Таїландські оператори цифрових активів вже за новим механізмом «знижувальної швидкості» (Speed Bump) заблокували понад 10 000 підозрілих криптовалютних рахунків, щоб боротися з відмиванням грошей через «рахунки-мішені» (money mule accounts). Голова Асоціації операторів цифрових активів Таїланду (TDO), Att Thongyai Asavanund, зазначив, що такі рахунки залишаються однією з найсерйозніших вразливостей у системі криптовалют.
Механізм «знижувальної швидкості»: блокування переказів понад 50 000 батів на 24 години
Механізм «знижувальної швидкості», запроваджений TDO, передбачає застосування 24-годинного блокування транзакцій для переказів у розмірі 50 000 батів (THB) і більше. Під час блокування користувачі повинні пройти додаткову ідентифікацію — наприклад, відео-верифікацію — щоб розблокувати кошти.
Att пояснив, що стратегічна логіка цього заходу полягає у навмисному зниженні швидкості транзакцій, щоб підвищити ризик їх виявлення до того, як злочинна мережа встигне переказати незаконні кошти. Однак, звичайні користувачі також стикаються з довшими часами обробки, обов’язковим внесенням у білий список гаманців і тимчасовим блокуванням під час перевірки акаунтів, що створює певний дискомфорт у користуванні.
Моделі відмивання грошей та обмеження блокчейн-ідентифікації
Att детально описав типові схеми роботи злочинних мереж і основні технічні виклики галузі:
Методи злочинної діяльності: незаконні кошти зазвичай розподіляються між кількома банківськими рахунками (так званими «рахунками-мішенями»), потім концентруються на одному рахунку, з якого переказуються на криптовалютні платформи, швидко обмінюються на цифрові активи і переводяться за кордон. Весь процес відбувається дуже швидко.
Обмеження блокчейн-слідкування: хоча технологія блокчейн дозволяє відслідковувати адреси гаманців і транзакції, ідентифікація реальних бенефіціарних власників (BO) залишається надзвичайно складною — як зазначив Att: «Ми можемо бачити адреси та транзакції у блокчейні, але зазвичай не знаємо, хто фактично контролює цей гаманець.»
Протидія злочинам: якщо старий рахунок потрапляє до чорного списку, злочинна мережа швидко залучає нових учасників для відкриття альтернативних рахунків, що постійно ускладнює ефективність чорних списків.
Системні заходи запобігання: міжвідомча співпраця та впровадження правил подорожі
Крім механізму «знижувальної швидкості», TDO просуває низку додаткових заходів: координація з відповідними відомствами, підключення баз даних підозрілих осіб до платіжних систем Банку Таїланду та правоохоронних органів для класифікації високоризикових осіб; заохочення операторів використовувати інструменти аналізу блокчейну для оцінки, чи пов’язані цільові гаманці з незаконною діяльністю або з міжнародними списками моніторингу.
У сфері регулювання криптовалютні компанії активно впроваджують «правило подорожі» (Travel Rule), яке вимагає розкривати інформацію про відправника і отримувача при переказах. Однак через нерівномірність застосування цього правила у різних юрисдикціях у світі, міждержавне обмін даними все ще стикається з практичними труднощами. Att визнав, що ці заходи суттєво підвищили витрати на дотримання правил для операторів, але вважає, що це необхідна ціна за баланс між розвитком галузі та запобіганням злочинам.
Поширені питання
Як працює механізм «знижувальної швидкості» у Таїланді?
Механізм застосовує 24-годинне блокування для криптовалютних переказів у розмірі 50 000 батів і більше. Під час блокування користувачі мають пройти додаткову ідентифікацію (наприклад, відео-верифікацію), щоб розблокувати кошти. Це спрямовано на переривання швидких операцій злочинних мереж із переказу незаконних коштів.
Чому у Таїланді важко ідентифікувати реальних операторів відмивання криптовалют?
Хоча технологія блокчейн дозволяє відслідковувати адреси і транзакції, визначити реальних бенефіціарних власників цих гаманців залишається надзвичайно складним — оператори можуть бачити шлях транзакцій у ланцюжку, але не можуть підтвердити, хто фактично контролює конкретний гаманець. Це основна технічна обмеженість у роботі з криптоантивідмиванням.
Як впливають заходи з протидії відмиванню грошей у криптовалютній сфері на звичайних користувачів?
