Tether, компанія-емітент найбільшої у світі стейблкоїну, прив’язаного до долара, що базується в Сальвадорі, заблокувала приблизно на 4,2 мільярда доларів США своїх токенів USDT у зв’язку з незаконною діяльністю, з яких 3,5 мільярда доларів було заблоковано з 2023 року, згідно з повідомленнями компанії.
Цього тижня компанія допомогла Міністерству юстиції США у блокуванні майже 61 мільйона доларів USDT, пов’язаних із шахрайськими схемами "забою свиней", що підкреслює здатність емітента дистанційно блокувати токени за запитом правоохоронних органів у рамках глобальних зусиль боротьби з фінансовими злочинами, пов’язаними з криптовалютами.
Масштаб і хронологія блокувань
Tether повідомила, що заблокувала приблизно 4,2 мільярда доларів США в USDT у рамках кількох заходів правоохоронних органів, що є значним кроком у співпраці з міжнародними органами.
Ключові дані з повідомлення:
- Загальна сума активів, заблокованих через незаконну діяльність: 4,2 мільярда доларів
- Сума, заблокована з 2023 року: 3,5 мільярда доларів (приблизно 83% від загальної)
- Поточний обіг USDT: понад 180 мільярдів доларів, порівняно з приблизно 70 мільярдами три роки тому
- Остання дія: блокування 61 мільйона доларів у співпраці з Міністерством юстиції США
Представник Tether надав ці дані у електронних коментарях наприкінці дня 26 березня 2026 року, після оголошення компанії про допомогу у розслідуванні DOJ.
Механізм блокування токенів
Tether має технічні можливості для дистанційного блокування USDT у конкретних криптовалютних гаманцях — функція, яка відрізняє її централізований стейблкоїн від децентралізованих криптовалют, таких як біткоїн.
Як працює механізм блокування:
- Tether може дистанційно блокувати токени у гаманцях користувачів за запитом правоохоронних органів
- Блокування забороняє рух або використання заблокованих USDT без необхідності співпраці власників гаманців
- Раніше компанія блокувала гаманці, пов’язані з торгівлею людьми, фінансуванням тероризму та санкційними організаціями
Ця можливість перетворює USDT із простого цифрового еквівалента готівки у те, що аналітики називають програмованою фінансовою інфраструктурою, яка підлягає втручанню правоохоронних органів.
Останні дії DOJ: шахрайство "забою свиней"
Остання блокування була здійснена у співпраці з Міністерством юстиції США для цілей блокування приблизно 61 мільйона доларів USDT, пов’язаних із схемами "забою свиней".
Характеристики шахрайства "забою свиней":
- Мошенники встановлюють особисті стосунки з жертвами протягом тривалого часу
- Зловмисники здобувають довіру, перш ніж направити жертв інвестувати у фальшиві криптовалютні платформи
- Жертви змушують купувати та переказувати USDT або інші криптовалюти
- Гроші потім перекидаються через кілька гаманців для приховування сліду
Ця форма шахрайства значно зросла за останні роки, оскільки транснаціональні кримінальні мережі, що діють із Південно-Східної Азії, цілеспрямовано націлюються на жертв переважно у західних країнах.
Попередня співпраця з правоохоронними органами
Tether має задокументовану історію блокування активів у відповідь на запити правоохоронних органів у різних юрисдикціях і за різними категоріями злочинів.
Раніше повідомлені блокування включають:
- Блокування гаманців, пов’язаних із мережами торгівлі людьми
- Блокування активів, пов’язаних із "тероризмом і війною" в Ізраїлі та Україні
- Блокування коштів на платформі санкціонованої російської криптовалютної біржі Garantex у 2025 році
Ці дії демонструють широкий спектр незаконної діяльності, з якою бореться механізм блокування Tether, включаючи організовану злочинність, ухилення від санкцій і фінансування тероризму.
