Індія посилює KYC для криптобірж: пряме селфі, підтвердження місцезнаходження

Фінансова розвідка Індії (FIU) видала нові керівні вказівки, що ускладнюють процес верифікації користувачів на платформах криптовалют з метою посилення боротьби з відмиванням грошей (AML) та ідентифікації особистості (KYC).

Згідно з новими правилами, керовані криптобіржі повинні вимагати від користувачів зробити селфі безпосередньо, у поєднанні з програмним забезпеченням для відстеження руху очей і голови, щоб запобігти використанню AI deepfake. Крім того, біржі повинні збирати дані про геолокацію, IP-адресу та час створення облікового запису.

Також біржі зобов’язані підтверджувати банківський рахунок, надіславши невелику суму, а користувачі мають надати додаткові документи, що засвідчують особу з фотографією, видані урядом, а також підтвердити електронну пошту і номер телефону.

Цей крок відображає все більш жорстку позицію регулювання Індії щодо криптовалют і цифрових активів. З населенням понад 1,4 мільярда людей очікується, що участь індійців у onchain може спричинити нову хвилю інвестицій у глобальний крипторинок.

У зв’язку з цим, Індійське управління податків на доходи (ITD) вважає, що криптовалюта є інструментом для ухилення від сплати податків через децентралізовані біржі, анонімні гаманці та трансграничні операції, що ускладнює регулювання. Зараз прибуток від криптооперацій в Індії оподатковується за ставкою 30%, при цьому можна враховувати лише початкові витрати і не можна компенсувати збитки між операціями.