Bạn liên tục bị cắt lỗ trong thị trường bò và gấu, nguyên nhân thực sự rất đơn giản — tâm lý chưa được hệ thống hóa. Tôi đã đổi lấy tám năm đẫm máu để có một bộ khung giao dịch "phản nhân tính", ngày hôm nay muốn chia sẻ với mọi người những ý tưởng cốt lõi.

Khi tôi 31 tuổi, sự nghiệp khởi nghiệp thất bại thảm hại, nợ 60 vạn. Trong túi chỉ còn 1.4 vạn, tôi đã đổi hết thành 2000U, đổ vào thị trường tiền mã hóa. Thời đó, thị trường này bị đánh giá như sòng bạc, nhưng tôi không chọn con đường chơi bạc, mà quyết định trở thành người giải mã quy tắc.

**Nhận thức thứ nhất: Gây rối lợi nhuận**

Ngày đầu tiên bắt đầu giao dịch, tôi đã đặt ra một quy tắc sinh tử — cùng lúc mở vị thế, lệnh cắt lỗ và chốt lời phải cùng xuất hiện. Mỗi lần giao dịch chỉ cần lợi nhuận đạt 10% vốn gốc, tôi lập tức rút 40% lợi nhuận vào ví lạnh. Nghe có vẻ thiệt thòi, nhưng chính thiết lập này đã cứu tôi.

Trong tám năm, tôi đã thực hiện 51 lần "bán lợi nhuận", mỗi lần cao nhất rút được 26 vạn U. Bộ phận kiểm soát rủi ro của sàn còn gọi điện hỏi thăm, lúc đó còn lo sợ tài khoản bị hạn chế. Sau này tôi hiểu ra — để lợi nhuận tích tụ, không để nó quay trở lại tài khoản để bị thao túng liên tục, đó mới là lớp áo giáp chống lại lòng tham của con người. Phần lớn người thua lỗ không phải do sai lầm trong từng giao dịch, mà do lợi nhuận kiếm được lại bị rút ra và mất đi.

**Nhận thức thứ hai: Trong dao động, tính phí hai chiều**

Sau đó tôi từ bỏ dự đoán tăng giảm kiểu giả thuyết. Tôi bắt đầu nghiên cứu dữ liệu — thị trường khoảng 80% thời gian dao động không theo quy luật, chỉ có 20% là xu hướng lớn. Vậy tại sao phải cược vào hướng?

Tôi chuyển sang một cách chơi mới: cùng một đồng coin, tôi đồng thời đặt lệnh vượt phá và điều chỉnh giảm, cả hai đều kiểm soát chặt chẽ lệnh dừng lỗ trong vòng 1.5% vốn gốc. Tôi không dự đoán hướng, tôi chỉ kiếm lợi từ việc hai bên bị thanh lý trong đống đổ nát của dao động.

Năm 2022, vụ sụp đổ của LUNA, cả mạng lưới đều chảy máu. Các lệnh hai chiều của tôi trong 24 giờ đồng hồ đều chạm mục tiêu chốt lời, giá trị tài khoản tăng 38%. Nhiều người không hiểu logic này của tôi, nhưng thực ra chính là: thay vì cố đoán đúng một hướng, thì trong dao động, hai bên đều có thể kiếm tiền.

**Nhận thức thứ ba: Dừng lỗ mới là tài sản thật**

Sau cùng tôi chấp nhận một sự thật — giao dịch về bản chất là trò chơi của kẻ thua cuộc. Tôi đã dành thời gian dài thống kê lịch sử giao dịch, phát hiện ra một dữ liệu thú vị: tỷ lệ thắng chỉ 41.7%, nhưng lợi nhuận trung bình gấp 5.2 lần mức lỗ trung bình.

Điều này có nghĩa là gì? Nghĩa là số lần thắng không quan trọng, quan trọng là khi thắng thì phải dứt khoát, khi thua thì phải nhanh. Tôi xem mỗi lệnh dừng lỗ 1.5% như mua một tấm vé số "rẻ tiền" để theo đuổi xu hướng lớn. Tôi không mong chờ dự đoán chính xác thị trường, tôi chỉ để lợi nhuận chạy thật mạnh khi đúng, và nhanh chóng dừng lỗ khi sai.

Sau tám năm

Hiện tại tôi 39 tuổi. Tài sản đã lên tám chữ số. Sống ở vị trí đẹp nhất thành phố, có thể nhìn toàn cảnh đêm về. Nhưng thứ quý giá nhất lại chính là đặt trên đầu giường — một mảnh giấy ghi tất cả triết lý giao dịch của tôi: "Khóa lợi nhuận, chấp nhận dừng lỗ."

Quy luật của thị trường thực ra chưa bao giờ thay đổi. Nó luôn chỉ thử thách lòng người. Những người bị cắt lỗ liên tục, không phải thua vì thị trường, mà là thua chính lòng tham và nỗi sợ của chính mình. Xây dựng kỷ luật, thực thi kỷ luật, cuối cùng được kỷ luật cứu rỗi — đó chính là trải nghiệm sâu sắc nhất của tôi sau tám năm sống trong thị trường tiền mã hóa.