Глобальний регуляторний контекст і нагляд FATF
Повідомлення про блокування відбуваються на тлі посиленої міжнародної уваги до фінансових злочинів, пов’язаних із криптовалютами.
Заходи FATF:
- У 2025 році FATF закликала країни посилити заходи боротьби з незаконним фінансуванням у криптовалютних ринках
- Міжурядовий орган зазначив, що криптовалютні ринки залишаються менш регульованими, ніж традиційні фінансові системи у багатьох юрисдикціях
- FATF продовжує оцінювати впровадження правил подорожі (Travel Rule) та інших стандартів боротьби з відмиванням грошей
Масштаб незаконної криптоекономіки:
- У січні 2026 року дослідники блокчейну повідомили, що у 2025 році відмивачі отримали щонайменше 82 мільярди доларів у криптовалютах
- Це різко зросло порівняно з приблизно 10 мільярдами доларів у 2020 році
- Зростання частково зумовлене розширенням діяльності кримінальних груп, що говорять китайською мовою
Стейблкоїни, які переважно використовуються для торгівлі криптовалютами та управління ліквідністю на біржах і децентралізованих фінансових платформах, зазнали зростання обсягів транзакцій разом із загальним зростанням крипторинку.
Вплив на індустрію та дискусії щодо нагляду за стейблкоїнами
Обсяг блокувань Tether у 4,2 мільярда доларів з’являється на тлі триваючих дискусій щодо регулювання стейблкоїнів у США, Європі та інших ключових юрисдикціях.
Розглядаються регуляторні ініціативи:
- Політики США розробляють рамки, що встановлюють чіткі вимоги до емітентів стейблкоїнів, включаючи стандарти боротьби з відмиванням грошей
- Регулювання MiCA Європейського Союзу накладає вимоги на емітентів у межах блоку
- Міжнародні зусилля спрямовані на встановлення єдиних стандартів співпраці емітентів із правоохоронними органами
Це повідомлення виконує кілька функцій: демонструє реакцію емітента на запити правоохоронних органів і підкреслює значний зв’язок між обігом стейблкоїнів і розслідуваннями незаконної діяльності.
Ключові питання для політиків:
- Чи достатньо добровільної співпраці з правоохоронцями для регулювання
- Чи потрібні формальні наглядові режими з обов’язковими вимогами
- Як збалансувати приватність і цілі боротьби з відмиванням грошей
- Які вимоги до прозорості мають застосовуватися до дій щодо блокування емітентів
З урахуванням зростання пропозиції стейблкоїнів — обіг Tether за три роки більш ніж подвоївся — прозорість у питаннях застосування заходів блокування, ймовірно, стане все більш важливим аспектом. Чим більше USDT циркулює на глобальних ринках, тим частіше його функція блокування буде перевірятися органами влади.
Часті запитання (FAQ)
Скільки USDT заблокував Tether у цілому і з якої причини?
Tether заблокував приблизно 4,2 мільярда доларів США USDT, пов’язаних із незаконною діяльністю, з яких 3,5 мільярда доларів — з 2023 року. Блокування стосувалися коштів, пов’язаних із шахрайством "забою свиней", торгівлею людьми, фінансуванням тероризму та санкційними організаціями, зазвичай у відповідь на запити правоохоронних органів.
Як технічно працює механізм блокування Tether?
Tether може дистанційно блокувати USDT у конкретних криптовалютних гаманцях без згоди власників. Ця можливість закодована у смарт-контракті стейблкоїну, що дозволяє емітенту запобігати руху або використанню заблокованих токенів за запитом правоохоронних органів.
З якими видами злочинів пов’язані заблоковані USDT?
Заблоковані USDT були пов’язані з кількома категоріями злочинів, зокрема: шахрайством "забою свиней" (останній випадок із DOJ — 61 мільйон доларів), мережами торгівлі людьми, фінансуванням тероризму і війни в Ізраїлі та Україні, а також ухиленням від санкцій із російською криптовалютною біржею Garantex.
