2025 TÓM TẮT | Nam Phi đã chấp thuận 300 công ty tiền điện tử trong số 512 hồ sơ đăng ký tính đến tháng 12 năm 2025

Cơ quan Quản lý Tài chính Nam Phi (FSCA) đã phê duyệt 300 nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASPs) kể từ khi quốc gia này chính thức bắt đầu cấp phép cho ngành vào giữa năm 2023, nhấn mạnh cả sự tiếp nhận nhanh chóng của ngành và sự gia tăng kiểm soát của cơ quan quản lý.

Quy trình cấp phép, bắt đầu từ 1 tháng 6 năm 2023 theo Đạo luật Dịch vụ Tư vấn Tài chính và Trung gian (FAIS), đã nhận được tổng cộng 512 đơn xin cấp phép CASP tính đến ngày 12 tháng 12 năm 2025. Trong số này, 300 đơn đã được chấp thuận, 14 bị từ chối, trong khi 121 đơn tự nguyện rút lui sau các cuộc thảo luận với cơ quan quản lý về mô hình kinh doanh và hoạt động.

Các đơn còn lại vẫn đang trong quá trình xem xét.

QUY ĐỊNH | Cơ quan Quản lý Nam Phi, FSCA, sẽ bắt đầu cấp phát lô đầu tiên giấy phép crypto

Tại sao một số đơn xin bị từ chối

Theo FSCA, các từ chối cấp phép phần lớn xuất phát từ việc các ứng viên không đáp ứng được các yêu cầu phù hợp và đúng đắn theo Đạo luật FAIS.

Các thiếu sót chính bao gồm:

• Năng lực hoạt động yếu – như kế hoạch kinh doanh không rõ ràng hoặc chưa hoàn chỉnh, và
• Không thể chứng minh kiến thức kỹ thuật đủ và kinh nghiệm thực tiễn trong lĩnh vực tài sản mã hóa.

Các tổ chức rút lui hoặc bị từ chối đơn có thể nộp đơn lại trong tương lai, miễn là họ có thể chứng minh sự tuân thủ đầy đủ. Đến lúc đó, họ bị cấm thực hiện bất kỳ hoạt động nào liên quan đến CASP theo quy định của Đạo luật FAIS.

QUY ĐỊNH | Nam Phi đã phê duyệt 248 nhà cung cấp crypto trong số 420 đơn đã nhận được, chỉ có 9 đơn bị từ chối

Chấn chỉnh các nhà vận hành crypto không phép

Hoạt động thực thi cũng đã tăng tốc. FSCA đã tiến hành 81 cuộc điều tra về các doanh nghiệp crypto bị nghi ngờ không có giấy phép. Trong số này, 25 vụ đã được đóng – chủ yếu vì các tổ chức ngừng hoạt động hoặc không hoạt động – trong khi 56 cuộc điều tra vẫn đang diễn ra.

Cơ quan cảnh báo rằng bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào cung cấp dịch vụ crypto mà không có giấy phép sẽ phải đối mặt với các biện pháp xử lý.

QUY ĐỊNH | Cơ quan Quản lý Nam Phi, FSCA, đang theo đuổi 30 công ty crypto hoạt động không phép

Kiểm tra AML, CFT và giám sát đang diễn ra

Ngoài việc cấp phép, FSCA còn giám sát các CASPs để đảm bảo tuân thủ các nghĩa vụ chống rửa tiền (AML), chống tài trợ khủng bố (CFT) và chống tài trợ phổ biến vũ khí (CFP) theo Đạo luật Trung tâm Tình báo Tài chính (FIC).

Trong khoảng thời gian từ tháng 1 đến tháng 3 năm 2025, cơ quan đã tiến hành 10 cuộc kiểm tra giám sát đầu tiên, tập trung vào cấu trúc quản trị, quản lý rủi ro và chương trình tuân thủ, cũng như đánh giá rủi ro kinh doanh. Thêm 30 cuộc kiểm tra nữa đã được lên lịch từ tháng 4 năm 2025 đến tháng 3 năm 2026, trong đó 21 đã hoàn thành tại thời điểm báo cáo.

Hầu hết các cuộc kiểm tra này nhằm đánh giá xem các CASPs mới được cấp phép có thể đáp ứng các nghĩa vụ quản lý của họ phù hợp với hồ sơ rủi ro AML/CFT/CFP vốn có hay không.

QUY ĐỊNH | Nam Phi áp dụng Khung Báo cáo Tài sản Mã hóa (CARF) tiêu chuẩn toàn cầu để chống rửa tiền crypto

Tham gia ngành và hạn chót kỳ thi

Vào tháng 8 năm 2025, FSCA đã ra mắt Diễn đàn Tham gia Giám sát Tài sản Mã hóa (CASEF) để thúc đẩy sự tham gia thường xuyên với các nhà chơi trong ngành. Diễn đàn được thiết kế để:

• Cải thiện chia sẻ thông tin
• Đồng bộ kỳ vọng giám sát, và
• Tăng cường hiểu biết về các rủi ro và xu hướng mới nổi

trong lĩnh vực crypto.

Cơ quan quản lý cũng xác nhận rằng việc miễn thi hành quy định ban đầu dành cho các CASPs đã hết hạn vào ngày 30 tháng 6 năm 2025, sau một gia hạn cuối cùng từ tháng 11 năm 2024. Tất cả các CASPs có giấy phép và các cá nhân chủ chốt của họ đều phải đáp ứng các tiêu chuẩn thi hành quy định theo Thông báo Ban hành 194 của năm 2017 trước ngày đó.

Không tuân thủ có thể dẫn đến việc đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép theo Đạo luật FAIS.

QUY ĐỊNH | Quy tắc Du lịch có hiệu lực tại Nam Phi và các sàn giao dịch crypto được quản lý đang tuân thủ

Crypto vẫn chưa là tiền hợp pháp

FSCA nhắc lại rằng nhiệm vụ của họ không mở rộng đến việc công nhận tài sản mã hóa là tiền hợp pháp. Ngân hàng Dự trữ Nam Phi không phân loại crypto là tiền tệ, và quyền hạn của FSCA chỉ giới hạn trong việc quản lý các dịch vụ tài chính liên quan đến crypto, như dịch vụ tư vấn, trung gian và quản lý đầu tư.

Tài sản mã hóa được định nghĩa là các biểu diễn kỹ thuật số của giá trị không do ngân hàng trung ương phát hành, sử dụng kỹ thuật mật mã và công nghệ sổ cái phân tán, có thể được giao dịch, chuyển nhượng hoặc lưu trữ điện tử để thanh toán, đầu tư hoặc mục đích tiện ích.

Danh sách đầy đủ các CASPs đã cấp phép, bao gồm các công ty sau này rút khỏi thị trường crypto hoặc bị thu hồi hoặc hết hạn giấy phép, có sẵn trên trang web của FSCA.

Cơ quan Quản lý Tài chính Nam Phi, FSCA, tuyên bố Tài sản Mã hóa là Sản phẩm Tài chính

Hãy theo dõi BitKE về quy định crypto trên khắp châu Phi.

Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi tại đây.