Cách vụ bê bối tham nhũng của đồng nhân dân tệ kỹ thuật số đã kéo theo kiến trúc sư Yao Qian và định hình lại ngành công nghiệp tiền điện tử của Trung Quốc...

Chính quyền Trung Quốc đã biến vụ án tham nhũng đồng kỹ thuật số yuan nổi bật của cựu regulator Yao Qian thành một ví dụ điển hình về cách blockchain cũng có thể phơi bày tội phạm tài chính.

Cựu kiến trúc sư đồng kỹ thuật số yuan bị cáo buộc hối lộ hàng triệu crypto

Truyền thông nhà nước Trung Quốc tiết lộ rằng cựu quan chức Ngân hàng Trung ương Yao Qian, từng là một trong những kiến trúc sư chính của đồng kỹ thuật số yuan, đã nhận hơn $8 triệu đô la tiền hối lộ bằng tiền điện tử trong khi giữ các vị trí quản lý cấp cao. Tuy nhiên, cùng hệ thống blockchain mà ông giúp tiên phong cuối cùng đã phơi bày âm mưu của ông.

Đài truyền hình nhà nước CCTV đã chi tiết vụ việc vào ngày 14 tháng 1 trong một bộ phim tài liệu có tựa đề “Công nghệ Thúc đẩy Chống Tham nhũng.” Các điều tra viên đã truy vết 2.000 Ethereum, trị giá khoảng 60 triệu nhân dân tệ vào thời điểm đỉnh giá, được gửi bởi một doanh nhân vào năm 2018 đến một ví do Yao kiểm soát.

Theo chương trình, Yao, cựu giám đốc Viện Nghiên cứu Tiền tệ Kỹ thuật số tại Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, bị cáo buộc đã sử dụng nhiều tài khoản vỏ bọc và địa chỉ blockchain để che giấu số tiền hối lộ trị giá ít nhất 22 triệu nhân dân tệ ($3.1 triệu) bằng tiền mặt, cùng với lượng crypto đáng kể. Hơn nữa, ông còn bị cáo buộc đã lợi dụng ảnh hưởng của mình đối với quy định về tài sản kỹ thuật số trong khi bí mật hưởng lợi từ ngành này.

Ví cứng và tài khoản vỏ bọc phơi bày mạng lưới hối lộ

Cuộc điều tra đã tăng tốc khi các kiểm tra viên phát hiện ra ba ví cứng trong một ngăn kéo tại văn phòng của Yao. Các thiết bị này trông giống như USB thông thường nhưng được cho là chứa các loại tiền điện tử trị giá hàng chục triệu nhân dân tệ.

“Ba chiếc ví nhỏ có vẻ không đáng kể này đã chứa hàng chục triệu nhân dân tệ,” nói Zou Rong, một nhân viên của Ủy ban Kiểm tra Kỷ luật Trung ương đóng tại Ủy ban Chứng khoán Trung Quốc. Tuy nhiên, sự minh bạch của blockchain đã cho phép các cơ quan chức năng tái tạo luồng giao dịch từ các thiết bị này.

Yao được cho là đã nghĩ rằng tiền ảo sẽ giúp giữ cho hoạt động của mình ẩn danh. Tuy nhiên, các điều tra viên đã sử dụng kỹ thuật truy vết pháp y blockchain để lập bản đồ toàn bộ lịch sử giao dịch và kết nối các khoản tiền đến ví cá nhân của ông cùng các mẫu tiêu dùng.

Bộ phim tài liệu cho thấy Yao đã mua một căn biệt thự ở Bắc Kinh trị giá hơn 20 triệu nhân dân tệ bằng các khoản tiền liên quan đến các sàn giao dịch crypto. Một khoản thanh toán duy nhất trị giá 10 triệu nhân dân tệ, chuyển đổi từ tài sản kỹ thuật số, nổi bật như một bằng chứng quan trọng liên kết hoạt động trên chuỗi với bất động sản.

