ตุรกีกำลังเตรียมเสริมสร้างกรอบการตรวจสอบการป้องกันการฟอกเงิน (AML) สำหรับการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลของตน โดยต้องการให้ยืนยันตัวตนของผู้ใช้สำหรับธุรกรรมที่มีมูลค่าเกิน 15,000 ลีรา (ประมาณ 425 ดอลลาร์) กฎระเบียบใหม่เหล่านี้ได้รับการประกาศในราชกิจจานุเบกษาของตุรกีเมื่อวันที่ 25 ธันวาคม 2024 และจะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 25 กุมภาพันธ์ 2025 เพื่อให้นโยบายสกุลเงินดิจิทัลของประเทศเข้าขั้นกับมาตรฐานโลก (รวมถึงกฎหมาย MiCA ของตลาดสินทรัพย์ที่เข้ารหัสของสหภาพยุโรป)
ตามกฎระเบียบใหม่ผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลจะต้องยืนยันตัวตนของผู้ใช้ที่ทําธุรกรรมเกินจํานวนที่กําหนด นอกจากนี้ผู้ให้บริการต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าธุรกรรมจากที่อยู่กระเป๋าเงินที่ไม่ได้ลงทะเบียนนั้นถูกต้องตามกฎหมาย กฎระเบียบใหม่นี้จะช่วยให้ผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลของประเทศสามารถหยุดสกุลเงินดิจิทัลที่ “มีความเสี่ยง” ได้
รัฐบาลตุรกีได้ดำเนินมาตรการเหล่านี้เพื่อต่อต้านการฟอกเงินและการทุจริตทางการเงินในอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลที่เติบโตอย่างรวดเร็ว มาตรการเหล่านี้ยังได้นำเข้ามาตรการปฏิบัติตามอย่างเข้มงวดมาก เช่น บริการสกุลเงินดิจิทัลจำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตจากคณะกรรมการตลาดทุนตุรกี (CMB)
เมื่อตุรกีเพิ่มความสามารถในการควบคุมเฟรมเวิร์กอินแล้วมาตรการป้องกันการฟอกเงินใหม่เหล่านี้จะเป็นการขั้นสำคัญสำหรับการสร้างสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยและโปร่งใสมากยิ่งของการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลในประเทศนี้
บริษัทวิเคราะห์ข้อมูลบล็อกเชน Chainalysis รายงานในเดือนกันยายน 2023 ว่าในช่วงเวลาตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2022 ถึงเดือนกรกฎาคม 2023 ปริมาณธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลของตุรกีได้ถึง 1,700 ล้านเหรียญสหรัฐ อยู่เป็นอันดับที่สองต่อจากสหรัฐอเมริกา อินเดีย และสหราชอาณาจักร โดยเข้าไปเป็นตลาดสกุลเงินดิจิทัลที่มีกิจกรรมมากที่สุดของโลก
การกระทำของตุรกีสอดคล้องกับกรอบกฎหมาย MiCA ของสหภาพยุโรป ซึ่งตั้งเกณฑ์มาตรฐานสูงสำหรับการดำเนินการสินทรัพย์ดิจิทัลในยุโรปทั้งหมด และส่งเสริมให้มีการปรับปรุงเช่นกันในระดับโลก มาตรการกฎหมายใหม่เหล่านี้ของตุรกีได้กระตุ้นบริษัทสกุลเงินดิจิทัลในตุรกีให้มีความพยายามที่เข้มงวดในเรื่องการปฏิบัติตามกฎหมาย ตั้งแต่ 2 กรกฎาคม 2021 หลังจากการใช้《พุทธศักราชการปรับปรุงกฎหมายทางการเงิน》ของตุรกี คณะกรรมการตลาดทุนตุรกี (CMB) ได้รับใบอนุญาตจากบริษัทสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมด 77 ราย จนถึงธันวาคม 2024
แม้ว่ามาตรการเข้มงวดเหล่านี้จะเน้นไปที่การป้องกันผู้บริโภค อย่างไรก็ตามผู้เชี่ยวชาญในวงการก็ยังมีความกังวลในผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากนวัตกรรม บริษัทขนาดเล็กที่มีทรัพยากรจำกัดอาจจะไม่สามารถรับผิดชอบต้นทุนที่เกิดจากการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องได้ ซึ่งอาจนำไปสู่การผสมตัวของตลาด ในทางกลับกัน บริษัทขนาดใหญ่ระดับนานาชาติก็อาจมองเห็นกฎหมายเหล่านี้เป็นประโยชน์ และมองว่าเป็นโอกาสที่ดีในการขยายตัวในประเทศตุรกี
การพัฒนาการกำกับดูแลในตุรกีมีความสำคัญต่อตลาดภายในและกรอบสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลก ซึ่งเป็นพื้นฐานสำคัญสำหรับวิธีการที่ประเทศอื่น ๆ อาจจะลอกเลียนได้ ประเทศเหล่านี้จะรวมกลยุทธ์ต้านการล้างเงินที่คล้ายกันเมื่อต้องจัดการกับความเสี่ยงทางการเงินดิจิทัล แม้ว่ามันจะเป็นความท้าทายอย่างชัดเจนสำหรับบริษัทขนาดเล็ก แต่กฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้นก็สามารถเป็นพื้นที่สำหรับการพัฒนาที่รับผิดชอบภายในอุตสาหกรรมนี้ และส่งเสริมวิธีการที่ปลอดภัยกว่าในการป้องกันการอาชญากรรมทางการเงิน
เนื้อหาที่เกี่ยวข้อง: กฎระเบียบการเข้ารหัสใหม่ของตุรกีได้รับการยกย่องอย่างกว้างขวางไต้หวันสามารถใช้กระจกเพื่อดึงดูดแบรนด์ต่างประเทศให้ลงจอดได้หรือไม่?
บทความนี้เผยแพร่ครั้งแรกใน Blocktempo ประเทศตุรกีเสริมกฎหมายป้องกันการฟอกเงินสกุลเงินดิจิทัลโดยมีการยืนยันตัวตนของผู้ใช้สำหรับธุรกรรมที่มีมูลค่าเกิน 425 ดอลลาร์
