HSBC Australia визнає три основні порушення та стикається зі штрафом у розмірі 35 млн австралійських доларів

Австралійська комісія з цінних паперів і інвестицій (ASIC) 18 червня оголосила, що розглядає серйозні прогалини в протидії шахрайству в австралійському підрозділі HSBC (HSBC, 0005) і домагається штрафу до 35 млн австралійських доларів. HSBC повністю визнала три ключові факти порушень, а станом на червень уже виплатила потерпілим клієнтам 21,5 млн австралійських доларів і заявила, що співпрацюватиме з ASIC у форматі «конструктивної співпраці».

ASIC оголошує про намір домогтися від HSBC Австралії штрафу на 35 млн австралійських доларів

Згідно з матеріалами справи ASIC, цей захід зосереджено на тому, що австралійське відділення HSBC протягом понад чотири років (з січня 2020 року по серпень 2024 року) не виконувало регуляторні зобов’язання щодо захисту клієнтів від шахрайства. У цей період було подано близько 950 скарг, пов’язаних із несанкціонованими платежами та транзакціями, а сукупні втрати клієнтів становили приблизно 23 млн австралійських доларів.

Три ключові порушення: пролом у ризик-контролі, середній строк розслідування 145 днів, відсутність проактивного механізму виявлення

Нижче наведені три ключові порушення, які HSBC визнала:

Суттєвий пролом у системі контролю переказів: щодо популярного в Австралії каналу миттєвих платежів IAT HSBC не створила достатні правила розпізнавання та блокування переказів, скоєних за шахрайськими схемами із підміною банку-одержувача.

Розслідування шахрайських скарг надто затягнулося: у HSBC середній строк розслідування становив 145 днів; у частини потерпілих рахунки блокували на строк до 542 днів, перш ніж відновити доступ, що значно перевищує законодавчо встановлені регуляторні строки.

Нестача механізму компенсації клієнтам і виявлення ризиків: під час періоду, коли шахрайство концентровано різко активізувалося, HSBC не проводила проактивне виявлення постраждалих клієнтів, а лише пасивно чекала на скарги від користувачів.

Станом на червень HSBC уже виплатила 21,5 млн австралійських доларів

Після початку розслідування HSBC запустила спеціальну програму компенсацій; станом на червень 2026 року вона вже виплатила потерпілим клієнтам 21,5 млн австралійських доларів. Заступниця голови ASIC Сара Корт зазначила, що ця справа відображає тривалу та поширену системну недієздатність HSBC в Австралії: банк, знаючи про ризик поширення шахрайства, не вжив ефективних захисних заходів.

Поширені запитання

Яка правова підстава ASIC для вимоги штрафу до HSBC в Австралії?

Відповідно до повідомлень HK01, звинувачення ASIC ґрунтуються на тривалій системній недієздатності австралійського підрозділу HSBC у сфері несанкціонованих транзакцій і обробки скарг на шахрайство; HSBC визнала три ключові факти порушень. Сума штрафу, яку ASIC прагне стягнути, становить 35 млн австралійських доларів; остаточний розмір штрафу визначить суд, і на цей момент остаточного рішення ще не ухвалено.

Яка різниця між компенсацією HSBC на 21,5 млн австралійських доларів і втратами клієнтів на 23 млн австралійських доларів?

Згідно з матеріалами справи ASIC, сукупні втрати клієнтів становили приблизно 23 млн австралійських доларів; станом на червень 2026 року HSBC виплатила 21,5 млн австралійських доларів, тож різниця наразі становить близько 1,5 млн австралійських доларів. Причини конкретної різниці, плани щодо подальших виплат і строки завершення в наявних повідомленнях не уточнено.

Чому втрати з жовтня 2023 року до березня 2024 року були особливо зосередженими?

Згідно з матеріалами справи ASIC, із сукупних втрат клієнтів у 23 млн австралійських доларів майже 16 млн австралійських доларів (близько 70%) припали на період приблизно п’яти місяців — з жовтня 2023 року до березня 2024 року. Це вказує, що шахрайські активності впродовж цього часу концентровано спалахнули, а механізми контролю ризиків і обробки скарг HSBC не змогли вчасно відреагувати. Які саме способи шахрайства та їхній фон, у матеріалах не описано додатково.