FDIC ตกลงจ่ายค่าธรรมเนียมและยุติการต่อสู้คดี FOIA เกี่ยวกับจดหมาย 'หยุดชั่วคราว' ของคริปโต

สรุปโดยย่อ

• FDIC ยินยอมจ่ายค่าใช้จ่ายทางกฎหมายให้ Coinbase จำนวน 188,440 ดอลลาร์สหรัฐ และปรับปรุงนโยบาย FOIA หลังจากคำพิพากษาของศาลที่พบว่าองค์กรละเมิดกฎหมายเปิดเผยข้อมูลของรัฐบาลกลาง
• การตกลงนี้เป็นผลสรุปการต่อสู้ทางกฎหมายหลายปีที่เปิดเผยจดหมาย “หยุดชั่วคราว” กว่าโหลที่ FDIC ส่งไปยังธนาคารเพื่อสั่งให้หยุดกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโต
• ภายใต้การนำทีมใหม่ FDIC ให้คำมั่นว่าจะไม่ปฏิเสธเอกสารการกำกับดูแลธนาคารทั้งหมดโดยไม่จำเป็น

FDIC ยินยอมจ่ายค่าใช้จ่ายทางกฎหมายจำนวน 188,440 ดอลลาร์สหรัฐ และยุติการต่อสู้เพื่อไม่เปิดเผย “จดหมายหยุดชั่วคราว” ที่เกี่ยวข้องกับคริปโต โดยเป็นการตกลงในคดี FOIA ที่เกี่ยวข้องกับกลยุทธ์การปิดกั้นบัญชีใน Operation Choke Point 2.0 และปิดคดีที่บังคับให้หน่วยงานเปิดเผยบันทึกที่แสดงให้เห็นว่าธนาคารถูกกดดันให้หยุดหรือจำกัดกิจกรรมคริปโต ในรายงานสถานะร่วมที่ยื่นเมื่อวันศุกร์ในศาลรัฐบาลกลางในวอชิงตัน ดี.ซี. สำนักงานประกันเงินฝากแห่งชาติ (FDIC) ยินยอมจ่ายค่าทนายความเต็มจำนวนให้กับ History Associates Incorporated ซึ่งเป็นบริษัทวิจัยที่ยื่นคำร้องขอบันทึกตามคำสั่งของ Coinbase และปรับปรุงแนวปฏิบัติบางประการของ FOIA จดหมายปฏิเสธอุทธรณ์ของ FDIC ยอมรับว่าการ “ตัดสินใจไม่เปิดเผยข้อมูลเป็นไปตามการตัดสินใจว่าประเภทของบันทึกที่ร้องขอจะได้รับการยกเว้น” แทนที่จะทำการตัดสินใจยกเว้นเป็นรายเอกสาร ตามรายงานสถานะ 

บันทึกเหล่านี้กลายเป็นสาธารณะหลังจากสำนักงานผู้ตรวจการของ FDIC เปิดเผยการมีอยู่ในรายงานเดือนตุลาคม 2023 ซึ่งวิจารณ์หน่วยงานว่าการส่งจดหมายไปยังธนาคาร “ขอให้หยุดหรือไม่ขยายกิจกรรมคริปโตที่วางแผนไว้หรือดำเนินอยู่”  การตกลงนี้เป็นผลมาจากคำพิพากษาของศาลในเดือนพฤศจิกายนที่พบว่า FDIC “ละเมิด FOIA” โดยการปฏิเสธจดหมายในตอนแรกอย่างเป็นระบบและ “แก้ไขข้อมูลในจดหมายหยุดชั่วคราวที่ไม่อยู่ในข้อยกเว้น 8 หรือจะไม่กระทบต่อผลประโยชน์ที่ได้รับการคุ้มครองโดยข้อยกเว้น 8” โจ ซีคาโล ผู้ก่อตั้งและประธานของ BitAML กล่าวกับ Decrypt ว่าคำพิพากษานี้แสดงให้เห็นว่าการกำกับดูแลคริปโตในรัฐบาลก่อนหน้านี้ถูกกำหนดโดย “ปัจจัยทางการเมืองและชื่อเสียง” มากเท่ากับการวิเคราะห์ด้านความปลอดภัยและความมั่นคงแบบดั้งเดิม “น่าอับอายสำหรับ FDIC — พวกเขาควรเป็นตัวอย่างของความโปร่งใส เนื่องจากภารกิจของพวกเขาคือการปกป้องผู้บริโภคและประกันเงินของประชาชน” ซีคาโลกล่าว

