Forex cơ bản: Những điều người mới cần biết trước khi tham gia 2568

Thị trường ngoại hối (Forex) chiếm vị trí là thị trường có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới năm 2567, cho thấy hoạt động giao dịch trung bình mỗi ngày đạt 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Thanh khoản khổng lồ như vậy mở ra cơ hội cho các nhà giao dịch thuộc nhiều loại hình tiếp cận để kiếm lợi nhuận dễ dàng hơn. Tuy nhiên, trước khi nhảy vào sân chơi Forex, cần hiểu rõ hệ thống và đặc điểm riêng của thị trường này một cách rõ ràng.

Forex là gì và tiền tệ di chuyển như thế nào

Giao dịch Forex là việc mua bán tiền tệ quốc tế, nhưng khác với các loại tài sản khác, tiền tệ không có giá cố định. Giá cả hình thành dựa trên so sánh với các đồng tiền khác, gọi là cặp tiền (Currency Pairs)

Cơ sở hạ tầng của giao dịch tiền tệ

Các cặp tiền như USD/THB gồm hai phần:

• Base Currency (Tiền tệ cơ sở) = đồng tiền mua vào
• Quote Currency (Tiền tệ định giá) = đồng tiền bán ra

Ví dụ: Mua USD/THB ở mức 35.00 nghĩa là bạn dùng 35 baht để mua 1 đô la Mỹ. Khi mua USD/JPY ở mức 160.00, tức là dùng 160 yên để đổi lấy 1 đô la.

Forex không chỉ giới hạn trong việc giao dịch tiền tệ. Đôi khi người ta dùng từ này để bao gồm các loại CFD khác như hàng hóa, vàng hoặc chỉ số chứng khoán. Nhưng để rõ ràng, Forex thực sự đề cập đến việc mua bán tiền tệ qua các công cụ khác nhau, từ Spot Trading đến Futures và CFDs.

Tại sao thị trường này thu hút nhà giao dịch toàn cầu

Thị trường Forex nổi tiếng với những lợi thế mà nhân loại không thể bỏ qua:

1. Thanh khoản dồi dào Khối lượng giao dịch lớn giúp nhà giao dịch dễ dàng vào ra lệnh theo ý muốn mà không lo về spread.

2. Thời gian mở cửa linh hoạt Thị trường mở 24/5, cho phép nhà giao dịch chọn khung giờ phù hợp với lịch trình của mình, sáng sớm hay tối muộn đều được.

3. Cơ hội lợi nhuận đa chiều Có các vị thế Long (ตั้งใจขึ้น) hoặc Short (ตั้งใจ xuống), cùng nhiều cặp tiền khác nhau, giúp lựa chọn theo lợi thế của thị trường.

4. Công cụ quản lý rủi ro Có thể dùng Forex để phòng ngừa rủi ro danh mục đầu tư hoặc đầu cơ ngắn hạn theo nhu cầu.

5. Đòn bẩy giúp mở rộng vốn Việc sử dụng đòn bẩy cao giúp tài khoản nhỏ kiểm soát khối lượng giao dịch lớn hơn.

Yếu tố nào thúc đẩy biến động tỷ giá

Forex không biến động ngẫu nhiên, các sự kiện có thể gây rối loạn thị trường dữ dội:

Chính sách của ngân hàng trung ương Quyết định về lãi suất của Fed, ECB, Bank of Japan không chỉ ảnh hưởng đến tỷ giá mà còn tạo ra sóng xung kích tới các thị trường khác.

Thông tin kinh tế và số liệu việc làm Lạm phát, tuyển dụng, cán cân thương mại đều là nhiên liệu đẩy biến động tỷ giá.

Dòng vốn xuyên biên giới Chính sách thương mại, bầu cử, rủi ro địa chính trị đều ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của các nhà đầu tư nước ngoài.

Tình hình thị trường toàn cầu Các sự kiện trên thị trường chứng khoán, trái phiếu, hàng hóa đều gửi tín hiệu tới thị trường Forex.

Nhu cầu về tài sản “An toàn” (Safe Haven) Khi thế giới có dấu hiệu rủi ro, đồng đô la và yên Nhật trở thành nơi trú ẩn của các nhà đầu tư.

Ba cách chơi Forex

Nhà đầu tư cá nhân có 3 phương pháp chính để tham gia thị trường này:

Cách đầu tiên: Thị trường Spot – Mua bán thực tế

Đơn giản nhất, bạn đổi tiền tệ lấy tiền tệ khác, khi giá biến động, thực hiện đổi lại để ghi nhận lợi nhuận hoặc lỗ.

Ưu điểm: Không phức tạp Nhược điểm: Cần bỏ ra toàn bộ số tiền, số lượng lựa chọn hạn chế, phí giao dịch cao, không phù hợp giao dịch ngắn hạn.

Cách thứ hai: Futures – Hợp đồng tiêu chuẩn

Giao dịch hợp đồng Futures như USD Futures trên TFEX Thái Lan hoặc EUR/USD tại Chicago Mercantile Exchange.

Ưu điểm: Thanh khoản cao, mở cửa gần như suốt ngày, có thể dùng đòn bẩy. Nhược điểm: Kích thước hợp đồng lớn, vốn đầu tư khá cao, có thể không phù hợp với nhà nhỏ lẻ.

