Morgan Stanley запроваджує торгівлю криптовалютами на E*TRADE для 8,6 млн домогосподарств

Платформа Morgan Stanley E*TRADE запустила спотову торгівлю криптовалютами для Bitcoin, Ether і Solana через партнерство з Zero Hash. Пілот стартував у травні, а потім розширився на клієнтів, які мають право, серед 8,6 мільйона домогосподарств із активами клієнтів на суму 1,56 трильйона станом на 31 березня. Послуга стягує торгову комісію в 50 базисних пунктів і використовує окремі кастодіальні акаунти Zero Hash, які не підпадають під захист FDIC або SIPC. Запуск інтегрує цифрові активи в той самий вигляд платформи, що й традиційні брокерські активи. Розгортання є частиною ширшого крипторозширення Morgan Stanley, яке включає спотовий Bitcoin ETF, запущений у квітні, та послуги з резервів стейблкоїнів.

Структура криптосервісу E*TRADE та захист клієнтів

Клієнти E*TRADE можуть торгувати Bitcoin, Ether і Solana зі комісією 50 базисних пунктів. Кастодіальні та транзакційні послуги обробляються через окремі акаунти Zero Hash, які не підпадають під захист FDIC або SIPC. Брокерські активи, як-от акції та залишки готівки, можуть мати звичні захисти залежно від структури акаунта, але криптовалюта, що зберігається через нову послугу, перебуває в іншій кастодіальній та ризиковій рамці.

Функціональність переказу для переміщення цифрових активів на платформу і з неї очікується пізніше цього року. Поки ця можливість недоступна, сервіс робить акцент на доступі до експозиції через платформу, а не на повністю портативному володінні криптовалютою. Morgan Stanley заявила, що очікує перевести послуги з цифровими активами до Morgan Stanley Digital Trust — свого національного трастового банку, який наразі перебуває в процесі організації.

Масштаб платформи E*TRADE та обсяги активів

E*TRADE обслуговувала 8,6 мільйона домогосподарств і тримала приблизно 1,56 трильйона доларів активів клієнтів станом на 31 березня, згідно з останнім фінансовим додатком Morgan Stanley. Масштаб платформи ставить криптозапуск у ряд одного з найбільших каналів роздрібного доступу до криптовалюти серед традиційних брокерів.

Погоджене розгортання свідчить, що Morgan Stanley обережно заходить у криптовалюту: додає доступ до торгівлі, зберігаючи при цьому відокремленими кастодіальні та транзакційні послуги через акаунти Zero Hash. Розміщення криптоактивів у тому самому вигляді платформи, що й традиційні брокерські активи, робить цифрові активи частиною ширшого досвіду портфеля домогосподарства.

Таймлайн крипторозширення Morgan Stanley та продукти

У квітні Morgan Stanley запустила пропозицію резервів стейблкоїнів, яка дозволяє емітентам тримати активи, що забезпечують їхні токени, в одному з фондів грошового ринку компанії, заробляючи відсотки. Того ж місяця фірма запустила спотовий Bitcoin ETF із комісією за управління 0,14% на NYSE Arca — це перший спотовий Bitcoin ETF, запущений великим комерційним банком США.

За перші 6 торгових днів ETF залучив понад 100 мільйонів доларів чистих надходжень, випередивши кумулятивні надходження спотового Bitcoin ETF від WisdomTree, який стартував у січні 2024 року. З того часу фонд залучив приблизно 385 мільйонів доларів кумулятивних чистих надходжень, за даними SoSoValue.

У червні Morgan Stanley внесла зміни до запропонованих заявок на спотові ETF з Ether і Solana, встановивши комісію за управління 0,14% після першого подання з метою лістингу фондів у січні. Криптозапуск E*TRADE, ETF у квітні та запуск резервів стейблкоїнів, а також зміни до ETF у червні демонструють стратегію, побудовану навколо як прямого доступу до криптовалюти, так і регульованих обгорток фондів.

Поширені запитання

Які криптовалюти можуть торгувати клієнти E*TRADE через нову послугу Morgan Stanley?

Клієнти E*TRADE можуть торгувати Bitcoin, Ether і Solana через платформу завдяки партнерству з Zero Hash. Послуга стягує торгову комісію 50 базисних пунктів, а кастодіальне зберігання здійснюється через окремі акаунти Zero Hash, що не підпадають під захист FDIC або SIPC.

Коли Morgan Stanley запустила свій спотовий Bitcoin ETF і якими були початкові результати?

Morgan Stanley запустила свій спотовий Bitcoin ETF у квітні з комісією за управління 0,14% на NYSE Arca. За перші 6 торгових днів ETF залучив понад 100 мільйонів доларів чистих надходжень і з того часу накопичив приблизно 385 мільйонів доларів кумулятивних чистих надходжень за даними SoSoValue.

Скільки домогосподарств обслуговує E*TRADE і який у неї загальний обсяг активів клієнтів?

E*TRADE обслуговувала 8,6 мільйона домогосподарств і тримала приблизно 1,56 трильйона доларів активів клієнтів станом на 31 березня, згідно з останнім фінансовим додатком Morgan Stanley.