ธนาคารกลางรัสเซียเตือนภัยการฉ้อโกงในคริปโต 84% ขององค์กรขายตรงใช้สกุลเงินดิจิทัลในการระดมทุน

ธนาคารกลางรัสเซียได้ออกรายงานเตือนเมื่อเร็ว ๆ นี้ว่า ผู้จัดโครงการพีระมิดทางการเงินกำลังใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นเครื่องมือหลักในการระดมทุน โดยสัดส่วนเพิ่มจาก 77% ในปี 2024 เป็น 84% ในปี 2025 ธนาคารกลางระบุว่ามีการตรวจพบแผนการหลอกลวงทางการเงินจำนวน 7,087 รายการ โบรกเกอร์ปลอมตัว และแผนการฉ้อโกงอื่น ๆ ในปีที่ผ่านมา โดย 80% ดำเนินการในรูปแบบออนไลน์ และส่วนใหญ่มักใช้สกุลเงินดิจิทัลและเครือข่ายล่อเงิน (Money Mule) เพื่อโอนเงิน

การค้นพบหลักของธนาคารกลาง

ตามรายงานของธนาคารกลางรัสเซีย ขนาดและโครงสร้างของกิจกรรมฉ้อโกงเหล่านี้แสดงให้เห็นแนวโน้มของการเปลี่ยนแปลงเชิงระบบอย่างชัดเจน:

ขนาดของแผนการฉ้อโกง: ในบรรดาแผนการฉ้อโกง 7,087 รายการที่ระบุเมื่อปีที่แล้ว มีการเกี่ยวข้องกับการหลอกลวงแบบพีระมิดทางการเงิน โบรกเกอร์ปลอมตัว และโครงการลงทุนในคริปโตปลอมที่ให้ผลตอบแทนสูง

อัตราการดำเนินการออนไลน์: 80% ของการหลอกลวงแบบ MLM ดำเนินการทั้งหมดทางออนไลน์โดยไม่มีสำนักงานจริง ผู้ที่อาจตกเป็นเหยื่อจะได้รับการติดต่อผ่านโซเชียลมีเดีย แอปพลิเคชันส่งข้อความ และโทรศัพท์เป็นหลัก

อัตราการใช้สกุลเงินดิจิทัล: ในปี 2025 มี 84% ของผู้ฉ้อโกงระดมทุนด้วยสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งเพิ่มขึ้นจาก 77% ในปี 2024

โครงการลงทุนคริปโตปลอม: ประมาณ 1,500 บริษัทกำลังขายแผนการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลปลอมให้กับลูกค้าเป้าหมาย

เครื่องมือโอนเงิน: สกุลเงินดิจิทัลเป็นเครื่องมือหลัก พร้อมเสริมด้วยเครือข่ายล่อเงิน (Money Mule) เพื่อดำเนินการโอนเงินแบบหลายชั้นและกระจาย เพื่อปกปิดเส้นทางการไหลของเงินทุน

เจ้าหน้าที่ธนาคารกลางระบุในรายงานว่า “ผู้ฉ้อโกงเลือกใช้สกุลเงินดิจิทัลเพราะโทเค็นสามารถให้ความเป็นนิรนามและหลบเลี่ยงการถูกลงโทษ” ซึ่งลักษณะเฉพาะนี้ทำให้สกุลเงินดิจิทัลกลายเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับกลุ่มผู้จัดโครงการพีระมิดในการหลีกเลี่ยงการติดตาม

มาตรการตอบโต้และการเสริมสร้างการกำกับดูแลตลาด

ในช่วงที่การฉ้อโกงด้วยคริปโตเติบโตอย่างรวดเร็ว ธนาคารกลางรัสเซียได้ดำเนินการตามมาตรการดังนี้:

การบล็อกเว็บไซต์: สั่งปิดกั้นเว็บไซต์และโพสต์บนโซเชียลมีเดียจำนวน 21,500 แห่ง ที่เกี่ยวข้องกับผู้ฉ้อโกงคริปโตและการหลอกลวงทางการเงินอื่น ๆ

