DeFAI — це новий DeFi! Від бабусі до ChatGPT — чат-стиль торгівлі

DeFi через налаштування гаманця, управління Gas-комісіями та складність міжланцюгових операцій ускладнюють популяризацію, вхідний поріг занадто високий. DeFAI (DeFi + AI) змінює цю ситуацію, за допомогою AI-абстрактного шару, автономних торгових агентів та AI-двигунних dApp, роблячи DeFi настільки ж простим, як спілкування з ChatGPT.

Складність DeFi стала смертельною перепоною

DeFi завжди був основою Web3, надаючи можливості миттєвих міжнародних переказів, інвестування в ончейн-активи, безпосереднього кредитування без посередників. Це вирішує реальні проблеми, дозволяючи людям без банківських рахунків отримувати фінансові послуги, усуваючи посередників і працюючи цілодобово, створюючи справді глобальну фінансову систему.

Але очевидна проблема полягає в тому, що: DeFi надто складний. Налаштування гаманця, управління приватними ключами, оптимізація Gas-комісій, міжланцюгове мостування, ризики смарт-контрактів — усе це є технічними бар’єрами для звичайних користувачів. Навіть для крипто-ентузіастів, що мають досвід, зіткнення з десятками блокчейнів, сотнями протоколів і тисячами токенів часто викликає розгубленість.

Ця складність безпосередньо обмежує масштаб користувачів і капіталів у DeFi. Коли вхідний поріг настільки високий, що потрібно тижнями вчитися основам, більшість потенційних користувачів відмовляються. DeFi потребує революції у користувацькому досвіді, і DeFAI саме є відповіддю на цю революцію.

AI-абстрактний шар: керування DeFi за допомогою природної мови

Абстрактний шар має на меті приховати складність DeFi за інтуїтивним інтерфейсом, дозволяючи користувачам взаємодіяти з протоколами DeFi за допомогою природної мови, а не керувати незграбними панелями управління. До появи AI архітектури, орієнтовані на намір, такі як CoWSwap і Symm, спрощували виконання транзакцій, але не вирішували головну проблему: DeFi залишався страшним для багатьох.

Зараз рішення на базі AI заповнюють цю прогалину. Griffain першими запустили токен, що дозволяє виконувати широкий спектр операцій — від автоматизації задач (DCA), випуску мем-токенів до аірдропів за умовами. Orbit/Grift зосереджені на міжланцюгових функціях, інтегруючи понад 117 ланцюгів і 200 протоколів, що робить їх найбільшою платформою за кількістю інтеграцій. Neur позиціонується як допоміжна платформа для Solana, створена для екосистеми Solana і керована Solana агентським пакетом.

Спільне у цих платформах — перетворення складних операцій DeFi у просту розмову. Хочете міжланцюговий переказ? Скажіть AI: «Переведи мої USDT з Ethereum на Solana». Хочете оптимізувати дохід? Запитайте AI: «Знайди мені найвищу ставку на стабільні монети зараз». Такий спосіб взаємодії знижує поріг входу у DeFi до рівня звичайного користувача Інтернету.

Автономні торгові агенти: від роботів до навчальних партнерів

Замість витрачати години на пошук додаткового доходу та ручне виконання транзакцій, чому б не доручити цю роботу торговим агентам? Автономні торгові агенти підносять традиційних торгових роботів на новий рівень, стаючи динамічними партнерами, що адаптуються до навколишнього середовища, постійно навчаються і з часом приймають більш обґрунтовані рішення.

Суть агентів і роботів: різниця

Відчуття середовища: витяг інформації з неструктурованого та змінного середовища, а не з статичних даних

Міркувальні здібності: глибоке аналізування даних для досягнення цілей, а не виконання заздалегідь заданих команд

Вивчення шаблонів: виявлення закономірностей і навчання їх використанню з часом, а не повторення фіксованих дій

Інноваційна поведінка: виконання дій, які їхній власник ніколи явно не програмував, демонструючи справжню автономність

Ця сфера швидко розвивається. Спочатку це були просто ігрові мем-коіни та азартні ігри, тепер — корисні та прибуткові інструменти. Однак ключове питання: як підтвердити, що «агент» не є роботом або навіть керованою людиною за лаштунками? Саме тут вступає у гру децентралізована AI (DeAI).

Довірчі виконуючі середовища (TEE) та інша ключова інфраструктура забезпечують безпечну роботу агентів і захист від підробки. TEE від Phala Network забезпечує безпечну ізоляцію для конфіденційної обробки даних, а експерименти, такі як Unruggable ICO, демонструють, як агенти зберігають цілісність даних під час виконання завдань. zkML (zero-knowledge machine learning) або opML пропонують підтвердження для міркувань і обчислень, а «докази зразків» від Hyperbolic Labs поєднують ігрову теорію та зразки для забезпечення точності обчислень у децентралізованому середовищі.

Коли автономні агенти почнуть обробляти мільярди TVL, користувачам потрібно буде розуміти, як агенти керують ризиками, підтверджують свою роботу і гарантують, що кошти не будуть витрачені, як у азартних іграх, на невідомі токени. Almanak пропонує кваліфікованих AI-агентів для організацій, що використовують TEE для забезпечення конфіденційності стратегій і делегування точних дозволів через нерозподілені гаманці. Cod3x пропонує інструменти без коду для створення агентів, де користувачі можуть налаштовувати стратегії торгівлі, стиль і навіть стиль публікацій.

Mode Network — провідник AI-двигунної DeFi екосистеми

AI-двигунні децентралізовані застосунки — це перспективний, але ще початковий напрямок DeFAI. Ці функціональні дApps інтегрують AI або AI-агентів для розширення функціональності, автоматизації та покращення користувацького досвіду. Mode Network — це Layer 2 платформа, створена спеціально для AI x DeFi, об’єднуючи кілька команд, що працюють над передовими застосунками.

ARMA — це платформа для автономної майнінгу стабільних монет, розроблена Gizatech, з можливістю налаштування під уподобання користувача. Modius — автономний агент, що керується Autonolas, для фармингу Balancer LP. Amplifi — це кредитний агент, інтегрований з Ironclad Finance, що автоматично обмінює активи і максимізує дохід через автоматичне ребалансування. Основою екосистеми є рідний токен Mode, який дає право на стейкінг для отримання аірдропів AI-агентів, доступу до білих списків проектів і екосистемних переваг.

Крім того, HeyAnon оголосив про розробку абстрактного шару як інтерфейсу DeFi, для автономних торгових агентів і для досліджень і комунікацій, щоб отримувати та аналізувати дані. Реакція ринку була гарячою: вартість анонімних токенів зросла з 10 мільйонів до 130 мільйонів доларів.