Hướng dẫn đầu tư quỹ cổ phiếu Trung Quốc: Đánh giá sâu 10 quỹ đáng chú ý năm 2568

Trong môi trường đầu tư năm 2568, quỹ cổ phiếu Trung Quốc vẫn là lựa chọn phổ biến hàng đầu trong phân bổ quỹ nước ngoài. Mặc dù thị trường gần đây chịu áp lực, nhưng với tư cách là nền kinh tế lớn thứ hai toàn cầu, tiềm năng tăng trưởng dài hạn của Trung Quốc vẫn đáng kỳ vọng. Năm nay, nên chọn những quỹ cổ phiếu Trung Quốc nào? Bài viết này qua dữ liệu thực tế và phân tích chi tiết, giúp bạn nhanh chóng tìm ra câu trả lời.

Bảng tổng hợp: So sánh hiệu suất hàng năm của 10 quỹ Trung Quốc hàng đầu

Hai phương thức đầu tư vào quỹ cổ phiếu Trung Quốc

Trước khi đi sâu vào các quỹ cụ thể, cần làm rõ mô hình hoạt động của quỹ cổ phiếu Trung Quốc. Trên thị trường chủ yếu phân thành hai loại:

Quỹ theo chỉ số thụ động(Passive Fund) là quỹ theo dõi chỉ số cổ phiếu Trung Quốc, lợi nhuận gần sát với hiệu suất của chỉ số, chi phí thấp. Loại quỹ này có độ biến động tương đối kiểm soát được, phù hợp với nhà đầu tư không thích rủi ro và người mới bắt đầu đầu tư quỹ.

Quỹ quản lý chủ động(Active Fund) do các quản lý quỹ chọn lọc cổ phiếu, mục tiêu vượt trội so với chuẩn chỉ số. Loại quỹ này có rủi ro cao hơn nhưng tiềm năng lợi nhuận cũng lớn hơn, phụ thuộc vào khả năng chọn cổ phiếu của quản lý quỹ. Trước khi đầu tư, nhất định phải đọc kỹ bản cáo bạch quỹ để hiểu rõ chiến lược đầu tư cụ thể.

Phân tích sâu 10 quỹ cổ phiếu Trung Quốc

1. SCBCEE - Lựa chọn ổn định mạnh mẽ trong ngắn hạn

Là một trong những quỹ có mức tăng cao nhất từ đầu năm đến nay, SCBCEE thể hiện hiệu suất xuất sắc với 11.37%. Quỹ này do Ngân hàng Thương mại của Thái Lan quản lý, đầu tư vào cổ phiếu Trung Quốc qua hình thức quỹ mẹ, lợi nhuận trung bình 3 năm là 6.88%, cho thấy hiệu suất trung hạn ổn định.

Tuy nhiên, lợi nhuận 5 năm chỉ 0.56% nhắc nhở nhà đầu tư rằng hiệu suất dài hạn của quỹ cổ phiếu Trung Quốc dễ bị ảnh hưởng bởi chu kỳ thị trường. Quỹ này không chia cổ tức, phù hợp với nhà đầu tư dài hạn hướng tới tăng giá vốn.

Khuyến nghị đầu tư: Nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro cao, tin tưởng vào tăng trưởng dài hạn của kinh tế Trung Quốc có thể cân nhắc phân bổ.

2. SCBCEP - Lựa chọn cân bằng tăng trưởng

So với SCBCEE với mức tăng 10.38% từ đầu năm, lợi nhuận 5 năm của SCBCEP là -0.33%, phản ánh thử thách của thị trường chứng khoán Trung Quốc trong vài năm qua. Lợi nhuận trung bình 3 năm đạt 5.94%, cho thấy quỹ này có thể chấp nhận được trong trung hạn.

