Біржова фінансова розвідувальна служба (FIU) Зімбабве зобов’язує реєстрацію VASP у межах нової AML-рамки

Підрозділ фінансової розвідки Зімбабве видав директиву від 16 червня, яка вимагає від усіх постачальників послуг віртуальних активів офіційно зареєструватися в регуляторному органі. Вимога бере початок із Закону про фінанси № 7 від 2025 року, ухваленого в грудні 2025-го, який доповнив статтю 2 Закону Зімбабве про боротьбу з відмиванням грошей і доходами від злочинів, щоб включити VASP до законодавчого визначення фінансової установи. Регуляторний поштовх спрямований на узгодження Зімбабве з міжнародними стандартами боротьби з відмиванням грошей і протидії фінансуванню тероризму.

Закон про фінанси № 7 від 2025 року змінює закон про відмивання грошей

Закон про фінанси № 7 від 2025 року, ухвалений у грудні 2025-го, змінив статтю 2 Закону Зімбабве про боротьбу з відмиванням грошей і доходами від злочинів. Зміна формально включила постачальників послуг віртуальних активів до законодавчого визначення «фінансова установа». Діючи в межах цих розширених повноважень, Міністр фінансів Зімбабве опублікував у «Газет» Положення про боротьбу з відмиванням грошей і доходами від злочинів (реєстрація постачальників послуг віртуальних активів) 10 червня 2026 року, відповідно до Статутного інструмента 99 від 2026 року.

За щойно ухваленим законом будь-яка фізична або юридична особа, яка надає чи сприяє обміну криптовалют і фіатних валют, має законно зареєструватися. Це також стосується організацій, що надають послуги зберігання та фінансові послуги, пов’язані з криптовалютами. FIU визначено як головний орган нагляду, відповідальний за виконання цих законодавчих заходів.

FIU визначає вимоги до реєстрації та обмеження

FIU прямо попередила зацікавлених сторін, що реєстрація в її підрозділі призначена виключно для цілей моніторингу й не надає компаніям універсальної комерційної ліцензії. «Реєстрація в FIU для цілей AML/CFT сама по собі не є дозволом на ведення бізнесу в Зімбабве», — йдеться в публічному повідомленні.

VASPs усе ще повинні самостійно отримати будь-які необхідні операційні погодження, ліцензії або дозволи від інших відповідних внутрішніх органів, зокрема від Резервного банку Зімбабве або Комісії з цінних паперів і бірж Зімбабве, залежно від своїх бізнес-моделей.

FIU випускає попередження щодо ризиків для криптовалютного ринку

Поряд із вимогою щодо реєстрації, FIU опублікувала нагадування для населення про притаманну й високоризикову природу криптовалютного ринку. Регулятор підкреслив, що реєстрація не усуває фінансову небезпеку і не є гарантією від втрат.

FIU вказала на низку ключових ризиків, які інвесторам потрібно ретельно враховувати, зокрема волатильність криптовалют, кібератаки, шахрайство та афери. Також вона попередила, що на відміну від традиційного банкінгу користувачі криптовалют мають обмежені або відсутні механізми звернення по компенсацію.

FAQ

Що оголосив Підрозділ фінансової розвідки Зімбабве 16 червня?

FIU видала директиву, яка зобов’язує всіх постачальників послуг віртуальних активів офіційно зареєструватися в регуляторному органі для цілей боротьби з відмиванням грошей і протидії фінансуванню тероризму.

Чому VASPs мають реєструватися в FIU Зімбабве?

Закон про фінанси № 7 від 2025 року, ухвалений у грудні 2025-го, змінив Закон Зімбабве про боротьбу з відмиванням грошей і доходами від злочинів, включивши VASPs до законодавчого визначення фінансової установи, що вимагає реєстрації для дотримання AML/CFT.

Чи дає реєстрація в FIU дозвіл VASPs працювати комерційно в Зімбабве?

Ні. FIU прямо заявила, що реєстрація призначена виключно для цілей моніторингу й не є дозволом на ведення бізнесу. VASPs мають самостійно отримати операційні ліцензії в органів на кшталт Резервного банку Зімбабве або Комісії з цінних паперів і бірж Зімбабве.