Мережевий шахрайський інста-роман: «експерт» з інвестицій у криптовалюту ошукав п’ятдесятирічну жінку на 2 млн

Гонконгська поліція через платформу «守網者» розкрила, що минулого тижня сталася одна афера з романтичним шахрайством, у результаті якої одиночні збитки перевищили 2 млн гонконгських доларів. Шахраї відстежили в Instagram одну жінку-скаржницю віком понад п’ятдесят років і, використовуючи повідомлення в коментарях для швидкого встановлення стосунків, згодом видали себе за «експертів з інвестицій у криптовалюту». Як приманку вони використали «гарантований прибуток без збитків», змушуючи потерпілу сім разів приїжджати з готівкою до фізичних пунктів обміну, щоб обміняти її на USDT, а потім через електронний гаманець переказати всі кошти на рахунок шахраїв і зникнути.

Три етапи шахрайства: від флірту в Instagram до обміну готівки сім разів

Згідно з описом справи, оприлюдненим платформою «守網者», уся афера розвивалася поступово та була завершена у трьох чітких етапах.

Перший етап — формування емоційної довіри: шахрай активно стежив за потерпілою в Instagram, а через висловлювання в коментарях із турботливими запитаннями сам ініціював знайомство. Завдяки аномально швидкому темпу він швидко встановлював стосунки, через що потерпіла не усвідомлюючи розслабляла обережність.

Другий етап — запровадження інвестиційної пастки: коли стосунки ставали міцними, шахрай лише тоді починав називати себе «експертом з інвестицій у криптовалюту». Як приманку він використовував інвестиційні проєкти з обіцянкою «без збитків», вимагав, щоб потерпіла спочатку переказала 40 000 гонконгських доларів як «комісію за відкриття інвестиційного вебсайту», прокладаючи шлях для подальшого великомасштабного шахрайства.

Третій етап — поетапний обмін на продаж із «закриттям позицій»: шахрай скеровував потерпілу обміняти готівку сім разів, приїжджаючи до фізичних пунктів обміну, де вона обмінювала гонконгські долари на USDT, а потім через електронний гаманець переказувала на рахунок шахрая. Коли всі кошти опинялися у шахрая, він негайно зникав. У підсумку потерпіла зазнала збитків понад 2 млн гонконгських доларів.

Шість попереджувальних сигналів для виявлення цього типу шахрайства

Цей тип комбінованого шахрайства «романтичне знайомство у поєднанні з інвестиціями в криптовалюту» останніми роками в Гонконзі трапляється неодноразово. Поліція через «守網者» зібрала типові ознаки шахрайств, щоб громадяни могли їх розпізнати：

Незнайомець сам ініціює флірт у соцмережах і швидко розігріває почуття: надзвичайно швидка побудова емоційної близькості часто є підґрунтям для переходу шахраїв до наступного етапу

Нібито «інвестиційний експерт» і твердження «гарантований прибуток без збитків»: будь-які заяви про інвестиції з нульовим ризиком чи гарантуванням прибутку не відповідають реальним характеристикам ринку

Вимога привезти готівку до фізичного пункту обміну, щоб отримати криптовалюту: законні інвестиційні платформи не потребують, щоб користувач самостійно обмінював кошти й потім робив переказ

Багаторазові операції малими сумами, поступове нарощування суми: прийом «повільно варити жабу» покликаний знизити психологічну настороженість під час кожної операції й не допустити, щоб одноразова велика сума викликала підозру

Переказ через персональний електронний гаманець, а не через рахунки офіційних платформ: офіційні платформи для інвестицій у криптовалюту дозволяють перевірити рух коштів у межах платформи, і вони не проситимуть робити перекази напряму

Рекомендації поліції та інструкція щодо використання інструментів протидії шахрайству

Гонконгська поліція нагадує громадянам, що якщо онлайн-співрозмовник з будь-якого приводу просить зробити переказ, особливо коли йдеться про обмін криптовалюти, треба негайно зупинитися та спокійно все обдумати. «Спинись, зупинись і подумай» — це ключова порада поліції.

Громадяни можуть скористатися на сайті «守網者» функцією «防騙視伏器» або завантажити застосунок «防騙視伏 App», ввести підозріле посилання чи обліковий запис для перевірки, щоб визначити, чи не має співрозмовник або інвестиційна платформа шахрайських записів.

Поширені запитання

Який основний спосіб шахрайства з романтичними знайомствами та інвестиціями в криптовалюту?

Це шахрайство поєднує два методи: романтичне шахрайство в інтернеті та фальшиві інвестиції в криптовалюту. Шахраї спочатку встановлюють емоційну довіру через соціальні медіа, а потім, видаючи себе за «інвестиційного експерта», підштовхують потерпілих вкласти кошти. Потерпілий часто помічає шахрайство лише після кількох переказів, а кошти вже через канали криптовалюти складно повернути.

Чому шахраї вимагають, щоб потерпілі спочатку обміняли гроші на USDT і лише потім робили переказ, а не зробили прямий банківський переказ?

USDT — це стабільна монета, прив’язана до долара США, яку можна швидко переказувати мережею блокчейн на безліч адрес гаманців. Шахраї через багатоетапні перекази підвищують складність відстеження коштів. На відміну від банківських переказів, операції з криптовалютами зазвичай необоротні, що дозволяє шахраям швидше переказувати й приховувати кошти.

Як перевірити правдивість інвестиційної платформи з криптовалютами?

Можна перевірити, ввівши URL платформи у «防騙視伏器» від «守網者». Обираючи платформу для торгівлі криптовалютами, слід переконатися, що платформа має офіційну ліцензію, видану регуляторним органом, і що всі операції з коштами виконуються в межах системи платформи. Будь-які інструкції, які вимагають від користувачів самостійно обміняти гроші, а потім переказати через зовнішні канали, мають розглядатися як сигнал надзвичайно високої підозри на шахрайство.