Cách thứ ba: CFDs – Linh hoạt và phổ biến

[Hợp đồng chênh lệch (CFDs)]( là công cụ giúp bạn kiếm lợi từ biến động giá mà không cần sở hữu tài sản thật.

Ưu điểm: Linh hoạt cao, giao dịch 24/5, dùng đòn bẩy, vốn ban đầu nhỏ. Nhược điểm: Rủi ro cao, đòn bẩy mạnh, biến động giá lớn, có thể gây cháy tài khoản.

CFDs rất phổ biến trong giới trader vì cho phép kiếm lợi nhanh, vốn ít, nhưng cần kiểm soát rủi ro chặt chẽ.

Cặp tiền nào phù hợp cho người mới bắt đầu

Lựa chọn cặp tiền đúng là một nửa thành công. Các tiêu chí lựa chọn gồm:

Yếu tố xem xét:

• Thanh khoản: Cặp tiền có khối lượng giao dịch lớn, spread hẹp, giá biến động theo ý muốn.
• Độ biến động: Quá ít biến động khó bắt nhịp, quá nhiều biến động khó kiểm soát, mức phù hợp nằm ở trung bình.
• Thời điểm phù hợp chơi: Các cặp tiền có thanh khoản tốt vào các khung giờ khác nhau theo giờ mở cửa thị trường từng khu vực.
• Thông tin tin tức: Thị trường Forex phản ứng nhanh với tin tức, nhà giao dịch dựa vào tin tức có thể chọn cặp phù hợp.

Ba cặp tiền lớn cho người mới:

EUR/USD
Thanh khoản cao nhất, độ biến động trung bình, phù hợp ngắn và trung hạn, di chuyển đẹp nhất khi thị trường châu Âu - Mỹ mở.

USD/JPY
Được ưa chuộng, thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, đôi khi biến động mạnh khi Ngân hàng Nhật Bản can thiệp, hoạt động sôi động trong phiên Tokyo - Mỹ.

GBP/USD
Quyến rũ, thanh khoản tốt, biến động dữ dội do đặc thù của Vương quốc Anh, Brexit và các yếu tố khác, hoạt động sôi nổi trong phiên châu Âu - Mỹ.

Các bước giao dịch Forex cho người mới bắt đầu

( Bước 1: Chọn cặp tiền phù hợp với phong cách đầu tư của bạn

Chọn cặp tiền phù hợp với mục tiêu và chiến lược của mình.

) Bước 2: Mở lệnh giao dịch

Kiểm tra giá hiện tại, phân tích biểu đồ, gửi lệnh:

• Buy: nghĩ rằng giá sẽ tăng, lợi nhuận khi giá đi lên.
• Sell: nghĩ rằng giá sẽ giảm, lợi nhuận khi giá đi xuống.

Bước 3: Đặt điều kiện cho lệnh

Dùng Limit Order để mua/bán khi đạt giá mong muốn, đặt Stop Loss để bảo vệ khỏi thua lỗ lớn.

Bước 4: Quản lý margin và chờ kết quả

Theo dõi margin, đóng lệnh khi đạt lợi nhuận như mong muốn.

Bước 5: Rút kinh nghiệm và điều chỉnh

Sau mỗi lần đóng lệnh, xem lại bài học, điểm sai sót, điều chỉnh cho lần sau.

Như Charlie Munger ###đồng sáng lập Berkshire Hathaway( từng nói trong cuộc họp thường niên 2010:

“Khi một điều gì đó hoạt động tốt, nên làm đi làm lại, đó là bài học của cuộc đời.”

Những điều cần chú ý khi chơi Forex

Rủi ro của thị trường này không đùa được, đặc biệt khi đòn bẩy tham gia:

Cẩn thận với đòn bẩy quá cao Đòn bẩy cao giúp tiền hoạt động mạnh, nhưng rủi ro cũng tăng theo, gây thiệt hại lớn. Nên dùng đòn bẩy phù hợp với độ biến động và vốn của bạn.

Biến động giá Thông tin và hoạt động kinh tế có thể làm giá đảo chiều đột ngột. Nếu không chuẩn bị, hãy cắt lỗ )Stop Loss### hoặc tránh các thời điểm biến động mạnh, kẻo mất sạch vốn.

Giao dịch quá nhiều Đừng để bị cuốn vào việc gửi lệnh liên tục. Giao dịch theo cảm tính dễ dẫn đến thua lỗ. Chỉ giao dịch theo kế hoạch rõ ràng.

Tóm tắt toàn diện

Forex là thị trường hấp dẫn với thanh khoản dồi dào, mở cửa 24/5, đa dạng lựa chọn đầu tư. Riêng về CFDs, là công cụ phù hợp cho người mới, vốn nhỏ, lợi nhuận cao trong ngắn hạn.

Giao dịch Forex là quá trình học hỏi liên tục. Khi đã tìm ra chiến lược hiệu quả, hãy lặp lại nó, kiểm soát rủi ro, chấp nhận thua lỗ và không ngừng phát triển bản thân. Bởi đối với nhà giao dịch, bỏ học chính là bắt đầu thất bại.