คำเตือนแก่ผู้บริโภค: ธนาคารกลางเน้นย้ำว่าบริษัทที่ได้รับอนุญาตตามกฎหมายเท่านั้นที่มีสิทธิ์เสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนให้กับนักลงทุนรายย่อยในรัสเซีย พร้อมทั้งสัญญาว่าจะดำเนินการอย่างต่อเนื่องในการระบุและปราบปรามแผนการพีระมิดและการฉ้อโกงทางออนไลน์ที่ซับซ้อนมากขึ้น รวมทั้งเสริมสร้างความเข้มแข็งในการต่อสู้กับการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัล

มาตรการเหล่านี้เกิดขึ้นในบริบทที่การยอมรับสกุลเงินดิจิทัลในรัสเซียเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว จากสถิติของกระทรวงการคลังรัสเซีย ประมาณว่าประชาชนใช้จ่ายเงินในคริปโตวันละกว่า 6.48 พันล้านดอลลาร์ ขณะเดียวกัน รัฐบาลกำลังเร่งรัดออกกฎหมายใหม่ ซึ่งอาจนำไปสู่การบล็อกการเข้าถึงแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลต่างประเทศในเร็ว ๆ นี้ เพื่อควบคุมการใช้งานคริปโตในประเทศให้เข้มงวดยิ่งขึ้น

คำถามที่พบบ่อย

ทำไมกลุ่ม MLM ของรัสเซียจึงหันมาใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นจำนวนมาก?
ธนาคารกลางรัสเซียระบุในรายงานว่าสาเหตุหลักที่ผู้ฉ้อโกงเลือกใช้สกุลเงินดิจิทัลคือความสามารถในการรักษาความเป็นนิรนามและความยากในการติดตาม เมื่อเทียบกับการโอนเงินผ่านธนาคารแบบดั้งเดิม การไหลของเงินบนเชน (on-chain) ของคริปโตสามารถกระจายผ่านที่อยู่กลางหลายแห่งอย่างรวดเร็ว และการโอนข้ามพรมแดนก็ไม่ได้อยู่ภายใต้การควบคุมโดยตรงของกฎระเบียบทางการเงินแบบเดิม ซึ่งทำให้การดำเนินคดีเป็นไปได้ยากขึ้นมาก

ธนาคารกลางรัสเซียสามารถระบุและติดตามกระเป๋าเงินคริปโตปลอมเหล่านี้ได้อย่างไร?
ธนาคารกลางใช้วิธีตรวจสอบรูปแบบการไหลของเงินที่ผิดปกติ วิเคราะห์ที่อยู่ของกระเป๋าเงินในคำร้องเรียนของเหยื่อ และร่วมมือกับหน่วยงานวิเคราะห์ข้อมูลบนเชน (on-chain data analysis) ในรายงานนี้ ได้มีการระบุที่อยู่ของผู้ฉ้อโกงมากกว่า 4,600 แห่ง แต่เทคนิคเฉพาะในการติดตามยังไม่ได้เปิดเผยอย่างสมบูรณ์ ซึ่งแสดงให้เห็นว่าระบบการตรวจสอบยังคงอยู่ในระหว่างการพัฒนาและปรับปรุงต่อไป

กฎระเบียบใหม่ของรัสเซียเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลจะส่งผลต่อการแลกเปลี่ยนเงินต่างประเทศอย่างไร?
กระทรวงการคลังรัสเซียกำลังเร่งรัดออกกฎหมายที่อาจนำไปสู่การบล็อกการเข้าถึงแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลในต่างประเทศ หากกฎหมายมีผลบังคับใช้โดยสมบูรณ์ แพลตฟอร์มต่างประเทศที่ไม่ได้รับอนุญาตในรัสเซียอาจถูกบล็อกไม่ให้เข้าถึง ซึ่งอาจบังคับให้ผู้ใช้งานสกุลเงินดิจิทัลในรัสเซียหันไปใช้แพลตฟอร์มในประเทศที่อยู่ภายใต้การควบคุมมากขึ้น ส่งผลให้ช่องทางการซื้อขายในต่างประเทศลดน้อยลงอย่างมีนัยสำคัญ