Ấn Độ siết KYC với sàn crypto: selfie trực tiếp, xác thực vị trí

Cơ quan Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) đã ban hành hướng dẫn mới, thắt chặt quy trình tiếp nhận người dùng trên các nền tảng crypto nhằm tăng cường chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính (KYC).

Theo quy định mới, các sàn crypto được quản lý phải yêu cầu người dùng chụp selfie trực tiếp, kết hợp phần mềm theo dõi chuyển động mắt và đầu để ngăn chặn deepfake AI. Ngoài ra, sàn phải thu thập dữ liệu vị trí địa lý, địa chỉ IP và dấu thời gian tại thời điểm tạo tài khoản.

Các sàn cũng buộc phải xác minh tài khoản ngân hàng bằng cách gửi một khoản tiền nhỏ, yêu cầu người dùng cung cấp thêm giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp, đồng thời xác thực email và số điện thoại.

Động thái này phản ánh lập trường quản lý ngày càng chặt chẽ của Ấn Độ với crypto và tài sản số. Với dân số hơn 1,4 tỷ người, việc người dân Ấn Độ tham gia onchain được kỳ vọng có thể tạo ra làn sóng đầu tư mới cho thị trường crypto toàn cầu.

Trong diễn biến liên quan, Cục Thuế Thu nhập Ấn Độ (ITD) cho rằng crypto là công cụ hỗ trợ trốn thuế, do các sàn phi tập trung, ví ẩn danh và tính xuyên biên giới gây khó khăn cho công tác quản lý. Hiện lợi nhuận từ giao dịch crypto tại Ấn Độ chịu thuế suất 30%, chỉ được khấu trừ chi phí gốc và không được bù trừ lỗ giữa các giao dịch.