กลุ่มธนาคารกลาง สถาบันระหว่างประเทศ และบริษัทการเงิน มีส่วนร่วมในการจัดทำเอกสารไวท์เปเปอร์ Global Layer One (GL1) ว่าด้วยการกำกับดูแลแบบตั้งโปรแกรมได้ (programmable compliance) สำหรับสินทรัพย์การเงินที่ถูกทำให้เป็นโทเค็น ผู้ร่วมสมทบได้แก่ Banque de France กองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) Kinexys ของ J.P. Morgan หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของสิงคโปร์ (MAS) และ Standard Chartered เอกสารดังกล่าวพิจารณาว่าจะฝังกลไกการกำกับดูแลลงในธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลได้อย่างไร เพื่อสร้างสมดุลระหว่างการดูแลของหน่วยงานกำกับกับความลับทางการค้าและความเป็นส่วนตัวของลูกค้า
ธนาคารกลางและสถาบันการเงินร่วมสมทบเอกสารไวท์เปเปอร์ GL1
เอกสารไวท์เปเปอร์ GL1 ศึกษาว่าสามารถฝังกลไกการกำกับดูแลลงในธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลได้อย่างไร มีข้อมูลเพิ่มเติมจาก Bermuda ซึ่งเป็นโปรโตคอลด้านความเป็นส่วนตัวสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล รวมถึง BIS Innovation Hub ซึ่งเป็นหน่วยงานด้านนวัตกรรมของธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS); Chainlink Labs ผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชน; GLEIF มูลนิธิ Global Legal Entity Identifier; และผู้มีส่วนร่วมในอุตสาหกรรมอื่น ๆ
ตามประกาศของ Bermuda ความโปร่งใสเต็มรูปแบบบนเชนสาธารณะมักเข้ากันไม่ได้กับความลับทางการค้าและความเป็นส่วนตัวของลูกค้าสำหรับสถาบันที่ถูกกำกับดูแล บริษัทระบุว่า “ทุกธุรกรรม” อาจเปิดเผยคู่สัญญา จำนวน และประเภทของสินทรัพย์ ขณะที่ “ความทึบเต็มรูปแบบ” อาจทำให้ผู้ออกและผู้กำกับดูแลมีเพียงเครื่องมือบังคับใช้แบบหยาบ ๆ Bermuda ชี้ว่าเมื่อจำเป็นต้องลงมือ การควบคุมที่มีอยู่เพียงอย่างเดียวอาจเป็นการ “แช่แข็ง” ทั้งพูล ซึ่งกระทบทั้งเงินที่ปฏิบัติตามข้อกำกับและผู้ใช้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย รวมถึงกิจกรรมที่ผิดกฎหมายด้วย
ผู้มีส่วนร่วมในตลาดต้องสร้างสมดุลระหว่างการดูแลของหน่วยงานกำกับกับความลับทางการค้า โดยเฉพาะในกรณีที่ข้อมูลธุรกรรมอาจมองเห็นได้ข้ามเครือข่ายบล็อกเชน เอกสารไวท์เปเปอร์ GL1 วางโครงสถาปัตยกรรมที่ตั้งใจจะรองรับการควบคุมการกำกับดูแล ขณะเดียวกันยังคงรักษาความเป็นส่วนตัวในกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล
โปรโตคอล Bermuda มอบเครื่องมือกำกับดูแลที่รักษาความเป็นส่วนตัว
เอกสารไวท์เปเปอร์ GL1 รวม Bermuda ไว้เป็นโซลูชันด้านความเป็นส่วนตัวสำหรับการบังคับใช้กฎระดับสินทรัพย์และระดับธุรกรรมในธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลแบบส่วนตัว ตามเอกสาร ผู้กู้ออกสามารถนำกฎการกำกับดูแลไปใช้ก่อนที่จะมีการโอน แลกเปลี่ยน หรือชำระบัญชีเกิดขึ้น โดยยังคงความลับไว้ได้ผ่านเทคโนโลยีที่รักษาความเป็นส่วนตัว