“Operation Choke Point 2.0” หมายถึงความพยายามร่วมกันของหน่วยงานกำกับดูแลธนาคารในสหรัฐอเมริกา รวมถึง FDIC, Federal Reserve และ OCC เพื่อจำกัดการเข้าถึงธนาคารของบริษัทคริปโต โดยใช้ชื่อจากโครงการในยุคของประธานาธิบดีโอบามาที่กดดันธนาคารให้ตัดขาดตัวแทนจำหน่ายอาวุธปืนและผู้ให้กู้เงินด่วน เมื่อ Coinbase ยื่นคำขอจดหมายในเดือนพฤศจิกายน 2023 FDIC ปฏิเสธคำขอว่าเป็นข้อมูลที่ได้รับการยกเว้น “ตามธรรมชาติของมัน” ต่อมาอธิบายว่าการตัดสินใจไม่เปิดเผยข้อมูลเป็นไปตามประเภทของบันทึกมากกว่าการตรวจสอบข้อยกเว้นเป็นรายเอกสาร หลังจาก History Associates ฟ้องในเดือนมิถุนายน 2024 ผู้พิพากษาแอนนา เรเยส สั่งให้ FDIC ผลิตจดหมายและเตือนถึง “ความขาดแคลนความพยายามด้วยความตั้งใจดี” ในการแก้ไขข้อมูลในภายหลัง โดยสั่งให้หน่วยงานทำการแก้ไขให้รอบคอบมากขึ้น ต้องใช้คำสั่งศาล 4 ครั้งและการผลิตเอกสาร 6 ครั้งเพื่อให้ FDIC ผลิตเอกสารที่เกี่ยวข้องทั้งหมด “หลายปีของการดำเนินคดีคุ้มค่า” โพล์ กรีวาล หัวหน้าเจ้าหน้าที่ด้านกฎหมายของ Coinbase โพสต์บน X หลังจากการตกลง “เราเปิดเผยจดหมายหยุดชั่วคราวของคริปโตหลายสิบฉบับ—หลักฐานที่ไม่สามารถโต้แย้งได้ของ OCP2.0 และความพยายามร่วมกันในการผลักดันอุตสาหกรรมออกไป” ภายใต้ข้อตกลงนี้ FDIC ให้คำมั่นว่าจะปรับปรุงนโยบาย รวมถึงการเพิ่มข้อความในเอกสารการฝึกอบรมที่แนะนำให้เจ้าหน้าที่ “ตีความคำขอ FOIA อย่างกว้างขวาง” และประกาศว่าไม่ได้มีนโยบายครอบคลุมในการปฏิเสธเอกสารการกำกับดูแลธนาคารทั้งหมดภายใต้ FOIA ข้อยกเว้น 8 ซีคาโลกล่าวว่าการกำกับดูแลควรเป็น “โปร่งใส อิงความเสี่ยง และอยู่บนพื้นฐานของมาตรฐานการกำกับดูแลที่ชัดเจน ไม่ใช่แรงกดดันแบบไม่เป็นทางการที่ส่งผ่านจดหมายหยุดชั่วคราวที่เป็นปริศนา” โดยเตือนว่าการดำเนินการของหน่วยงานในเบื้องหลังทำลายความเชื่อมั่นในโครงสร้างการกำกับดูแล ฝ่ายต่าง ๆ จะยื่นคำสั่งยกเลิกอย่างเป็นทางการเมื่อ FDIC ชำระเงินเสร็จสิ้น หน่วยงานยังไม่ได้ตอบกลับคำขอความคิดเห็นของ Decrypt ทันที