Стандард Чартер запускає бізнес криптовалютного головного брокера! Від зберігання до торгівлі — створюємо всебічну екосистему

Standard Chartered планує запустити криптовалютного головного брокера через SC Ventures, щоб уникнути капітального тиску за Базельськими вимогами, інтегрувати кастодіальні, торгові та фінансові послуги, та зайняти ключову позицію для інституційних капіталів у вході до криптовалютного ринку.

Standard Chartered планує створити криптовалютного головного брокера через SC Ventures

За повідомленнями Bloomberg, банк Standard Chartered (Стандарт Чартеред) планує запустити бізнес криптовалютного головного брокера (Prime Brokerage) під своїм підрозділом венчурних інвестицій SC Ventures.

Цей міжнародний банк з головним офісом у Лондоні, з активами під управлінням до 850 мільярдів доларів, намагається розширити свої послуги, щоб задовольнити зростаючі торгові потреби інституційних клієнтів у цифрових активів. Цей новий бізнес у рамках проекту має на меті надати комплексні рішення для хедж-фондів та компаній з управління активами, включаючи кастодіальні, фінансові, торгові та клірингові послуги.

На даний момент цей план перебуває на ранній стадії обговорень, деталі та графік офіційного запуску ще не визначені остаточно. Цей крок банку Standard Chartered відображає фундаментальні зміни у ставленні глобальних великих банків до цифрових активів, оскільки криптовалюти поступово стають частиною офіційної фінансової системи. Бізнес головного брокера є ключовим порталом для великих інвесторів, забезпечуючи необхідний захист активів, кредитування та фінансову підтримку, що дозволяє інституційним інвесторам безперешкодно торгувати між різними ринками.

Стратегічне планування уникнення капітальних обмежень за Базельськими угодами

Вибір Standard Chartered створити криптовалютного головного брокера під SC Ventures, а не безпосередньо у структурі банку, має глибокий стратегічний сенс. Це рішення спрямоване на зменшення регуляторного капітального тиску.

Згідно з регламентами Базель III, прийнятими у 2022 році, якщо банк безпосередньо на балансі тримає «непозначені» криптоактиви, такі як Bitcoin або Ethereum, він має стикнутися з дуже суворими ризиковими вагами.

Згідно з правилами, ризикова вага таких активів може сягати 1250 %, що означає, що банк має резервувати дуже високий відсоток капіталу для покриття потенційних ризиків, що створює значне навантаження на баланс та ефективність капіталу. У порівнянні, ризикова вага для окремих інвестиційних проектів становить близько 400 %. Перенесення операцій з крипто у SC Ventures, підрозділ інновацій та венчурних інвестицій, дозволяє Standard Chartered надавати послуги цифрових активів професійним інвесторам без надмірного використання капіталу на балансі. Така архітектура вважається ключовою для успішної реалізації плану та його комерційної життєздатності.

Повноцінна криптоекосистема від кастодіальних послуг до торгівлі

Стандарт Чартеред давно займається криптовалютною індустрією, і цей процес не був одностороннім. Підрозділ SC Ventures постійно виступає як інноваційний двигун між традиційною фінансовою системою та криптоекосистемою.

Раніше банк успішно підтримував кілька платформ цифрових активів, зокрема співпрацю з Northern Trust у запуску кастодіальної платформи Zodia Custody, а також торгову платформу Zodia Markets, орієнтовану на інституційних клієнтів. У липні 2025 року Standard Chartered став одним із перших глобальних банків, що безпосередньо пропонують інституційним клієнтам послуги з торгівлі криптовалютами, дозволяючи купувати та продавати Bitcoin ($BTC) і Ethereum ($ETH) безпосередньо, а не через деривативи.

Додаткові матеріали
Перший у світі! Standard Chartered пропонує інституціям торгівлю криптовалютами та планує запуск деривативів

Крім того, у грудні минулого року SC Ventures опублікував у LinkedIn інформацію про спільний проект з цифрових активів під назвою «Project 37C». Цей проект описується як «легка платформа для фінансування та ринку», яка має надати кастодіальні, токенізаційні та доступ до ринку функції.

