Paxful визнає провину у справі в США щодо незаконних транзакцій з криптовалютами

Paxful Holdings Inc., колись відома своєю участю у керуванні великою платформою для пірінгової торгівлі криптовалютами, визнала свою вину у федеральному суді США за свою роль у сприянні незаконній діяльності. Визнання винуватості було подано 10 грудня 2025 року у Східному окрузі Каліфорнії після тривалого розслідування Міністерством юстиції США та іншими регуляторами.

Обвинувачі заявили, що Paxful дозволила використовувати свою платформу для відмивання грошей, шахрайства та платежів, пов’язаних із проституцією. В рамках угоди компанія сплатить кримінальний штраф у розмірі $4 мільйонів. Хоча федеральні рекомендації передбачали штраф понад $112 мільйонів, посадовці зменшили суму після перегляду фінансового стану компанії. Суд призначив засідання щодо винуватості на 10 лютого 2026 року.

Як використовувалася платформа Paxful

Між 2017 і 2019 роками Paxful обробила понад 26,7 мільйонів криптовалютних операцій на суму майже $3 мільярдів. За цей час платформа принесла близько $29 мільйонів доходу. Однак регулятори заявили, що Paxful не впровадила базові системи відповідності.

Згідно з судовими записами, компанія залучала злочинців, просуваючи обмежені перевірки особистості та слабкі заходи протидії відмиванню грошей. Внаслідок цього злочинці використовували платформу для широкого спектру схем, зокрема:

• Переведення криптовалют, пов’язані з шахрайством і шантажем
• Платежі, пов’язані з мережами онлайн-проституції
• Транзакції, що стосуються санкціонованих регіонів, таких як Іран і Північна Корея

Одна з справ висвітлює близько $17 мільйонів Bitcoin, пов’язаних із Backpage та подібними сайтами.

Обвинувачення та ширший вплив

Визнання винуватості стосується трьох федеральних злочинів. До них належать керування нелегальним бізнесом з передачі грошей, невиконання вимог щодо ефективної програми AML та змова з метою сприяння незаконній проституції через міждержавну торгівлю. Обвинувачі також заявили, що Paxful ігнорувала явні ознаки небезпеки та не подавала необхідні звіти про підозрілі операції.

Крім того, колишні керівники Paxful, зокрема співзасновник Артур Шабак, вже визнали свою вину у пов’язаних справах. Представники DOJ наголосили, що криптовалютні платформи не можуть уникнути відповідальності, стверджуючи, що вони захищають приватність користувачів.

Зі зростанням контролю з боку регуляторів США, справа Paxful слугує чітким попередженням. Криптовалютні компанії, які ігнорують правила відповідності, можуть стикнутися з серйозними наслідками навіть через роки.