ตามรายงานของสำนักข่าว Central News Agency ของไต้หวัน (Central社) เมื่อวันที่ 13 พฤษภาคม คณะกรรมการกำกับดูแลการเงิน (金管會) ได้ประกาศเมื่อวันที่ 12 พฤษภาคม ว่าจะลงโทษตามกฎหมายแก่ธนาคาร Taichung Commercial Bank (台中銀行) สำหรับข้อบกพร่องหลายประการในการเปิดบัญชีเงินฝาก การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างต่อเนื่อง และกลไกการติดตามบัญชี โดยลงโทษปรับเป็นเงินใหม่ไต้หวันดอลลาร์ 32,000,000 บาท ซึ่งเป็นสถิติค่าปรับสูงสุดในประวัติศาสตร์ของวงการธนาคารของไต้หวัน
การตัดสินใจลงโทษของ 金管會 และฐานการฝ่าฝืน
ตามรายงานของ Central News Agency หัวหน้าสำนักงานธนาคารของ 金管會 หวัง ทงเจิ้งหยิง (童政彰) ระบุว่า ตั้งแต่เดือนเมษายน 2024 สาขาในเครือของธนาคาร Taichung ทั้ง 10 แห่ง พบว่า ในการเปิดบัญชีผู้ประกอบการนิติบุคคล 21 ราย ยังไม่ได้กำหนดกลไกการตรวจสอบที่เหมาะสมเกี่ยวกับขั้นตอนการรู้จักลูกค้า (KYC) และการตั้งค่าวงเงินสำหรับธนาคารออนไลน์ ต่อจากนั้น ในขั้นตอนการตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างขยันขันแข็ง การยืนยันการติดตามธุรกรรมผิดปกติ และการรายงานข้อสงสัยเกี่ยวกับการฟอกเงิน ยังมีข้อบกพร่องร้ายแรงหลายประการด้วย 金管会 เห็นว่าธนาคารไม่ได้ปฏิบัติตามระบบควบคุมภายในอย่างแท้จริง และการกระทำดังกล่าวยังขัดต่อข้อกำหนดด้านภาระหน้าที่ตามกฎหมายปกครองหลายประการ จึงมีคำสั่งปรับโดยใช้เพดานสูงสุดตามกฎหมายเป็นเงิน 32,000,000 บาท
ที่มาที่ไปของคดี: ผู้บริหารสมคบคิดแก๊งฉ้อโกงเพื่อบงการบัญชี
ตามรายงานของ Central News Agency และการสืบสวนของสำนักงานอัยการท้องถิ่นไท่จง บริษัท Wanli Development (萬里開發) โดยผู้รับผิดชอบ เหย่ง เยวผิง (洪岳鵬) ได้สมคบคิดเพื่ออำนวยความสะดวกในการฟอกเงิน ตั้งแต่เดือนกันยายน 2024 ถึงเดือนเมษายน 2025 โดยร่วมมือกับผู้จัดการและรองผู้จัดการสังกัดธนาคาร Taichung 4 สาขา รวมผู้บริหารระดับสูง 6 คน ผู้บริหารที่เกี่ยวข้องช่วยกลุ่มอาชญากรเปิดบัญชีการเงินในนามกิจการที่จัดตั้งปลอม 12 แห่ง โดยตอนเปิดบัญชีจงใจไม่จัดเก็บภาพตามที่กฎหมายกำหนด และยังเพิ่มวงเงินโอนขนาดใหญ่ของบัญชีด้วย
ตามรายงาน เมื่อบัญชีบุคคลธรรมดาที่ใช้เป็น “หัวหน้าบัญชี” ถูกแจ้งเตือนข้อสงสัยการฟอกเงิน ผู้บริหารที่เกี่ยวข้องก็จงใจชะลอการรายงาน แม้จะได้ดำเนินการรายงานแล้ว ก็ยังละเลยที่จะดำเนินมาตรการป้องกัน เช่น การพักหรือจำกัดการโอนเงิน ส่งผลให้รายได้ที่ผิดกฎหมายจากการฉ้อโกงและการพนันออนไลน์ถูกโอนออกอย่างรวดเร็วและหนาแน่น โดยมูลค่าเงินที่เกี่ยวข้องกับการกระทำผิดรวมสูงถึงเงินใหม่ไต้หวันดอลลาร์ 3,640,000,000 บาท
