[TP学院⑥] Стверджують, що пропонують у 10 разів вищі відсотки, ніж банки? Яскраве та темне боку 'децентралізованих фінансів'

Для тих інвесторів, які коливаються серед галасу криптовалютного ринку, ‘TokenPost Academy’, яка має 8 років практичного досвіду, пропонує справжні стандарти інвестування. Ми запрошуємо вас розпочати семиступеневий майстер-клас, де “дані” замінюють “інтуїцію”, а “сила” — “вдачею”, щоб кинути виклик топ-1% найкращих. [Редакторська примітка]

“Біткоїн, просто зберігаючи його в гаманці, не втрачає ж?”

Саме так. Воррен Баффет колись сказав: “Якщо не знайдеш спосіб заробляти гроші навіть під час сну, ти працюватимеш до смерті.” Хоча на ринку криптовалют немає банків і співробітників, існує інноваційна система, яка дозволяє мені особисто бути банкіром і отримувати відсотки. Це — ‘DeFi (децентралізовані фінанси)’.

Але нічого не дається просто так. Високі відсотки приховують смертельну пастку для капіталу. Перед тим, як стати DeFi-фермером, потрібно відкрито озвучити ці правила виживання.

◆ Я став власником біржі: забезпечення ліквідності та фермерство доходів

Ядро DeFi — це ‘забезпечення ліквідності’. Децентралізовані біржі, такі як Uniswap, не мають власника. Навпаки, будь-хто може додати свої токени до пулу ліквідності і отримувати комісійні за транзакції як винагороду.

На цій основі можна отримати додаткові токени від проекту — це називається ‘фермерство доходів’. Якщо робити це правильно, можна отримати понад 20% або навіть 50% річних доходів. Але є причини, чому не можна вкладати сліпо.

◆ Пастка високих доходів — ‘незмінні збитки’

“Говорять, що відсотки високі — і я вклав, але потім побачив, що капітал зменшився.”

Головна причина — ‘незмінні збитки’. Забезпечення ліквідності вимагає підтримувати співвідношення двох токенів 50:50. Якщо ціна токена різко зросте або впаде, алгоритм для коригування співвідношення виконає ‘продаж зростаючого токена і купівлю падаючого’.

Загалом, чим більше зростає ціна токена, тим більші збитки порівняно з простим утриманням. Якщо відсотковий дохід не покриває ці збитки, фермерство буде збитковим.

◆ Страх перед заставою — ‘ліквідація’

У DeFi навіть без кредитного рейтингу можна закласти токени і взяти позику. Але через високу волатильність ціни потрібно більш суворо, ніж у банках — ‘надлишкове забезпечення’. Наприклад, щоб позичити 1 мільйон вінів, потрібно закласти активів на 1,5 мільйона вінів.

Що станеться, якщо вартість застави знизиться? Система безжально продасть заставу за ринковою ціною. Це — ‘ліквідація’. У період падіння ринку позичати гроші і інвестувати — це часто призводить до повного знищення капіталу.

◆ “Знаєш — заробляєш; не знаєш — збирають”

DeFi дає фінансову свободу, але відповідальність за це теж велика.

Фермерство стабільних монет: використання токенів з стабільною ціною, щоб уникнути незмінних збитків і безпечно отримувати 5~10% річних.

Управління LTV: під час позики тримати рівень застави нижче 50%, щоб запобігти ліквідації.

Якщо ви не задоволені банківськими відсотками, але боїтеся втратити капітал, зрозумійте структуру DeFi і навчіться контролювати ризики — це шлях до того, щоб стати розумним ‘фінансовим фермером’.

👉 [Практичний DeFi] Від підключення гаманця до фермерства доходів і методів запобігання ліквідації. Найнадійніша технологія для зростання моїх токенів — у TokenPost Academy ‘5-й етап: The DeFi User’.

( Зареєструйтеся зараз: )