Нові правила для криптовалюти в Бразилії: Центральний банк вимагає суворі незалежні аудити для VASPs

Відповідно до Нормативного інструктажу № 739, виданого в п’ятницю, ВПД (VASP) тепер повинні пройти аудит у схваленого стороннього органу, щоб отримати дозвіл на роботу в Бразилії. Вимога доповнює вже суворе регулювання, через що процес отримання ліцензії в Бразилії стає складнішим.

• Ключові висновки:
• • Центральний банк Бразилії видав Інструкцію 739, зобов’язавши VASP отримувати незалежні аудити для забезпечення ліцензій.
• • Аудити мають гарантувати, що кожен VASP готовий протидіяти та запобігати злочинам, пов’язаним із криптовалютою.
• • Після кейсу $5B Hidden Flow нові правила Бразилії посилять нагляд, щоб уникнути криптозмивання.

Центральний банк Бразилії запроваджує вимогу аудиту для VASP

Центральний банк Бразилії запровадив ще одну вимогу для затвердження роботи постачальників послуг з віртуальних активів (VASP) у країні.

Згідно з Нормативною інструкцією № 739, виданою в п’ятницю, банк тепер вимагає від VASP надати незалежний аудит від органу, зареєстрованого при Комісії з цінних паперів і бірж Бразилії (CVM), щоб отримувати операційні ліцензії.

Аудити, які називають “звітом про достатню впевненість”, мають містити дані щодо оцінки правової відповідності VASP у різних аспектах, зокрема інституційній політиці, організаційній структурі та навчанні співробітників; внутрішній оцінці ризиків щодо використання продуктів і послуг компанії під час вчинення злочинів з відмивання грошей та фінансування тероризму; а також процедурах, призначених для того, щоб знати своїх клієнтів.

Крім того, цей звіт має також оцінити готовність аудитованого VASP щодо моніторингу, вибору, аналізу та звітування про операції й ситуації, які підозрюють відмивання грошей та фінансування тероризму і зброї масового знищення; моніторингу та аналізу доказів на предмет факту або спроби шахрайства чи афер; а також адміністративних заморожувань активів.

У банку заявили, що ці заходи спрямовані на “підвищення безпеки ухвалення рішень у процесах авторизації, одночасно посилюючи узгодженість країни з міжнародними практиками та стандартами боротьби з цими злочинами”. Також підкреслено, що “перевірка незалежним аудитом сприяє більшій прозорості та надійності контролів, застосовуваних компаніями в цьому секторі”.

Дії ухвалені після операції Hidden Flow — операції високих ставок, націленої на шість фінтех-компаній, які, за даними, перекидали понад $5 мільярдів нерегулярно, використовуючи цифрові активи для відмивання грошей.

Підозрюється, що операції стоять за Primeiro Comando da Capital — організацією з незаконного обігу наркотиків, яку нещодавно адміністрація Трампа внесла до переліку Спеціально визначених глобальних терористів (SDGT).