Vụ lừa đảo tiền điện tử Bengaluru không giống như một vụ lừa đảo

Nguồn: CryptoTale Tiêu đề gốc: Vụ lừa đảo Crypto tại Bengaluru Không giống như một vụ lừa đảo Liên kết gốc: Giao tiếp ban đầu không cấp bách. Nó không đầy rẫy đe dọa, liên kết hoặc các dấu hiệu đỏ của lừa đảo trên internet. Đó là ngôn ngữ của cơ hội, kỷ luật và thời điểm thích hợp. Một trang Instagram được duy trì tốt tự giới thiệu là một người đam mê crypto, người hiểu thị trường và giúp người khác kiếm tiền từ đó. Đối với Sakthivel, là một chuyên gia 45 tuổi tại Bengaluru, đó là một chỉ số khác trong một thành phố có nền tảng công nghệ, tham vọng và tránh rủi ro.

Ảo tưởng về độ tin cậy

Cuộc thảo luận diễn ra chậm chạp. Không có sự cấp bách để đầu tư, không có lời mời chào. Thay vào đó, các tin nhắn tập trung vào hành vi thị trường, xu hướng giá Ethereum, và cách các nhà giao dịch bán lẻ thường bỏ lỡ cơ hội do thiếu cấu trúc. Nghe có vẻ hợp lý. Loại cuộc thảo luận mà hàng nghìn nhà đầu tư crypto tham gia hàng ngày. Theo thời gian, một lời mời tham gia nhóm Telegram nơi các nhà giao dịch có kinh nghiệm chia sẻ kiến thức và chỉ dẫn trực tiếp đã được gửi đến.

Mọi thứ trong nhóm dường như hoạt động và sống động. Lợi nhuận được phân phối đều đặn, như thể hiện trong các ảnh chụp màn hình. Các thành viên thảo luận về các điểm vào, điểm thoát và dừng lỗ. Quản trị viên gắn các biểu đồ với các chỉ số kỹ thuật. Lợi nhuận được khoe khoang công khai. Thua lỗ được đặt trong bối cảnh như những bài học kinh nghiệm. Nó không giống như spam hoặc chứa đầy spam. Mọi thứ được sắp xếp hợp lý, chuyên nghiệp và thuyết phục.

Sakthivel không vội vàng. Anh ấy quan sát. Anh ấy làm chứng cho các hành động như đã trình bày. Khoản đầu tư đầu tiên nhỏ khi anh ấy cuối cùng quyết định tham gia. Dịch vụ mà anh ấy được chuyển hướng đến được trau chuốt kỹ lưỡng với bảng điều khiển cân đối, lịch sử giao dịch và biến động giá theo thời gian thực. Rất nhanh sau đó, lợi nhuận nhỏ bắt đầu xuất hiện. Các con số tăng lên. Sự tự tin theo sau.

Thành công ban đầu đã thay đổi tâm lý ra quyết định. Điều ban đầu chỉ là một thử nghiệm dần trở thành một cam kết. Các khoản tiền bổ sung được gửi vào, ban đầu từ tiết kiệm và sau đó từ tín dụng ngắn hạn. Sự tăng trưởng được phản ánh trên nền tảng mỗi lần. Số dư tăng đều đặn và được củng cố bởi các tin nhắn hàng ngày của nhóm khoe khoang lợi nhuận ổn định. Sự hoài nghi gần như không còn chỗ tồn tại.

Sự rút lui luôn trong tầm tay

Tuần trôi qua, và các con số trên màn hình đạt đến mức biến đổi. Số dư tổng thể vượt quá số tiền anh ấy kiếm được mỗi năm. Vì vậy, anh ấy âm thầm lên kế hoạch, trả nợ, tái đầu tư và thậm chí xem xét nghỉ hưu để làm việc bán thời gian.

Khi nút rút tiền được nhấn, ảo tưởng bị phá vỡ.

Phản hồi ban đầu anh ấy nhận được rất lịch sự và khích lệ. Dịch vụ khách hàng xác nhận có một chút vấn đề với xác minh ngân hàng. Một khoản phí nhỏ sẽ giải quyết vấn đề đó. Lý luận thực sự nghe có vẻ hợp lý đối với anh ấy. Các bước tuân thủ thường liên quan đến các nền tảng quốc tế, vì vậy anh ấy đã thanh toán. Không có gì xảy ra. Một tin nhắn khác sau đó xuất hiện, phí chuyển đổi sắp tới, và phí trì hoãn. Tất cả các giải thích đều được trình bày một cách thoải mái, chuyên nghiệp và dứt khoát.

Khoảnh khắc hiệu quả nhất là khi các cơ quan chức năng được đưa vào cuộc thảo luận. Một khoản tiền đã được thanh toán như một khoản phê duyệt quy định, được coi là một quy trình bắt buộc bao gồm các tiêu chuẩn ngân hàng trung ương của Ấn Độ. Tin nhắn có đủ ngôn ngữ kỹ thuật để tránh nghi ngờ. Lúc này, số tiền đã mất là rất lớn. Quay lại là chấp nhận thất bại hoàn toàn. Một khoản phí bổ sung là bước hợp lý cuối cùng trước khi thoát khỏi.

Nhiều tiền hơn đã được chuyển, nhưng các khoản rút tiền chưa bao giờ đến.

Giao tiếp chậm lại, và các phản hồi trở nên ngắn gọn hơn. Sau đó, nhóm Telegram trở nên im lặng. Các thành viên từng ăn mừng lợi nhuận đã ngừng đăng bài. Tài khoản Instagram bắt đầu hành trình đột nhiên biến mất. Những thứ từng là sự hỗ trợ giờ đây không phản hồi chút nào. Nền tảng mới và chưa từng giao dịch gì. Lợi nhuận chỉ là các con số trên màn hình, nhằm thao túng hành vi chứ không phản ánh thực tế.

