วุฒิสมาชิกสหรัฐฯ Cynthia Lummis (R-WY) ระบุว่าพระราชบัญญัติความชัดเจนของตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล (CLARITY Act) มีข้อกำหนดมากกว่า 16 ข้อที่มุ่งปราบปรามการเงินที่ผิดกฎหมาย ความคิดเห็นของเธอเป็นการตอบโต้คำวิจารณ์จากวุฒิสมาชิกสหรัฐฯ Elizabeth Warren (D-MA) ซึ่งแย้งว่ากฎหมายจะทำให้ศัตรูใช้งานคริปโตเคอร์เรนซีโอนเงินที่ผิดกฎหมายได้ง่ายขึ้น การถกเถียงนี้สะท้อนความไม่ลงรอยกันในวงกว้างในสภาคองเกรสเกี่ยวกับการสร้างสมดุลระหว่างการกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลกับการบังคับใช้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและการลงโทษ
CLARITY Act กำหนดให้บริษัทสินทรัพย์ดิจิทัลปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Bank Secrecy Act
ตามที่วุฒิสมาชิก Lummis กล่าว มีมาตรการป้องกันการเงินที่ผิดกฎหมายมากกว่า 16 ข้อรวมอยู่ในกฎหมาย เธออ้างถึงมาตรา 201, 303 และ 305 ว่าเป็นกลไกที่ออกแบบมาเพื่อปราบปรามการฟอกเงิน การหลบเลี่ยงการลงโทษจากต่างประเทศ และเครือข่ายทางการเงินที่ผิดกฎหมาย
ภายใต้ CLARITY Act มาตรา 201 จะกำหนดให้ข้อกำหนดของ Bank Secrecy Act (BSA) และกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ใช้กับนายหน้า ตัวแทนจำหน่าย และแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล โดยปฏิบัติต่อพวกเขาเสมือนสถาบันการเงิน บริษัทที่ครอบคลุมจะต้องมีโปรแกรมการปฏิบัติตาม การประเมินความเสี่ยง เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตาม การฝึกอบรมพนักงาน การตรวจสอบอิสระ และรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย
มาตรา 303 จะกำหนดอำนาจในการลงโทษที่มุ่งเป้าไปที่อิหร่านและผู้ประกอบการต่างประเทศที่มีความเสี่ยงสูงอื่นๆ มาตรา 305 จะอนุญาตให้การแลกเปลี่ยนคริปโตเคอร์เรนซีและผู้ออกสเตเบิลคอยน์อายัดเงินที่ต้องสงสัยว่าผิดกฎหมายชั่วคราวในขณะที่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายได้รับคำสั่งทางกฎหมาย และจะคุ้มครองบริษัทจากความรับผิดทางแพ่งเมื่อพวกเขาดำเนินการโดยสุจริต
Warren แย้งว่ากฎหมายสร้างช่องว่างด้านกฎระเบียบสำหรับการเงินที่ผิดกฎหมาย
คำวิจารณ์ของวุฒิสมาชิก Warren เกิดขึ้นหลังจากมีรายงานอ้างว่าการแลกเปลี่ยนคริปโตเคอร์เรนซีแห่งหนึ่งกลายเป็นช่องทางหลักสำหรับเงินที่ผิดกฎหมายของอิหร่าน Warren ระบุบน X ว่าศัตรูยังคงใช้คริปโตเคอร์เรนซีเพื่อโอนเงินมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ และแย้งว่า CLARITY Act จะทำให้ความพยายามในการหยุดกิจกรรมเหล่านั้นอ่อนแอลง เธอเขียนว่า: "หลักฐานเพิ่มเติมว่าศัตรูของเราใช้คริปโตเพื่อโอนเงินมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ Clarity Act ในรูปแบบที่เขียนอยู่ในปัจจุบันจะทำให้ปัญหานี้แย่ลง"
นักวิจารณ์ที่นำโดยวุฒิสมาชิก Warren แย้งว่าภาษาในปัจจุบันสร้างจุดบอดโดยไม่ครอบคลุมโปรโตคอลการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) และเครื่องผสมสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างเพียงพอ ผู้เชี่ยวชาญด้านการบังคับใช้กฎหมายของสหรัฐฯ กว่า 70,000 คนได้เรียกร้องให้เจ้าหน้าที่รัฐบาลกลางแก้ไขข้อกำหนดของ CLARITY Act โดยเตือนว่ากฎหมายนี้ต้องการการเปลี่ยนแปลง
สมาชิกสภานิติบัญญัติยังคงถกเถียงกันว่ากฎหมายนี้สร้างสมดุลที่เหมาะสมระหว่างการวางกรอบกฎระเบียบสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลและการเสริมสร้างการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินหรือไม่ ผู้สนับสนุนกล่าวว่ามาตรการนี้ให้เครื่องมือเพิ่มเติมแก่หน่วยงานกำกับดูแลและการบังคับใช้กฎหมายในการปราบปรามการเงินที่ผิดกฎหมาย ในขณะที่นักวิจารณ์แย้งว่ากฎหมายควรมีมาตรการป้องกันที่แข็งแกร่งกว่า
คำถามที่พบบ่อย
วุฒิสมาชิก Lummis กล่าวอะไรเกี่ยวกับมาตรการป้องกันการเงินที่ผิดกฎหมายของ CLARITY Act?
วุฒิสมาชิก Lummis ระบุว่า CLARITY Act มีข้อกำหนดมากกว่า 16 ข้อที่มุ่งปราบปรามการฟอกเงิน การหลบเลี่ยงการลงโทษ การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายอื่นๆ เธออ้างถึงมาตรา 201, 303 และ 305 ว่าเป็นกลไกเฉพาะที่ออกแบบมาเพื่อจัดการกับความเสี่ยงเหล่านี้
เหตุใดวุฒิสมาชิก Warren จึงคัดค้าน CLARITY Act ในรูปแบบปัจจุบัน?
วุฒิสมาชิก Warren แย้งว่ากฎหมายจะทำให้ศัตรูใช้งานคริปโตเคอร์เรนซีโอนเงินที่ผิดกฎหมายได้ง่ายขึ้น เธอระบุว่าภาษาในปัจจุบันสร้างช่องว่างด้านกฎระเบียบโดยไม่ครอบคลุมโปรโตคอลการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) และเครื่องผสมสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างเพียงพอ
