1 мільярд доларів США відмивання грошей! Іранські революційні війська використовують британські криптовалютні біржі для обходу санкцій

TRM Labs викриває, що іранські революційні сили з 2023 року використовують зареєстровані у Великій Британії Zedcex та Zedxion для переказу приблизно 10 мільярдів доларів з метою уникнення санкцій, при цьому відповідні транзакції становлять 56% від загальної кількості, переважно через Tron мережу з використанням USDT. Кошти зросли з 24 мільйонів доларів у 2023 році до 6.19 мільярдів доларів у 2024 році, що свідчить про створення Іраном спеціальної тіньової фінансової інфраструктури.

Вражаючий графік зростання з 24 мільйонів до 6 мільярдів

За повідомленням The Washington Post, новий аналіз TRM Labs виявляє вражаючий патерн зростання. Діяльність, пов’язана з іранськими революційними силами у криптовалютній сфері, за короткий період двох років демонструє вибуховий ріст: у 2023 році — лише 24 мільйони доларів, у 2024 — злетіли до 6.19 мільярдів доларів, що більше ніж у 25 разів, а до 2025 року вже сягнули 410 мільйонів доларів. Такий темп зростання значно перевищує нормальні бізнес-показники і свідчить про організовані та сплановані дії з обходу санкцій.

«Досягнення 10 мільярдів доларів за два роки свідчить, що цифрові валюти стають фінансовим каналом іранської тіньової банківської системи», — заявив колишній чиновник Міністерства фінансів США, Міяд Малікі, газеті The Washington Post. Ця заява підкреслює ключовий момент: Іран більше не використовує криптовалюти для дрібних транзакцій випадково, а інтегрує їх у свою основну фінансову інфраструктуру для обходу санкцій.

TRM Labs виявила, що Zedcex і Zedxion фактично є одним і тим самим підприємством, лише з різними брендами. У період з 2023 по 2025 рік транзакції, пов’язані з іранськими революційними силами, становили 56% від загального обсягу торгів на цих двох біржах. Це вражаюче високий показник, що свідчить про те, що основний бізнес цих платформ — обслуговування іранських революційних сил. Ще більш цікаво, що більшість транзакцій здійснюється через мережу Tron із використанням стабільної монети USDT.

Вибір Tron і USDT не є випадковим. Мережа Tron має дуже низькі комісії (зазвичай менше 1 долара), швидке підтвердження транзакцій, що робить її ідеальною для швидкого переказу великих сум. USDT, прив’язана до долара, зменшує ризики коливань цін, характерних для біткойна або Ethereum, що робить перекази більш передбачуваними. Крім того, регуляторний контроль у мережі Tron є досить м’яким, що робить її привабливою для обходу санкцій.

Блокчейн-розслідування відкриває мережу фінансових потоків

Для відслідковування діяльності цих бірж TRM Labs застосувала інноваційний підхід. Вони проводили малі депозити та зняття, щоб розкрити внутрішню інфраструктуру гаманців. Цей метод схожий на роботу детектива: через активну участь у транзакціях дослідники змогли ідентифікувати шаблони адрес гаманців, потоки коштів і посередницькі структури.

Ключові напрямки фінансових потоків

187 іранських революційних гаманців: минулого року визнані та оприлюднені ізраїльською владою

10 мільйонів доларів фінансування Хуситів: з іранських революційних гаманців на адреси, контрольовані громадянами Ємену

Мережа офшорних посередників: перекази між гаманцями революційних сил і іранськими криптовалютними компаніями

Зв’язки з Бабаком Занджані: бізнесменом, який допомагав Ірану обходити нафтові санкції, а потім був засуджений до смертної кари, але згодом звільнений.

Найбільш вражаючим випадком є транзакція на 10 мільйонів доларів, яка була здійснена з іранського революційного гаманця на адресу, контрольовану громадянином Ємену. Цей громадянин Ємену був санкціонований у 2021 році за контрабанду іранського палива для фінансування хуситів. Ця операція прямо доводить, що криптовалюти використовуються для фінансування організацій, яких США вважають терористичними.

TRM Labs також пов’язала ці транзакції з іранським бізнесменом Бабаком Занджані. Він раніше допомагав іранському уряду обходити нафтові санкції під час президентства Махмуда Ахмадінеджада, а згодом був засуджений до страти за розкрадання державних коштів, але вирок був змінений, і він був звільнений. Відновлення його активності свідчить про те, що Іран залучає досвідчених фахівців із обходу санкцій для створення нових криптовалютних фінансових мереж.

Збройові угоди та фінансування терористичних організацій

Іранські революційні сили піддаються повномасштабним санкціям США і Заходу, частково через побоювання щодо іранської ядерної програми. Крім того, вони фінансують Хамас, Хуситів і Хезболу, які США вважають терористичними організаціями. Ці санкції ускладнюють використання традиційних банківських систем для міжнародних операцій, тому криптовалюти стають альтернативою.

Ще гірше, за повідомленнями Financial Times, Іран розглядає можливість прийому криптовалют у оплату за продажі балістичних ракет, військових кораблів та інших передових озброєнь. Це означає, що криптовалюти можуть не лише використовуватися для переказів, а й стати безпосереднім засобом оплати у торгівлі зброєю. Якщо ця тенденція збережеться, це створить серйозні виклики для міжнародної безпеки та системи санкцій.

З технічної точки зору, кросбенк-особливості криптовалют роблять їх ідеальним інструментом для обходу санкцій. Традиційні фінансові системи залежать від міжнародних платіжних мереж, таких як SWIFT, які підлягають жорсткому регулюванню і обмеженням. Криптовалюти не потребують централізованих розрахункових організацій: достатньо мати інтернет і криптогаманець для здійснення міжнародних переказів. Ця децентралізована природа — перевага криптовалют, але водночас і вразливість для обходу санкцій.

Британська регуляторна «сіра зона»

Обидві біржі заявляють на своїх сайтах, що дотримуються антивідмивних правил. Zedcex навіть включив Іран до списку юрисдикцій, де заборонено торгівлю, але фактична діяльність явно суперечить цим заявам. Zedxion ж не вносить Іран до такого списку. Обидві біржі не відповіли на запити The Washington Post, а представники постійного представництва Ірану при ООН і офісу фінансових санкцій у Великій Британії відмовилися коментувати цю ситуацію.

Це виявляє серйозний регуляторний прогал у: зареєстровані у Великій Британії криптовалютні біржі можуть заявляти про дотримання антивідмивних правил, але фактично їх виконання контролюється недостатньо. Управління фінансового регулювання та контролю (FCA) має вимоги до реєстрації криптобірж, але у питаннях моніторингу та правозастосування очевидно існує недолік. Ці дві біржі протягом двох років обробляли суму у 10 мільярдів доларів підозрілих транзакцій, не будучи виявленими або зупиненими, що свідчить про значні прогалини у регулюванні.

З ширшої перспективи, цей випадок підкреслює виклики глобального регулювання криптовалют. Їхня кросбенк-особливість ускладнює регулювання на рівні однієї країни і вимагає міжнародної координації. Однак різні країни мають різні підходи до регулювання криптовалют, що створює можливості для обходу санкцій.