ผลงานของ Bermuda ในเอกสารไวท์เปเปอร์ GL1 มุ่งเน้นเครื่องมือด้านการกำกับดูแลที่รักษาความเป็นส่วนตัว ซึ่งช่วยให้บังคับใช้ “นโยบายระดับสินทรัพย์และระดับธุรกรรม” ได้ในกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลแบบส่วนตัว Jan Philipp Fritsche ผู้ร่วมก่อตั้งของ Bermuda และอดีตเจ้าหน้าที่ธนาคารกลางยุโรป กล่าวว่าการบังคับใช้จำเป็นต้องมีความแม่นยำ Fritsche กล่าวว่าเหตุการณ์ล่าสุดได้แสดงให้เห็นว่าจะเกิดอะไรขึ้นเมื่อขาดความแม่นยำ: ผู้ออกอาจถูกบังคับให้ใช้มาตรการที่หยาบ ๆ ซึ่งเสี่ยงต่อการแช่แข็งทั้งโปรโตคอลและผู้ใช้ที่ปฏิบัติตามข้อกำกับซึ่งอยู่ภายในนั้น
Bermuda ระบุว่าโปรโตคอลของบริษัทใช้การพิสูจน์แบบ zero-knowledge ฝั่งไคลเอนต์ และทำงานบนเครือข่ายที่เข้ากันได้กับ EVM โดยไม่จำเป็นต้องปรับเขียนสัญญาใหม่
เฟรมเวิร์กสำรวจการพิสูจน์แบบ zero-knowledge สำหรับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ
เฟรมเวิร์กนี้สำรวจว่าเครื่องมืออย่างการพิสูจน์แบบ zero-knowledge สามารถช่วยรองรับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบได้โดยไม่เปิดเผยข้อมูลธุรกรรมที่อ่อนไหว ผู้ร่วมสมทบให้เหตุผลว่าวิธีการนี้อาจช่วยให้สถาบันที่ถูกกำกับดูแลรักษาสมดุลระหว่างความลับทางการค้าและความสามารถในการบังคับใช้ในตลาดสินทรัพย์ที่ถูกทำให้เป็นโทเค็น
ในการให้สัมภาษณ์กับ Bitcoin.com News Fritsche กล่าวว่าอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลต้องการเครื่องมือด้านการกำกับดูแลที่สามารถแยกแยะกิจกรรมที่มีความเสี่ยงสูงออกจากธุรกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมาย เขาโต้แย้งว่าเทคโนโลยีที่รักษาความเป็นส่วนตัวและการบังคับใช้ด้านการกำกับดูแลสามารถทำงานร่วมกันได้ ทำให้ผู้ออกสามารถกำหนดข้อจำกัดแบบเจาะจงได้โดยไม่กระทบผู้เข้าร่วมที่ปฏิบัติตามข้อกำกับ
FAQ
เอกสารไวท์เปเปอร์ GL1 ว่าด้วยการกำกับดูแลแบบตั้งโปรแกรมได้ครอบคลุมอะไรบ้าง?
เอกสารไวท์เปเปอร์ GL1 ศึกษาว่าสามารถฝังกลไกการกำกับดูแลลงในธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลได้อย่างไร โดยระบุโครงสถาปัตยกรรมที่ตั้งใจจะรองรับการควบคุมการกำกับดูแล ขณะเดียวกันยังคงรักษาความเป็นส่วนตัวในกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล
สถาบันใดบ้างที่มีส่วนร่วมในเอกสารไวท์เปเปอร์ GL1?
ผู้ร่วมสมทบได้แก่ Banque de France กองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) Kinexys ของ J.P. Morgan หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของสิงคโปร์ (MAS) Standard Chartered Bermuda BIS Innovation Hub Chainlink Labs GLEIF และผู้มีส่วนร่วมในอุตสาหกรรมอื่น ๆ
โปรโตคอลของ Bermuda สนับสนุนทั้งการกำกับดูแลและความเป็นส่วนตัวอย่างไร?
โปรโตคอลของ Bermuda ใช้การพิสูจน์แบบ zero-knowledge ฝั่งไคลเอนต์ และทำงานบนเครือข่ายที่เข้ากันได้กับ EVM โดยไม่จำเป็นต้องปรับเขียนสัญญาใหม่ ช่วยให้ผู้ออกสามารถนำกฎการกำกับดูแลไปใช้ก่อนที่จะมีการโอน แลกเปลี่ยน หรือชำระบัญชีเกิดขึ้น โดยยังคงความลับไว้ได้ผ่านเทคโนโลยีที่รักษาความเป็นส่วนตัว
