Шанхай: 70-річний літній чоловік ледь не став жертвою інвестиційного шахрайства з BTC, поліція й банк спільно зупинили переказ 100 тис. готівки

За повідомленням «Xinmin Wanbao», у Шанхаї в містечку Чунмін Ґун Лаобо, чоловік віком за 70 років, 17 травня самостійно прийшов до банку та попросив зняти 100 тис. юанів готівкою. Касир помітив щось ненормальне, одразу запустив механізм попередження про шахрайство й повідомив у поліцію; зрештою вдалося успішно зупинити переказ. Пізніше поліція підтвердила, що чоловіка на коротко відеоплатформі ошукали шахраї, видавши себе за «інвестиційного наставника»: вони демонстрували фальшиві скріншоти прибутку з біткоїна та обіцяли, що зможуть «допомогти пенсіонеру інвестувати, розбагатіти».



## Повний опис підтвердженого процесу двох перехоплень

Згідно з повідомленням «Xinmin Wanbao», підтверджено:



Перше перехоплення (17 травня з 8:30 ранку, банк у містечку Чуньсінь): Касир банку помітив, що зняття великої суми готівкою є ненормальним, повідомив про інцидент і втримав чоловіка від дій; після прибуття поліцейського Цзи Цзюньфена поліцейські розпитали: спочатку чоловік запевняв, що «купує меблі для сина», але потім змінив версію й сказав, що «хоче інвестувати в біткоїн». Чоловік дуже нервував і наполягав: «Якщо пропустити — грошей не заробити». Поліцейські пояснили схему шахрайства на прикладах із недавніх реальних випадків і повідомили, що в Китаї чітко заборонені торгівля та спекуляції з використанням віртуальних валют; «усі інвестиції в біткоїн — шахрайство». Через пів години з гаком чоловік відмовився від зняття коштів.



Друге перехоплення (того ж дня, менш ніж за годину): Після зв’язку поліції з сином Ґун Лаобо той виявив, що батько вже потайки пішов до банку в сусідньому містечку, і вчасно телефоном зупинив його; заступник начальника Чуньсіньської дільничної поліцейської дільниці Ши Лей одразу прибув у дім до Ґун Лаобо; поліція видалила зі смартфона чоловіка підозрілі шахрайські застосунки та заблокувала шахраїв у WeChat, після чого Ґун Лаобо зрештою розповів увесь процес, як його ошукали.



## Деталі підтвердженого методу шахрайства

Згідно з показаннями Ґун Лаобо поліції, підтверджено:



Спосіб контакту: На коротко відеоплатформі він натрапив на відео про «інвестиції в біткоїн», а після фраз про «легкі заробітки» шахраї зацікавили його, і він сам додав їх у WeChat

Способи виманювання: Співрозмовник часто надсилав фальшиві скріншоти прибутків, заявляючи, що готовий «разом інвестувати, щоб розбагатіти»

Ключові фрази: «Невеликий внесок — висока віддача, стабільний прибуток без збитків»

Причина, через яку потрапив у пастку: Він хотів за допомогою інвестицій «трохи поповнити сімейні заощадження» та вирішив зняти 100 тис. юанів пенсійних грошей

## Підказки поліції щодо підтвердження

Згідно з офіційними підказками поліції підтверджено:



Правова підстава: Китай чітко забороняє будь-які дії, пов’язані з випуском токенів, фінансуванням і торгівельними спекуляціями з будь-якими віртуальними валютами

Особливості шахрайства: Шахраї часто видають себе за «експертів з управління активами» на коротко відеоплатформі та, використовуючи фальшиві скріншоти прибутків і формули на кшталт «низькі ризики — висока дохідність», спонукають до переказу

Рекомендовані заходи: Будь-які операції з великими сумами коштів обов’язково спочатку потрібно перевірити разом із членами родини; якщо виникають сумніви — звернутися до дільничної поліцейської дільниці в першу ж хвилину; дітям слід більше стежити за оновленнями та взаємодією літніх людей у їхніх соцмережах і на коротко відеоплатформах

## Поширені запитання

#### Як працює механізм протидії шахрайству «поліція-банк»?
За повідомленням, після того як касир банку помітив ненормальну поведінку чоловіка під час зняття великої суми, він з одного боку втримував його, а з іншого — одразу повідомив про інцидент у поліцію; після прибуття поліцейських вони разом із працівниками банку координовано переконували людину та спільно зупинили переказ. Це важлива інституційна домовленість Китаю для запобігання телеком-шахрайствам.



#### Які ключові моменти для виявлення цього типу шахрайства з «інвестиціями в біткоїн»?
Згідно з офіційними підказками поліції основні ознаки такі: шахраї самі ініціюють контакт на коротко відеоплатформі, демонструють фальшиві скріншоти прибутків, обіцяють «низький ризик, високу дохідність, стабільний прибуток без збитків», а також просять зробити переказ або зняти готівку. У Китаї чітко заборонені спекуляції та торгівля віртуальними валютами, тож усі подібні твердження на кшталт «інвестицій у біткоїн» є шахрайством.



#### Як родичам не допустити, щоб літня людина стала жертвою цього типу шахрайства?
Згідно з рекомендаціями поліції, діти мають більше стежити за соціальними оновленнями та взаємодією літньої людини в смартфоні й на коротко відеоплатформі; великі активи в домі, зокрема депозитні сертифікати, слід належним чином зберігати; потрібно нагадувати літній людині, що незнайома інвестиційна інформація не заслуговує на довіру, а будь-які операції з великими сумами коштів обов’язково спершу обговорювати з родиною.