Quỹ này định hướng theo giá trị tăng trưởng, không chia cổ tức, phù hợp với nhà đầu tư dài hạn có khả năng chịu đựng biến động thị trường. Đặc biệt phù hợp với những người có kế hoạch nghỉ hưu, có thể chấp nhận biến động của thị trường mới nổi.

Khuyến nghị đầu tư: Nhà đầu tư rủi ro trung bình, nhóm có kế hoạch tiết kiệm hưu trí nên quan tâm.

3. SCBCE(SSF) - Công cụ tiết kiệm dài hạn ưu đãi thuế

Là sản phẩm quỹ tiết kiệm đặc biệt của Thái Lan(SSF), SCBCE(SSF) mang lại lợi ích hoãn thuế. Hiệu suất từ đầu năm đến nay là 10.92%, tương đương các quỹ cùng loại, lợi nhuận trung bình 3 năm là 5.81%.

Do thời gian niêm yết còn ngắn, thiếu dữ liệu 5 năm, nhưng điều này phản ánh tính mới của sản phẩm SSF. Là công cụ tối ưu hóa thuế, phù hợp với nhà đầu tư muốn kết hợp tiết kiệm dài hạn và lập kế hoạch thuế.

Khuyến nghị đầu tư: Nhà đầu tư muốn hưởng ưu đãi thuế cho kế hoạch hưu trí, hoặc có ý định tiết kiệm dài hạn.

4. SCBCE - Quỹ cổ phiếu Trung Quốc cổ điển

Với chiến lược đầu tư tương tự SCBCEE, SCBCE mang lại lợi nhuận 10.91% từ đầu năm, lợi nhuận trung bình 3 năm là 5.81%. Hiệu suất 5 năm là -0.45%, mức trung bình trong phân khúc.

Quỹ này hướng tới tăng trưởng vốn dài hạn, không chia cổ tức, mức độ rủi ro cao. Biểu hiện biến động phản ánh rủi ro hệ thống của thị trường Trung Quốc.

Khuyến nghị đầu tư: Người tin tưởng vào phục hồi kinh tế Trung Quốc, có khả năng chịu đựng biến động ngắn hạn phù hợp.

5. SCBCEHE - Lợi nhuận cao dưới chiến lược đối trọng tỷ giá

Chiến lược đối trọng tỷ giá giúp SCBCEHE đạt hiệu suất 14.63% ấn tượng từ đầu năm, nhưng lợi nhuận trung bình 3 năm là 4.30%, 5 năm là -2.09%, cho thấy hiệu suất dài hạn còn nhiều lo ngại.

Không chia cổ tức, rủi ro cao, khiến đây là sản phẩm dành riêng cho nhà đầu tư có kinh nghiệm. Cơ chế đối trọng thể hiện giá trị khi tỷ giá biến động mạnh, nhưng lợi nhuận dài hạn cần thận trọng.

Khuyến nghị đầu tư: Nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm, có nhu cầu đối trọng rủi ro tỷ giá phù hợp.

6. TISCOCH - Thử thách với biến động cao, lợi nhuận lớn

TISCOCH đạt lợi nhuận 14.18% từ đầu năm, nhưng lợi nhuận trung bình 3 năm là 3.65%, 5 năm là -3.26%, thể hiện độ biến động cực cao.

Quỹ này tập trung vào cổ phiếu Trung Quốc, không chia cổ tức, mức độ rủi ro rõ ràng. Biến động dữ dội trong quá khứ đòi hỏi nhà đầu tư phải có niềm tin vững chắc và tâm lý chuẩn bị tốt.

Khuyến nghị đầu tư: Nhà đầu tư dài hạn lạc quan về kinh tế Trung Quốc, có khả năng chịu đựng giảm mạnh.

7. TCHRMF - Lựa chọn đặc biệt cho kế hoạch hưu trí

TCHRMF, là quỹ tiết kiệm hưu trí của Thái Lan(RMF), thể hiện hiệu suất ấn tượng 13.89% từ đầu năm, nhưng lợi nhuận trung bình 3 năm là 3.57%, 5 năm là -3.16%, cho thấy thách thức dài hạn.