Các cơ quan chức năng đã theo dõi dòng tiền qua các lớp tài khoản vỏ bọc do người thân và trung gian kiểm soát. Họ kết luận rằng doanh nhân Wang đã chuyển 12 triệu nhân dân tệ qua một công ty dịch vụ thông tin để đổi lấy các ưu đãi về quy định mà Yao bị cáo buộc đã cấp.

“Ông ấy tin rằng sau khi thiết lập nhiều lớp, hệ thống sẽ được cách ly hơn,” nói Shi Changping của Ủy ban Kiểm tra Kỷ luật Thành phố Shanwei. “Thực tế, nhiều bên đã làm cho chuỗi chứng cứ trở nên hoàn chỉnh hơn.” Hơn nữa, mỗi trung gian bổ sung đều để lại các hồ sơ bổ sung để các điều tra viên có thể kết nối.

Mặc dù các tài khoản ngân hàng chính thức của Yao không cho thấy bất kỳ bất thường rõ ràng nào, việc kiểm tra chéo với cơ sở dữ liệu chính phủ đã phát hiện ra các tài khoản mở dưới các danh tính khác mà ông ta bí mật kiểm soát. Các kênh này nhận các khoản chuyển lớn mà các điều tra viên đã truy vết qua bốn lớp đến các tài khoản quỹ của sàn crypto.

Từ đó, các cơ quan liên kết các hoạt động chuyển tiền với các giao dịch mua bán bất động sản và các nhà cung cấp dịch vụ công nghệ. Vụ án cho thấy cách kết hợp pháp y tài chính truyền thống với phân tích trên chuỗi có thể xuyên thủng các cấu trúc che giấu phức tạp.

Phân hệ cấp dưới xây dựng kênh crypto để hối lộ

Các điều tra viên đã xác định Jiang Guoqing, cấp dưới lâu năm của Yao, là trung gian chính trong mạng lưới hối lộ crypto của Trung Quốc bị cáo buộc. Jiang theo Yao từ Ngân hàng Nhân dân đến Ủy ban Chứng khoán và giúp quản lý các khoản thanh toán kỹ thuật số cho cấp trên của mình.

“Tôi đã thiết lập một địa chỉ chuyển tiền nơi mọi người gửi coin, rồi chuyển chúng đến ví cá nhân của Yao Qian,” Jiang thừa nhận trong chương trình. Ông cũng thừa nhận rằng mình đã thu lợi từ việc tạo điều kiện cho các giao dịch chuyển tiền liên quan đến crypto này.

Năm 2018, Jiang đã giới thiệu doanh nhân Zhang với Yao. Sử dụng ảnh hưởng trong ngành và uy tín, Yao bị cáo buộc đã giúp công ty của Zhang phát hành token và huy động 20.000 Ethereum qua một sàn giao dịch crypto, đổi lại lấy 2.000 Ethereum làm phí.

“Yao Qian có ảnh hưởng lớn trong ngành nhờ vị trí của mình,” Jiang nói với các điều tra viên. Hơn nữa, ông giải thích cách quyền hạn quy định có thể được chuyển đổi thành quyền truy cập đặc quyền vào các kênh phát hành token và thanh khoản trên thị trường tài sản kỹ thuật số.

Ngoài crypto, các công tố viên còn ghi nhận rằng Yao đã nhận quà tặng đắt tiền, tổ chức tiệc tùng xa hoa, can thiệp vào tuyển dụng nhân viên và điều phối các hợp đồng mua sắm phần mềm khi còn tại Ủy ban Chứng khoán Trung Quốc. Những mô hình này phù hợp với một cuộc điều tra tham nhũng rộng hơn về lạm dụng chức vụ trong ngành chứng khoán.

