rửa qua một mạng lưới tội phạm quốc tế

Các vụ truy tố gần đây tại Seoul đã tiết lộ một hoạt động rửa tiền xuyên biên giới tinh vi, đã chuyển khoảng 107 triệu đô la Mỹ (148,9 tỷ won Hàn Quốc) dưới dạng tài sản kỹ thuật số thông qua một mạng lưới phối hợp kéo dài từ Hàn Quốc, Trung Quốc và các quốc gia khác. Ba công dân Trung Quốc đã bị đưa ra truy tố sau khi cơ quan hải quan Hàn Quốc phát hiện ra kế hoạch bất hợp pháp của họ, phơi bày những điểm yếu quan trọng trong cách dòng tiền điện tử lưu thông qua các quốc gia có khung pháp lý nghiêm ngặt.

Cấu trúc của một hoạt động tội phạm đa quốc gia

Tổ chức tội phạm hoạt động trong một khoảng thời gian kéo dài từ tháng 9 năm 2021 đến tháng 6 năm 2025, lợi dụng các khoảng trống giữa quy định trong nước và tính quốc tế của thị trường tiền điện tử. Theo điều tra của Cục Hải quan chính Seoul, các thủ phạm đã thiết lập một hệ thống để nhận tiền gửi từ khách hàng qua các nền tảng thanh toán Trung Quốc WeChat và Alipay, sau đó chuyển tiền một cách có hệ thống qua mê cung các tài khoản kỹ thuật số và các tổ chức tài chính.

Phương pháp này được thiết kế để tối đa hóa khả năng che giấu: tiền điện tử mua ở nhiều quốc gia khác nhau được chuyển vào các ví kỹ thuật số đặt tại Hàn Quốc, đổi thành won Hàn Quốc, rồi sau đó chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng nội địa. Bằng cách phân mảnh các giao dịch qua nhiều điểm tiếp xúc và khu vực pháp lý khác nhau, mạng lưới tạo ra các lớp phức tạp khiến các hệ thống giám sát tài chính truyền thống gặp khó khăn trong việc phát hiện.

Cách các giao dịch bị ngụy trang: Từ chi phí phẫu thuật đến phí du học

Để tránh bị phát hiện bởi các cơ quan quản lý tài chính, tổ chức tội phạm đã che giấu dòng tiền bất hợp pháp dưới dạng các hoạt động quốc tế hợp pháp. Các hồ sơ giao dịch được gắn nhãn là chi phí phẫu thuật thẩm mỹ cho bệnh nhân nước ngoài hoặc chi phí học tập cho sinh viên quốc tế. Kỹ thuật nhúng các chuyển khoản bất hợp pháp vào các khoản thanh toán xuyên biên giới tưởng chừng bình thường này phản ánh một điểm yếu phổ biến trong các khung giám sát hiện tại.

Mỗi giao dịch được cấu trúc cẩn thận để dưới ngưỡng cảnh báo tự động, trong khi khối lượng lớn và tính phân tán của các giao dịch khiến việc phát hiện thủ công trở nên vô cùng khó khăn. Sự tinh vi của phương pháp này cho thấy mạng lưới có kỹ năng kỹ thuật và có thể đã có kinh nghiệm trước đó với các hệ thống quản lý tài chính.

Mâu thuẫn trong quy định của Hàn Quốc: Tại sao có khoảng trống này

Vụ việc này làm sáng tỏ một thách thức quan trọng mà các cơ quan chức năng Hàn Quốc đang đối mặt. Trong khi quốc gia này đã thực hiện các hạn chế giao dịch để chống hoạt động bất hợp pháp, thì các quy định này vô tình đẩy các nhà đầu tư địa phương hướng tới các nền tảng nước ngoài không được quản lý. Việc thiếu một khung pháp lý toàn diện cho thị trường tiền điện tử đã khiến các quy định trong nước còn rời rạc và đôi khi mâu thuẫn.

Theo các báo cáo gần đây, khoảng 110 tỷ đô la Mỹ tiền điện tử đã rời Hàn Quốc chỉ trong năm 2025—một khối lượng trực tiếp do các hạn chế giao dịch thúc đẩy nhà đầu tư tìm kiếm các lựa chọn thay thế ở nước ngoài. Môi trường pháp lý này tạo ra những điều kiện chính xác mà các mạng tội phạm quốc tế khai thác: nhu cầu hợp pháp về quyền truy cập kết hợp với việc giám sát hạn chế các hoạt động xuyên biên giới.

Vai trò của các nền tảng trao đổi không phép

Trong trung tâm của hoạt động này là một sàn giao dịch tiền điện tử không đăng ký và chưa xác định danh tính. Thay vì hoạt động độc lập, nền tảng này đóng vai trò trung tâm nơi tổ chức tội phạm chuyển đổi các khoản tiền bị đánh cắp hoặc rửa tiền, xử lý các khoản gửi của khách hàng và quản lý các dòng chảy ra cho các đồng phạm ở nhiều quốc gia.

Tính ẩn danh của sàn giao dịch này—vẫn chưa được xác định rõ trong các báo cáo chính thức—đặt ra câu hỏi về khả năng của các cơ quan quản lý xuyên quốc gia trong việc giám sát các nền tảng hoạt động cố ý ngoài hệ thống.

Ý nghĩa của vụ truy tố này đối với các nhà điều hành Trung Quốc và tuân thủ quốc tế

Việc truy tố thành công này đánh dấu một bước ngoặt trong cách các cơ quan chức năng Hàn Quốc tiếp cận tội phạm tiền điện tử xuyên quốc gia. Vụ án cho thấy rằng mặc dù còn nhiều khoảng trống về quy định, các lực lượng thực thi pháp luật vẫn có thể truy vết các dòng chảy tài sản kỹ thuật số phức tạp và xác định thủ phạm qua biên giới. Đối với các công dân Trung Quốc và các nhà điều hành ở các khu vực pháp lý khác, thông điệp rõ ràng: ngay cả các kế hoạch tinh vi cũng cuối cùng đều để lại dấu vết mà các cơ quan hải quan và điều tra tài chính có thể theo dõi.

Vụ việc này cũng nhấn mạnh lý do tại sao hợp tác quốc tế giữa các cơ quan quản lý tài chính trở nên thiết yếu. Khả năng hoạt động trong nhiều năm của một băng nhóm tội phạm Trung Quốc qua nhiều quốc gia cho thấy các phương pháp thực thi đơn phương có những giới hạn đáng kể. Các vụ truy tố trong tương lai sẽ ngày càng phụ thuộc vào các hành động phối hợp giữa Hàn Quốc, Trung Quốc và các quốc gia khác nơi các mạng lưới này duy trì hoạt động tích cực.

Việc tịch thu 107 triệu đô la và chuyển hồ sơ truy tố không chỉ là chiến thắng của lực lượng thực thi pháp luật, mà còn là bằng chứng cho thấy ngành công nghiệp tiền điện tử quốc tế đang chịu áp lực ngày càng tăng để thực thi các cơ chế tuân thủ và tiêu chuẩn minh bạch tốt hơn.