Sản phẩm RMF cung cấp ưu đãi thuế riêng biệt, phù hợp với kế hoạch hưu trí. Đặc tính rủi ro cao, không chia cổ tức, yêu cầu nhà đầu tư cam kết giữ lâu dài.

Khuyến nghị đầu tư: Xác định mục tiêu hưu trí, hướng tới lợi ích thuế, phù hợp với nhà đầu tư trung và dài hạn.

8. KF-HSHARE-INDX - Phương án phân bổ theo chỉ số thụ động

Quỹ này theo dõi chỉ số cổ phiếu H của Trung Quốc, lợi nhuận từ đầu năm đến nay dẫn đầu với 14.21%, nhưng lợi nhuận trung bình 3 năm là 3.32%, 5 năm là -2.91%, cho thấy chỉ số này yếu hơn.

Chiến lược theo chỉ số thụ động có chi phí thấp hơn, không chia cổ tức, rủi ro cao. Phù hợp với nhà đầu tư tin vào hiệu quả dài hạn của thị trường, muốn đầu tư chi phí thấp vào cổ phiếu Trung Quốc.

Khuyến nghị đầu tư: Người yêu thích đầu tư theo chỉ số, nhạy cảm về chi phí có thể xem xét.

9. SCBCEHP - Phương án đối trọng cho tiết kiệm hưu trí

Là phiên bản đối trọng của sản phẩm RMF, SCBCEHP đạt lợi nhuận ngắn hạn 14.18%, nhưng hiệu suất dài hạn 3 năm là 3.30%, 5 năm là -3.03%, gần giống các quỹ cùng loại.

Kết hợp lợi ích thuế cho tiết kiệm hưu trí và cơ chế đối trọng tỷ giá, vị trí khá đặc biệt. Phù hợp với nhà đầu tư cần kế hoạch hưu trí, đồng thời lo ngại biến động tỷ giá.

Khuyến nghị đầu tư: Nhà đầu tư muốn tăng trưởng lợi nhuận hơn là phân phối thu nhập.

10. SCBCEH - Lựa chọn đối trọng ổn định, chín chắn

Hiệu suất 14.16% từ đầu năm cho thấy cơ chế đối trọng hoạt động hiệu quả, nhưng lợi nhuận trung bình 3 năm là 3.26%, 5 năm là -3.07%, cho thấy tiềm năng lợi nhuận dài hạn hạn chế.

Là sản phẩm đối trọng đã trưởng thành, phù hợp với nhà đầu tư hướng tới tăng trưởng chứ không chia cổ tức. Lợi nhuận âm dài hạn gây lo ngại, nhưng cũng phản ánh thách thức hệ thống của thị trường Trung Quốc.

Khuyến nghị đầu tư: Nhà đầu tư có kinh nghiệm, cần bảo vệ đối trọng tỷ giá phù hợp.

Lời khuyên lựa chọn hợp lý cho nhà đầu tư

10 quỹ cổ phiếu Trung Quốc này thể hiện đa dạng phong cách đầu tư. Phần lớn quỹ theo chiến lược thụ động, mang lại lợi nhuận gần sát thị trường đồng thời giảm chi phí. Điều này giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro.

Lưu ý đặc biệt: Bài viết chỉ mang tính chia sẻ thông tin, không phải là lời khuyên đầu tư. Đầu tư quỹ nước ngoài có rủi ro cao, cần nghiên cứu kỹ trước khi quyết định. Việc chọn quỹ cổ phiếu Trung Quốc phù hợp cần dựa trên khả năng chịu rủi ro, thời gian đầu tư và mục tiêu tài chính của từng người.

Khuyên nhà đầu tư đọc kỹ bản cáo bạch của từng quỹ để hiểu rõ chiến lược, phí và rủi ro trước khi ra quyết định cuối cùng.