จาง เจียกุย (張嘉魁) รองหัวหน้าสำนักงานธนาคารของ 金管會 กล่าวว่า คดีนี้ตรวจพบความผิดปกติของกระแสเงินสดระหว่างการตรวจสอบทางการเงินในปี 2025 หลังจากนั้น 金管會 จึงเป็นฝ่ายริเริ่มส่งเรื่องให้หน่วยงานสอบสวนดำเนินการ ภายหลังสำนักงานอัยการเริ่มปฏิบัติการค้นหา ได้ตรวจยึดและอายัดทรัพย์สินใกล้ 2,691,000,000 บาท และได้ยื่นฟ้องผู้ต้องหาที่เกี่ยวข้อง 7 คนอย่างเป็นทางการด้วยข้อกล่าวหาตามความผิดฐานละเมิดหน้าที่ทรยศเป็นพิเศษในกฎหมายว่าด้วยธนาคาร และกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน เป็นต้น
ข้อกำหนดการกำกับดูแล 6 ประการของ 金管會 และคำตอบของธนาคาร Taichung
ตามรายงานของ Central News Agency นอกจากการลงโทษปรับแล้ว 金管會 ยังเสนอข้อกำหนดการกำกับดูแลต่อธนาคาร Taichung อีก 6 ประการ ได้แก่ ตรวจสอบข้อบกพร่องอย่างรอบด้านและศึกษาแนวทางเสริมเพื่อการปรับปรุง พร้อมนำเสนอคณะกรรมการบริษัท ตรวจสอบอย่างถ้วนถี่ว่าการเปิดบัญชีที่พนักงานเป็นผู้ชักชวน/จัดหามีนั้นมีความเหมาะสมหรือไม่ และกำหนดให้ภายใน 1 เดือน จ้างหน่วยงานมืออาชีพภายนอกมาปรับเทียบและทวนกำหนดกลไกป้องกันการฟอกเงินอีกครั้ง
ต่อมา ธนาคาร Taichung ได้เผยแพร่ข่าวสารสำคัญระบุว่าจะดำเนินการปรับปรุงตามคำสั่งของหน่วยงานกำกับดูแล และย้ำว่าปัจจุบันการดำเนินงานของบริษัทเป็นปกติ ความเพียงพอของเงินทุนอยู่ในระดับที่ไม่เป็นห่วง โดยภาพรวมด้านการเงินและธุรกิจไม่ได้รับผลกระทบ
คำถามที่พบบ่อย
金管會 ลงโทษธนาคาร Taichung เป็นเงินเท่าใด และสร้างสถิติอะไร?
ตามรายงานของ Central News Agency เมื่อวันที่ 13 พฤษภาคม 2026 金管會 ได้ประกาศเมื่อวันที่ 12 พฤษภาคม 2026 ว่าลงโทษธนาคาร Taichung ด้วยค่าปรับเงินใหม่ไต้หวันดอลลาร์ 32,000,000 บาท ซึ่งสร้างสถิติค่าปรับสูงสุดในประวัติศาสตร์ของวงการธนาคารของไต้หวัน
คดีฟอกเงินของธนาคาร Taichung มีจำนวนผู้เกี่ยวข้องและขนาดกระแสเงินสดเท่าใด?
ตามข้อมูลจาก Central News Agency และสำนักงานอัยการท้องถิ่นไท่จง ผู้บริหารของธนาคาร Taichung ที่เกี่ยวข้องมี 6 คน รวมกับตัวผู้วางแผนจากภายนอก เหย่ง เยวผิง (洪岳鵬) ทำให้มีผู้ถูกฟ้องอย่างเป็นทางการทั้งหมด 7 คน โดยมูลค่ากระแสเงินสดที่เกี่ยวข้องกับการกระทำผิดสูงถึงเงินใหม่ไต้หวันดอลลาร์ 3,640,000,000 บาท และช่วงเวลาที่ก่อเหตุคือระหว่างเดือนกันยายน 2024 ถึงเดือนเมษายน 2025
金管會 ได้เสนอข้อกำหนดการกำกับดูแลติดตามผลที่เป็นรูปธรรมอะไรบ้างต่อธนาคาร Taichung?
ตามรายงานของ Central News Agency 金管会 กำหนดให้ธนาคาร Taichung ตรวจสอบข้อบกพร่องอย่างรอบด้านและนำเสนอคณะกรรมการบริษัท ตรวจสอบอย่างถ้วนถี่ถึงความเหมาะสมของการอนุมัติการเปิดบัญชีสำหรับเคสที่พนักงานเป็นผู้จัดหา และภายใน 1 เดือน จ้างหน่วยงานมืออาชีพภายนอกมาปรับเทียบและทำให้กลไกป้องกันการฟอกเงินมีความสมบูรณ์ยิ่งขึ้นอีกครั้ง
