Індія посилює закони KYC та AML для безпечного залучення нових користувачів криптовалют

Індія впроваджує суворіші правила KYC для платформ криптовалют на тлі регуляторного контролю

Фінансове розвідувальне управління Індії (FIU) запровадило нові заходи щодо посилення процесу onboarding для користувачів криптовалют. Оновлені рекомендації зобов’язують регульовані криптообміни застосовувати суворі процедури перевірки, включаючи автентифікацію через живе селфі та геолокаційне відстеження, для посилення відповідності вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та ідентифікації клієнта (KYC).

Покращені процеси перевірки для користувачів криптовалют

З негайним вступом у силу, обміни, що працюють у країні, зобов’язані перевіряти особистість користувачів за допомогою живого селфі. Програмне забезпечення аналізуватиме рухи очей і голови, щоб запобігти обходу перевірок KYC за допомогою технології deepfake. Крім того, обов’язковою стане перевірка геолокаційних даних через IP-адреси та часові мітки під час створення облікового запису, що забезпечить надійну ідентифікацію.

У рамках посилення стандартів AML, обміни також повинні перевіряти банківські рахунки шляхом ініціації мікро-транзакцій, що відповідає світовій практиці відслідковування та запобігання незаконним фінансовим потокам. Користувачі зобов’язані подавати документи, що засвідчують особу, видані урядом, а також підтверджувати свої електронні адреси та мобільні номери перед завершенням реєстрації. Ці заходи відображають обережний підхід уряду до регулювання цифрових активів, навіть попри те, що Індія залишається одним із найбільших і найшвидше зростаючих ринків криптовалют.

Регуляторний ландшафт і потенціал ринку

Нові рекомендації з’являються у контексті ширшої регуляторної рамки, спрямованої на моніторинг і контроль зростаючого сектору криптовалют. Хоча Індія ще не ухвалила комплексне законодавство щодо криптовалют, влада продовжує наголошувати на управлінні ризиками та захисті споживачів. Населення країни понад 1,4 мільярда людей створює значний потенціал для інвестицій у цифрові активи, що може змінити місцеві та глобальні ринки.

Податкове становище Індії щодо прибутків від криптовалют

Окремо, Індійське управління податків на доходи підкреслює постійні труднощі з оподаткуванням криптовалют і платформ децентралізованих фінансів. Офіційні особи стверджують, що функції анонімності, трансграничні транзакції та моделі децентралізованих бірж ускладнюють enforcement efforts. Прибутки від торгівлі криптовалютами оподатковуються за фіксованою ставкою 30%, без можливості зарахування збитків з інших транзакцій, що зменшує стимул до податкового зменшення збитків. Управління стверджує, що ці фактори підривають ефективність чинної податкової політики.

“Платформи криптовалют і DeFi, з їхніми властивими характеристиками анонімності та децентралізації, ускладнюють забезпечення податкового дотримання,” заявив урядовий чиновник.

Загалом, регуляторне середовище Індії демонструє обережний, але проактивний підхід до інтеграції криптовалют у фінансову систему країни, одночасно стримуючи потенційне зловживання та ухилення від сплати податків.

Цю статтю спочатку опубліковано як India Strengthens KYC & AML Laws to Securely Onboard New Crypto Users на Crypto Breaking News – вашому надійному джерелі новин про криптовалюти, Bitcoin та блокчейн.