Джерело зображення: LinkedIn SC Ventures у грудні минулого року опублікував інформацію про спільний проект з цифрових активів під назвою «Project 37C»

Токенізація — це процес перетворення прав на активи у цифрові токени на блокчейні. Хоча тоді цей термін не використовувався явно, недавні плани щодо створення головного брокера очевидно спрямовані на подальше вдосконалення інфраструктури, об’єднання управління левериджем, ліквідності та кастодіальних послуг на одній платформі для підвищення ефективності операцій інституційних клієнтів.

Глобальні гіганти традиційних фінансів змагаються за криптовалютний ринок

Зі зростанням попиту інституцій та регульованих інвестиційних продуктів конкуренція між провідними світовими фінансовими установами стає все більш напруженою. У США JPMorgan Chase розглядає можливість пропонувати клієнтам послуги з торгівлі криптовалютами, і вже на початку року почав просувати свої депозити на базі блокчейну JPM Coin.

Одночасно Morgan Stanley активно рухається вперед, подаючи заявку до SEC на запуск біржового фонду (ETF), що буде прив’язаний до Bitcoin, Ethereum та Solana. На даний момент активи під управлінням Bitcoin-ETF у США швидко зросли до майже 140 мільярдів доларів, що свідчить про швидке залучення великих капіталів.

Додаткові матеріали
JPM Coin від JPMorgan запустять на платформі Canton! Випуск та викуп завершаться до кінця року для миттєвого розрахунку
Перший у США! Morgan Stanley подає заявку на Bitcoin та Solana ETF
Wall Street у повній бойовій готовності! Morgan Stanley швидко запускає Ethereum ETF менш ніж за 24 години

Об’єднання та злиття на ринку головних брокерів також відображають цю тенденцію. Ripple, компанія, що займається блокчейн-платежами, у квітні 2025 року інвестувала 1,25 мільярда доларів у придбання криптовалютного головного брокера Hidden Road; у жовтні того ж року ще один відомий головний брокер FalconX придбав великого емітента ETF — 21Shares. Ці великі угоди підтверджують, що головні брокери стають основним каналом для входу великих інституцій у криптовалютний ринок.

Одночасно кастодіальні банки, такі як BNY Mellon, вже запускають послуги токенізованих депозитів для інституційних клієнтів, а Barclays інвестує у стартапи зі стабільними монетами, щоб досліджувати застосування токенізованих валют.

Додаткові матеріали
BNY Mellon запускає токенізовані депозити! Конкуренція на Уолл-стріт зростає, банки оновлюють платіжні системи
Barclays інвестує у Ubyx! Спільно з американським стартапом досліджують застосування регульованих стабільних монет та токенізованих депозитів

Зростання криптовалютного головного брокерського бізнесу під впливом інституційних потреб

Хоча ринок цифрових активів у короткостроковій перспективі стикається з волатильністю та викликами, довгострокові перспективи Standard Chartered щодо криптовалют залишаються оптимістичними. Згідно з останнім звітом за січень 2026 року, хоча цільова ціна Ethereum на кінець 2026 року була знижена з 12 000 до 7 500 доларів, а прогноз на 2028 рік — знижений до 22 000, дослідницька команда все ще вірить у можливість прориву Ethereum понад 40 000 до 2030 року, що навіть перевищує попередній ціль у 30 000.

Голова відділу досліджень цифрових активів Standard Chartered Geoff Kendrick зазначає, що, хоча недавня слабкість Bitcoin дещо приглушила загальний ріст цифрових активів щодо долара, домінування Bitcoin у цій галузі залишається очевидним.

На початку 2026 року ціна Bitcoin стабільно коливається біля 92 000 доларів, незважаючи на побоювання щодо податкових продажів та корекції індексних компонентів, інституційні інвестиції все ще підтримують ринок. Зі зростанням кількості великих банків та компаній з управління активами, а також із поступовим проясненням регуляторної бази, криптовалютний головний брокер стане ще важливішим елементом у фінансовій інфраструктурі для інституційних клієнтів.

Запуск цієї послуги — не лише відповідь на поточні ринкові тренди, а й стратегія для здобуття ключових конкурентних переваг у майбутньому, у більш масштабній та регульованій епосі криптофінансів.