Theo dõi tiền không ngừng nghỉ

Khi đơn trình báo cảnh sát được đăng ký, đã có hơn ₹42 lakh đã qua. Cảnh sát đã lập FIR và bắt đầu quá trình theo dõi dòng tiền kéo dài. Các chuyển khoản liên quan đến các tài khoản ngân hàng bị đánh dấu, và các ID UPI, số điện thoại, và địa chỉ IP đã được thu thập. Có những tín hiệu sớm cho thấy tiền đã được rửa qua nhiều tài khoản trung gian, thường xuyên bị sử dụng để trì hoãn dấu vết và làm phức tạp quá trình thu hồi. Các tài khoản khác dường như là các tài khoản trung gian, mở rồi bỏ đi nhanh chóng.

Theo dữ liệu công khai cuối cùng, cả việc bắt giữ lẫn số tiền thu hồi trong vụ án này đều chưa được báo cáo chính thức. Sự im lặng đó không phải là điều bất thường. Các cuộc điều tra tài chính mạng lưới chậm và bị giới hạn bởi quyền hạn pháp lý, hợp tác với các trung gian, và tốc độ chuyển tiền qua các hệ thống.

Lý do vụ lừa đảo tại Bengaluru nổi bật không phải vì nó mới, mà vì nó chính xác. Không có virus, không xâm nhập internet, hoạt động chỉ dựa vào niềm tin, thói quen, và áp lực tâm lý. Các bảng điều khiển giả mạo không tốn nhiều chi phí để xây dựng vì lợi nhuận giả tạo không mất gì. Các khoản rút chậm tạo hy vọng, và hy vọng sẽ giữ cho nạn nhân bận rộn lâu hơn nhiều so với nỗi sợ.

Sự quen thuộc trở thành điểm yếu trong kỷ nguyên số

Telegram đã trở thành nền tảng yêu thích cho các vụ lừa đảo như vậy. Nó cho phép kẻ gian tạo ra một không gian bị thao túng, trong đó có thể loại bỏ bất kỳ sự phản đối nào chỉ bằng một nút bấm và kể các câu chuyện thành công một cách chọn lọc. Môi trường nhóm tạo ra bằng chứng xã hội, và sự hoài nghi trở nên cô lập. Nghi ngờ là phi lý khi hàng chục người đang kiếm tiền.

Tội phạm tài chính cũng đang thay đổi khi chính vụ lừa đảo cũng thay đổi. Lừa đảo không còn dựa vào sự thiếu hiểu biết nữa; nó dựa vào sự quen thuộc. Nhiều nạn nhân đã biết về kiến thức crypto, biến động thị trường, và rủi ro giao dịch. Điều họ đánh giá thấp là cách những khái niệm đó có thể được sử dụng như vũ khí một cách thuyết phục. Khi các kẻ lừa đảo nói ngôn ngữ của biểu đồ và kỷ luật, thay vì cấp bách và tham lam, họ tránh các lớp phòng thủ cũ.

Việc phục hồi vẫn còn rất mơ hồ trong các trường hợp như thế này. Các khoản tiền, trong hầu hết các trường hợp, đã bị rút hoặc chuyển đổi ngay cả khi các tài khoản đã bị truy tìm. Ngược lại, các khía cạnh xuyên quốc gia cũng làm phức tạp việc thực thi pháp luật. Đôi khi, mất nhiều tháng để bắt giữ sau khi nạn nhân chấp nhận mất mát. Trong một số trường hợp, các cuộc điều tra vẫn chưa được giải quyết triệt để.

Không chỉ gây thiệt hại tài chính cho nạn nhân, mà còn làm phai nhạt niềm tin vào các hệ thống điện tử. Niềm tin vào phán đoán cá nhân bị phá hủy, và mất mát vẫn tồn tại ngay cả khi số dư ngân hàng đã cạn kiệt. Màn hình vốn dĩ sẽ phát triển lại hóa ra chỉ là lời nhắc nhở về sự thao túng.

Đối với cơ quan thực thi pháp luật, vụ án góp phần vào một bộ sưu tập ngày càng tăng các vụ việc cùng loại. Các xu hướng như liên hệ qua mạng xã hội, di cư sang Telegram, các nền tảng giả mạo, lợi nhuận giả tạo, và rút tiền bị chặn lặp đi lặp lại. Cả hai đều nhấn mạnh một điểm: phòng ngừa dễ hơn chữa trị, và nhận thức, trong nhiều trường hợp, đã quá muộn.

Vụ lừa đảo tiền điện tử ₹42 lakh tại Bengaluru là một bức chân dung về một thế giới kinh doanh nơi kinh doanh và lừa đảo đi đôi với nhau, nơi công nghệ tạo điều kiện cho việc tham gia và lãng phí. Nơi niềm tin được xây dựng rồi phản bội.

Đây không phải là câu chuyện về đầu cơ liều lĩnh, mà về cách các hệ thống hiện đại có thể dễ dàng bị uốn cong để kể những câu chuyện thuyết phục, thao túng. Những câu chuyện mà lợi nhuận dường như đảm bảo, quyền lực cảm thấy thực, và các lối thoát luôn chỉ cách một khoản thanh toán. Và khi câu chuyện kết thúc, tất cả những gì còn lại là lịch sử giao dịch và sự thầm lặng nhận ra rằng mọi thứ trên màn hình chưa bao giờ là thật.