Звичайні користувачі можуть стикатися з довшими часами обробки транзакцій, обов’язковим внесенням у білий список гаманців і тимчасовим блокуванням під час перевірки акаунтів. Загалом, користувацький досвід дещо погіршується. TDO зазначає, що ці заходи — необхідний дискомфорт для підтримки законності ринку і довгострокового здоров’я цифрових активів у Таїланді.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Лумміс попереджає про затримки Закону про ясність: ризик змушує криптокомпанії переїжджати за кордон
Сенаторка Сінтія Ламміс 6 травня 2026 року попередила, що затримки із Законом про прозорість ринку цифрових активів можуть змусити криптокомпанії, розробників і капітал піти з США повністю. За словами Ламміс, «Кожен день, коли ми відкладаємо закон про прозорість, — це день, коли американські компанії розглядають можливість… будувати своє»
CryptoFrontier21хв. тому
Нацкомфінрегулятор 5/7: через VASP-метод направили законопроєкт до парламенту, 5 банків схвалили зберігання віртуальних активів, Bank of Taiwan завершив практичне тестування золотого токена
НБК 5/7 повідомила, що проєкт закону про VASP було ухвалено 4/2 та направлено до законодавчого органу, стабільні монети повинні мати дозвіл, повний набір резервних активів, не нараховувати відсотки та регулярно розкривати інформацію; тестування схвалення зберігання віртуальних активів для VASP: схвалено 5 банків, 8 банків завершили міжбанківський кліринг золотих токенів; токенізація RWA завершила перевірку концепції для облігацій і фондів, золото пройшло експериментальне впровадження клірингу, а також ведеться робота над FinLLM, постквантовою криптографією та AI-управлінням тощо.
ChainNewsAbmedia47хв. тому
Кенія заарештувала підозрюваних у шахрайстві з AI-криптоінвестплатформою, суд постановив тримати під вартою 7 днів
Згідно з місцевими медіа, які посилаються на матеріали суду, 4 травня в відділенні I&M Bank на Кеніаті-авеню кримінальною розвідкою Кенії (DCI) слідча група з розслідування шахрайства на ринку капіталів затримала підозрюваного Діксона Ндеге Ньяканго (Dickson Ndege Nyakango). Детективи DCI повідомили суд, що відповідна шахрайська платформа нібито вивела з кількох інвесторів близько 440 тисяч доларів США; суд постановив тримати Ньяканго під вартою в поліцейському відділку Кілімані протягом семи днів.
MarketWhisper1год тому
Американський демократ-конгресмен Горсфорд підтримує криптоактиви в пенсійних рахунках на Consensus 2026
За даними Foresight News, американський демократ, член Палати представників Стівен Горсфорд висловив підтримку включенню криптоактивів у пенсійні рахунки під час конференції Consensus 2026 у Маямі 7 травня, заявивши, що це може допомогти скоротити розрив у рівнях статків.
Горсфорд, співавтор законопроєкту PARITY Act
GateNews1год тому
Білий дім встановив дедлайн на 4 липня для законопроєкту про регулювання криптовалют
Патрік Вітт, виконавчий директор Ради радників президента з питань цифрових активів, оголосив цільовою датою 4 липня ухвалення всеосяжного криптозаконодавства та введення його в дію. Вітт заявив це в середу на конференції Consensus у Маямі. Вітт зазначив, що Сенат може просунути законопроєкт у червні, залишивши тим
CryptoFrontier2год тому
Білий дім наполегливо добивається ухвалення 7/4 «Clarity Act», відмовляється додавати положення про конфлікт інтересів для Трампа
Білий дім просуває «Clarity Act», прагнучи до 4 липня завершити ухвалення законодавства в Конгресі, щоб уточнити повноваження SEC і CFTC та запровадити нові правила для стабільних монет і ринкової структури. Компроміс досягнуто щодо умов виплат за стабільними монетами: вони не мають прирівнюватися до відсотків за банківськими вкладами, але можуть передбачати заохочення, прив’язані до споживання. Білий дім відмовився прописувати для Трампа умови щодо конфлікту інтересів, підкресливши їхню загальну застосовність. Наголошується на ризику, якщо спершу не врегулювати питання: правила можуть бути визначені іншими країнами; також просуваються підзаконні акти на кшталт GENIUS Act. Ripple оцінює, що глобальний ринок стабільних монет зросте до 3 трильйонів доларів до 2031 року.
ChainNewsAbmedia2год тому
