接到陌生来电说银行卡交易异常、涉嫌洗钱、要求配合调查？币圈人再镇定也会心一跳。但越是这时候越要保持冷静——很多诈骗就是趁人慌乱时下手。掌握这三个应对要点，既能配合正规调查，又能守住自己的钱包和信息安全。

**Thứ nhất: Xác định tính chất giao dịch, giữ vững lập trường**

Khi bị hỏi về tính hợp pháp của giao dịch, có thể trình bày như sau: "Tôi thực hiện mua bán tiền ảo qua nền tảng giao dịch chính thống, thuộc loại giao dịch cá nhân hợp lệ, nhưng tôi không thể xác định nguồn tiền của đối phương. Nếu liên quan đến tài khoản vấn đề, tôi hoàn toàn sẵn sàng cung cấp tất cả hồ sơ giao dịch và bằng chứng." Cách này vừa thể hiện rõ lập trường của bạn, thái độ chân thành, đồng thời không bị dụ dỗ thừa nhận trách nhiệm không cần thiết.

**Thứ hai: Khi liên quan đến chuyển khoản, lập tức cảnh giác, đây là tín hiệu quan trọng của lừa đảo**

Nếu đối phương bắt đầu yêu cầu "hoàn trả ngay vào tài khoản chỉ định" hoặc "trước tiên bồi thường", nhất định từ chối ngay tại chỗ. Cách đúng là: "Tôi phối hợp điều tra, nhưng mọi xử lý tài chính phải qua thủ tục pháp lý." — Ghi nhớ quy tắc bất di bất dịch: Các cơ quan thực thi pháp luật thực sự sẽ không yêu cầu bạn chuyển tiền riêng tư, yêu cầu chuyển tiền trực tiếp hoặc là lừa đảo, hoặc là hoạt động phi pháp.

**Thứ ba: Phân biệt tình huống, cần có sự chuẩn bị tâm lý**

Trường hợp vô tình nhận được tiền bất hợp pháp thường chỉ bị phong tỏa tài khoản liên quan, sau khi cung cấp chứng cứ sẽ không truy cứu trách nhiệm cá nhân; nhưng nếu cố ý biết rõ, chủ động tham gia giao dịch phạm pháp, hậu quả sẽ rất nghiêm trọng. Chìa khóa là chủ động hợp tác, giữ gìn tất cả chứng cứ giao dịch.

**Lời khuyên thực tế cuối cùng**: Trong giao dịch hàng ngày, nhất định phải hình thành thói quen—kiểm tra danh tính đối tác, truy nguồn gốc tiền, xác minh độ an toàn của địa chỉ ví. Trong lĩnh vực giao dịch tiền ảo, an toàn luôn vượt trội hơn lợi nhuận nhanh chóng. Người có ý thức an toàn cao, khả năng mắc bẫy sẽ thấp hơn nhiều.