Phân tích sâu: Tại sao KIE nổi bật trong số các quỹ ETF ngành bảo hiểm

Khám phá thị trường ETF Bảo hiểm

Bạn đang tìm kiếm sự tiếp xúc có hệ thống với ngành bảo hiểm? Quỹ ETF Bảo hiểm S&P của State Street SPDR S&P Insurance ETF (KIE) là một phương tiện đầu tư thụ động hấp dẫn dành cho những ai muốn khai thác lĩnh vực Tài chính - Bảo hiểm mà không cần chọn từng cổ phiếu riêng lẻ. Kể từ khi thành lập vào ngày 8 tháng 11 năm 2005, quỹ giao dịch này đã thu hút các nhà đầu tư tìm kiếm sự minh bạch, hiệu quả về thuế và chi phí thấp hơn mà quản lý thụ động mang lại.

Ngành bảo hiểm hiện đứng trong số các ngành có hiệu suất cao nhất của Zacks, nằm trong top 13% của 16 phân ngành rộng lớn. KIE theo dõi Chỉ số Ngành Bảo hiểm Lựa chọn S&P, phản ánh thành phần bảo hiểm của Chỉ số Thị trường Tổng hợp S&P rộng lớn hơn, cung cấp sự đại diện toàn diện cho thị trường.

Nhìn kỹ hơn về các chỉ số hiệu suất

Trong 12 tháng qua (tính đến ngày 5 tháng 1 năm 2026), KIE đã mang lại lợi nhuận 7,69%, mặc dù trong năm đã giảm 1,08%. Quỹ dao động giữa $53,63 và $61,12 trong vòng 52 tuần qua, thể hiện mức biến động vừa phải trong lĩnh vực phòng thủ này.

Về mặt rủi ro, KIE có hệ số beta là 0,69 và độ lệch chuẩn là 17,04% trong vòng ba năm, định vị nó như một công cụ rủi ro trung bình. Với khoảng 55 khoản mục riêng biệt, quỹ hiệu quả trong việc giảm thiểu rủi ro tập trung trong khi duy trì sự tiếp xúc có mục tiêu.

Hiệu quả chi phí và tạo thu nhập

Chi phí hoạt động chỉ ở mức 0,35% hàng năm, đưa KIE vào danh sách các lựa chọn tiết kiệm chi phí nhất trong lĩnh vực ETF Bảo hiểm. Ngoài tiềm năng tăng giá vốn, nhà đầu tư còn nhận được lợi tức cổ tức 12 tháng là 1,59%, bổ sung một thành phần thu nhập cho danh mục của họ.

Cấu trúc danh mục và các khoản mục chính

Hiện đang quản lý hơn 579,35 triệu đô la Mỹ trong tài sản, KIE duy trì gần như 100% phân bổ vào ngành Tài chính. Vị trí lớn nhất trong danh mục là Lemonade Inc (LMND), chiếm khoảng 3,01% tổng tài sản, cùng với Brighthouse Financial Inc (BHF) và White Mountains Insurance Gp (WTM) là các vị trí hàng đầu. 10 vị trí lớn nhất chiếm khoảng 22,09% tổng tài sản quản lý.

Phân tích so sánh: KIE so với các quỹ cạnh tranh

Khi đánh giá sự tiếp xúc với ngành bảo hiểm, các nhà đầu tư nên xem xét các lựa chọn thay thế. Quỹ ETF Bảo hiểm Tài sản & Thiệt hại của Invesco KBW (KBWP) theo dõi Chỉ số Bảo hiểm Tài sản & Thiệt hại của KBW Nasdaq, quản lý 287,73 triệu đô la và có tỷ lệ chi phí 0,35% giống hệt. Quỹ iShares U.S. Insurance ETF (IAK) theo dõi Chỉ số Bảo hiểm Chọn lọc của Dow Jones U.S., quản lý 492,20 triệu đô la nhưng có phí cao hơn nhẹ là 0,38%.

Đánh giá đầu tư

Với xếp hạng ETF của Zacks là 3 (Giữ), KIE xứng đáng xem xét cho các phân bổ danh mục cốt lõi nhằm tham gia vào ngành bảo hiểm. Sự kết hợp giữa chi phí thấp, các khoản mục đa dạng và thu nhập cổ tức ổn định khiến nó trở thành một khoản đầu tư nền tảng vững chắc cho các nhà đầu tư dài hạn ưu tiên sự ổn định và hiệu quả về thuế trong lĩnh vực bảo hiểm.