Lừa đảo cũng đã trở thành một ngành công nghiệp? Động lực AI đằng sau sự tăng trưởng 1400%

Theo báo cáo mới nhất của Chainalysis, đến năm 2025, lĩnh vực tiền mã hóa đã xuất hiện một xu hướng đáng lo ngại: số vụ lừa đảo giả danh tăng khoảng 1400% so với cùng kỳ, và số tiền trung bình mất trong mỗi vụ cũng tăng hơn 600%. Quan trọng hơn, AI đang biến loại hình lừa đảo này từ các hành vi phạm pháp rời rạc thành một chuỗi ngành công nghiệp hiệu quả. Điều này đã trở thành một trong những rủi ro cấp bách nhất trong lĩnh vực an ninh tiền mã hóa.

Các phương thức lừa đảo đang tiến hóa, từ cá thể đến hệ thống

Lừa đảo giả danh nghe có vẻ đơn giản, nhưng thực tế đã trở nên khá phức tạp. Các phần tử phạm pháp giả danh cá nhân đáng tin cậy, tổ chức chính phủ hoặc nền tảng nổi tiếng, sử dụng kỹ thuật xã hội để dụ người dùng chuyển tiền, hoặc lừa lấy khóa riêng, quyền truy cập tài khoản và các thông tin nhạy cảm khác. Chainalysis chỉ ra rằng ngày càng nhiều vụ lừa đảo đầu tư và “quán ăn heo” bắt đầu kết hợp với các phương thức giả danh, hình thành các mô hình lừa đảo phức hợp cao.

Sức mạnh của quá trình tiến hóa này là gì? Một ví dụ điển hình năm 2025 cho thấy: các phần tử lừa đảo giả danh sàn giao dịch tiền mã hóa hàng đầu của Mỹ, đã lừa gần 16 triệu USD từ các nạn nhân. Văn phòng công tố quận Brooklyn, Mỹ, đã khởi tố các nghi phạm liên quan vào tháng 12 năm 2025.

So sánh dữ liệu: Từ rủi ro ngoại vi đến mối đe dọa cốt lõi

AI là yếu tố then chốt trong công nghiệp hóa lừa đảo

Đây mới là phần thực sự đáng lo ngại. Phân tích của Chainalysis cho thấy, các nhóm lừa đảo sử dụng AI có hiệu quả và lợi nhuận rõ rệt hơn, với mức lợi nhuận khoảng 4.5 lần so với lừa đảo truyền thống.

AI đã làm gì? Có ba điểm chính:

• Giảm thiểu rào cản kỹ thuật trong lừa đảo, giúp nhiều người tham gia hơn
• Tăng độ tin cậy của các câu chuyện lừa đảo, khiến thông tin gian lận khó bị phát hiện hơn
• Giúp các phần tử phạm pháp đồng thời thao túng nhiều nạn nhân hơn, mở rộng quy mô hoạt động

Nói cách khác, AI không chỉ làm cho lừa đảo dễ hơn mà còn làm cho nó sinh lợi hơn. Đó là lý do tại sao Chainalysis gọi đây là “công nghiệp hóa” — nó đã không còn là hoạt động tạm thời của các kẻ lừa đảo cá nhân, mà trở thành một ngành tội phạm có tổ chức, hiệu quả và sinh lợi.

Các cơ quan quản lý và công nghệ đều đang hành động, nhưng vẫn chưa đủ

Tin vui là các cơ quan thực thi pháp luật đang tăng cường các biện pháp trấn áp. Tether đã phong tỏa hơn 1.82 tỷ USD USDT trong năm 2025, các hoạt động pháp lý này đang trở thành thông lệ. Theo dữ liệu liên quan, từ năm 2023 đến 2025, Tether đã phong tỏa khoảng 3.3 tỷ USD tài sản, và đưa vào danh sách đen 7268 địa chỉ ví.

Tuy nhiên, kết luận của Chainalysis rất rõ ràng: sau năm 2026, chỉ dựa vào pháp luật sau khi xảy ra vẫn khó kiểm soát rủi ro. Báo cáo đề xuất các quốc gia cần:

• Tăng cường hệ thống giám sát gian lận theo thời gian thực
• Nâng cao khả năng hợp tác xuyên biên giới
• Đầu tư đồng bộ vào quản lý và công nghệ

Phòng ngừa ở cấp độ cá nhân cũng rất quan trọng

Các chuyên gia an ninh đưa ra vài lời khuyên thực tế:

• Giả định mọi thông tin không được yêu cầu đều có thể tiềm ẩn rủi ro
• Không tiết lộ khóa riêng hoặc mã xác nhận
• Sử dụng nhiều lớp xác thực để giảm phụ thuộc vào lòng tin con người
• Cẩn trọng với các thông tin tự xưng từ chính thức, và truy cập trực tiếp các kênh chính thức để xác minh

Tóm lại

Sự tăng trưởng 1400% của lừa đảo giả danh không chỉ là một con số, nó phản ánh sự tiến hóa có hệ thống của các phương thức lừa đảo. Việc AI tham gia đã thúc đẩy quá trình này nhanh hơn, biến lừa đảo từ các vụ cá nhân thành một ngành công nghiệp. Đến năm 2026, đây đã trở thành một thách thức hệ thống không thể bỏ qua trong thị trường tiền mã hóa.

Dù là các cơ quan quản lý, nền tảng giao dịch hay người dùng bình thường, đều cần nhận thức rằng đây không phải là rủi ro sẽ tự biến mất. Tăng cường phòng ngừa, nâng cao cảnh giác và xây dựng hệ thống phòng thủ đa tầng mới là con đường thực tế để đối phó với thách thức này.