Британський регулятор FCA заборонив батькові та синові працювати після рішення Високого суду щодо шахрайства

Управління з фінансового нагляду Великої Британії (FCA) випустило Повідомлення про рішення щодо Алекa Фінча та Роберта Фінча, пропонуючи заборонити їм працювати в індустрії фінансових послуг після рішення Високого суду від вересня 2023 року, яке встановило, що вони вдавалися до шахрайства та неправомірно використовували кошти клієнтів, керуючи AFL Insurance Brokers Limited. Обидва фігуранти оскаржили рішення FCA в Верхньому трибуналі, тож запропоновані заборони є попередніми до розгляду трибуналом, повідомив регулятор.

Високий суд установив шахрайство та неправомірне використання коштів клієнтів

Високий суд дійшов висновку, що Алек Фінч і Роберт Фінч не діяли чесно та сумлінно під час роботи в AFL Insurance Brokers Limited, повідомляє FCA. За словами регулятора, ця пара використовувала гроші клієнтів для фінансування операційних витрат фірми, а не належно зберігала ці кошти відповідно до регуляторних вимог. Коли згодом власники намагалися продати AFL, вони створили фальшиві фінансові документи, які завищували фінансовий стан компанії, вводячи в оману потенційного покупця, а також бухгалтерів і аудиторів компанії, заявило FCA. За інформацією регулятора, ці фальшиві записи приховали неправомірне використання коштів клієнтів і залишили AFL із суттєвим дефіцитом коштів клієнтів.

"Високий суд установив, що Фінчі були рушійною силою кожного елементу цього серйозного шахрайства. Вони намалювали фальшиву картину успішного бізнесу та використовували кошти клієнтів для власної вигоди — і при цьому знали, що це неправильно", — сказала Терезе Чемберс, спільна виконавча директорка з примусового виконання та нагляду за ринком у FCA. "Ми не толеруватимемо серйозні порушення та вживатимемо заходів, щоб усувати правопорушників з індустрії".

FCA направила Повідомлення про рішення до Верхнього трибуналу

FCA заявило, що Повідомлення про рішення ще не є остаточними, оскільки обидва фігуранти скористалися своїм правом передати рішення регулятора до Верхнього трибуналу. Викладені в повідомленнях висновки залишаються попередніми й відображають поточну позицію FCA щодо поведінки, доки трибунал не дійде власних висновків, повідомив регулятор. Примусове провадження є продовженням цивільного судового спору, який розпочався в серпні 2020 року, коли покупець AFL звернувся до Високого суду з позовом проти Алекa Фінча та Роберта Фінча, вимагаючи відшкодування збитків, які нібито виникли через шахрайство під час продажу бізнесу, заявило FCA. Справа FCA щодо примусового виконання ґрунтується на рішенні Високого суду, ухваленому 27 вересня 2023 року.

FCA скасувало фінансові штрафи через труднощі

FCA заявило, що в звичайних обставинах воно наклало б суттєві фінансові штрафи на обох осіб додатково до запропонованих заборон на роботу в індустрії. Втім регулятор вирішив не стягувати штрафи після того, як Алек Фінч і Роберт Фінч кожен окремо надали перевірювані докази того, що будь-який фінансовий штраф спричинив би серйозні фінансові труднощі, повідомляє FCA. Регулятор розкрив, що інакше Алек Фінч мав би отримати штраф у розмірі £121,200, тоді як Роберт Фінч — штраф у розмірі £169,800.

AFL Insurance Brokers більше не авторизована FCA

AFL Insurance Brokers Limited згодом змінила назву на Ambon Brokers Limited і більше не має дозволу від Управління з фінансового нагляду Великої Британії (FCA), повідомив регулятор. FCA заявило, що ця справа є нагадуванням про його подальшу прискіпливу увагу до того, як компанії поводяться з коштами клієнтів — сферою, яка залишається ключовою для наглядових і правозастосовних пріоритетів регулятора. Неправомірне використання активів клієнтів вважається одним із найсерйозніших порушень правил фінансових послуг Великої Британії, оскільки безпосередньо підриває захист клієнтів і довіру до ринку, заявило FCA.

FAQ

Що вирішило FCA Великої Британії щодо Алекa Фінча та Роберта Фінча?

Управління з фінансового нагляду Великої Британії (FCA) випустило Повідомлення про рішення, пропонуючи заборонити Алекy Фінчу та Роберту Фінчу працювати в індустрії фінансових послуг після рішення Високого суду від вересня 2023 року, яке встановило, що вони вдавалися до шахрайства та неправомірно використовували кошти клієнтів, керуючи AFL Insurance Brokers Limited. Обидва фігуранти передали рішення FCA до Верхнього трибуналу, тож запропоновані заборони є попередніми.

Чому FCA скасувало фінансові штрафи проти Фінчів?

FCA вирішило не стягувати штрафи після того, як Алек Фінч і Роберт Фінч кожен окремо надали перевірювані докази того, що будь-який фінансовий штраф спричинив би серйозні фінансові труднощі. Інакше Алек Фінч мав би отримати штраф у розмірі £121,200, тоді як Роберт Фінч — штраф у розмірі £169,800.