Cuộc điều tra cũng ghi nhận rằng Yao đã tham gia các nghi lễ mê tín, một vi phạm nghiêm trọng về tư tưởng theo quy định của Đảng Cộng sản. Ông bị cáo buộc đã xây dựng các mối quan hệ với các cá nhân được mô tả là “mục tiêu đào tạo chính” cho các hoạt động phi pháp, cho thấy nỗ lực có chủ ý để xây dựng một mạng lưới bảo vệ.

Kỷ luật Đảng, truy tố và bài học cho giám sát crypto

Yao bị khai trừ khỏi Đảng Cộng sản Trung Quốc vào tháng 11 năm 2024 và bị chuyển giao để truy tố hình sự. Tuy nhiên, các điều tra viên nhấn mạnh rằng vụ án vượt ra ngoài hành vi cá nhân, tạo thành một mô hình cho việc giám sát tài sản kỹ thuật số trong tương lai.

Các cơ quan chức năng cho biết họ đã đạt được “sự xác thực lẫn nhau và vòng khép kín của chứng cứ” bằng cách kết hợp dữ liệu blockchain, hồ sơ bất động sản, thông tin ngân hàng và hồ sơ kỷ luật nội bộ của Đảng. Phương pháp tích hợp này đã biến vụ án hối lộ Yao Qian thành một điểm tham chiếu để xử lý các vụ điều tra tương tự.

Các quan chức nhấn mạnh rằng “tiền điện tử vô dụng nếu không thể rút ra—khi tài sản ảo cuối cùng trở thành tài sản thực, bản chất thật của chúng sẽ dễ bị phơi bày.” Hơn nữa, căn biệt thự chưa hoàn thiện mà Yao mua bằng quỹ crypto chuyển đổi đã trở thành một biểu tượng vật chất mạnh mẽ về hành vi sai trái của ông.

Bất động sản này, vẫn đang trong quá trình xây dựng khi ông bị bắt giữ, đã kết nối nhiều năm chuyển giao kỹ thuật số với một tài sản hữu hình. Tuy nhiên, vụ bê bối này chưa làm chậm các nỗ lực rộng lớn của Bắc Kinh trong việc điều chỉnh và khai thác hệ thống thanh toán blockchain.

Chiến lược đồng kỹ thuật số yuan vẫn tiếp tục bất chấp vụ bê bối nổi bật

Dù vụ bê bối tham nhũng đồng kỹ thuật số yuan, tham vọng của Trung Quốc về một đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương vẫn còn nguyên vẹn. Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc dự kiến sẽ ra mắt một khung pháp lý mới vào ngày 1 tháng 1 cho phép các ngân hàng thương mại trả lãi trên số dư ví e-CNY.

Chính sách này nhằm giải quyết các thách thức về việc chấp nhận đồng kỹ thuật số yuan theo cấu trúc. Tính đến tháng 11 năm 2025, e-CNY đã xử lý 3.48 tỷ giao dịch với giá trị tích lũy 16.7 nghìn tỷ nhân dân tệ. Tuy nhiên, nó vẫn còn xa mới cạnh tranh được với các ông lớn thanh toán tư nhân như Alipay và WeChat Pay, chiếm hơn 90% thị trường thanh toán di động của Trung Quốc.

Đối với các nhà quản lý, vụ Yao minh họa cả rủi ro lẫn cơ hội do tiền tệ kỹ thuật số do nhà nước hậu thuẫn tạo ra. Một mặt, tham nhũng ví cứng và các cấu trúc vỏ phức tạp có thể tạo điều kiện cho các hoạt động ẩn danh. Mặt khác, sự minh bạch của blockchain cung cấp các công cụ mạnh mẽ để phát hiện, truy vết và truy tố hành vi sai trái.

Tóm lại, sự sụp đổ của Yao Qian đã trở thành một vụ án thử nghiệm cho cách Trung Quốc cân bằng giữa đổi mới trong tiền tệ kỹ thuật số và kiểm soát chính trị chặt chẽ cùng với công tác chống tham nhũng, định hình hướng đi tương lai của hệ thống công nghệ tài chính của nước này.