Unit21 интегрирует TRM Labs Blockchain Intelligence для единого крипто-комплаенса

Unit21, поставщик инфраструктуры управления рисками на базе ИИ для предотвращения мошенничества и мониторинга по борьбе с отмыванием денег, заключил партнерство с компанией TRM Labs по блокчейн-аналитике, чтобы интегрировать управление рисками для криптовалюты и фиата в рамках единой платформы комплаенса. Сотрудничество закрывает операционные пробелы, с которыми сталкиваются финансовые учреждения и финтех-компании, управляющие рисками для криптоактивов и традиционных платежей через отдельные системы. Встраивая блокчейн-аналитику TRM Labs непосредственно в ИИ-платформу Unit21, интеграция устраняет необходимость в разработке собственных комплаенс-конвейеров и позволяет проводить единые расследования по нескольким платежным каналам.

Unit21 встраивает блокчейн-аналитику TRM Labs в платформу комплаенса

Интеграция включает блокчейн-аналитику TRM Labs в Unit21 с помощью двух основных механизмов. Оповещения мониторинга транзакций, формируемые потоками TRM, напрямую поступают в платформу расследований Unit21, а данные скрининга кошельков подаются в self-service движок правил Unit21. Совместные клиенты могут выявлять, оценивать и реагировать на крипто-риски наряду с традиционными фиатными транзакциями без опоры на отдельные системы.

Unit21 на данный момент обслуживает более 200 клиентов в более чем 90 странах, включая крупные финансовые учреждения и финтех-компании. Ее платформа объединяет выявление мошенничества, мониторинг AML, расследования и регуляторную отчетность с помощью ИИ-агентов, которые способны вести расследования — от первоначального сбора доказательств до подготовки и подачи отчета. Компания заявила, что ее ИИ-агенты обработали более 1,5 млн оповещений, а Fraud Consortium охватывает более 100 млн взрослых в Соединенных Штатах через сеть финансовых учреждений, финтех-компаний и криптовалютных платформ. Также компания отметила, что решения, сгенерированные ее ИИ, рассчитаны на то, чтобы оставаться объяснимыми, поддающимися аудиту и подходящими для регуляторной проверки.

TRM Labs предоставляет решения по блокчейн-аналитике, которыми пользуются финансовые учреждения, криптовалютные бизнесы, правоохранительные органы и организации национальной безопасности, чтобы выявлять и расследовать крипто-связанное мошенничество и финансовые преступления. Ее платформа позволяет отслеживать перемещения цифровых активов, выявлять подозрительную активность, расследовать незаконные транзакции и накапливать аналитику вокруг возникающих угроз.

Интеграция создает единый рабочий процесс для выявления рисков по крипто и фиату

Компании сообщили, что партнерство решает задачу, с которой сталкиваются команды комплаенса по крипто и финтеху: многие из них опирались на системы, разработанные внутри компании, чтобы связать блокчейн-аналитику с комплаенс-воркфлоу. В рамках интеграции атрибуция рисков TRM, связи с сущностями, результаты скрининга и крипто-оповещения встраиваются непосредственно в те записи, которые комплаенс-команды используют во время расследований.

Для клиентов TRM интеграция добавляет блокчейн-аналитику в ИИ-нативную платформу комплаенса, способную консолидировать обнаружение, ведение дел и регуляторную отчетность. Организации могут выполнять эти функции в одной среде вместо того, чтобы подключать несколько инструментов мониторинга и отчетности.

Крипто- и финтех-клиенты Unit21 получают доступ к результатам скрининга кошельков TRM и оценкам рисков блокчейна как входным данным для правил детектирования и расследовательских рабочих процессов. Оповещения мониторинга транзакций, формируемые TRM, отображаются непосредственно в Unit21, позволяя следователям просматривать крипто-оповещения вместе с фиатными делами в рамках одного централизованного системы ведения дел.

Интеграция обогащает данные о кошельках и транзакциях через API скрининга кошельков TRM во время процесса мониторинга. Уровни риска, объемы транзакций, связи с сущностями и другая блокчейн-аналитика автоматически включаются в записи расследований Unit21 и правила детектирования, обеспечивая следователям более широкий контекст и устраняя необходимость в создании собственных конвейеров данных.

Руководители описали преимущества интеграции и планы дальнейшего расширения

Кунал Датта, главный директор по продукту Unit21, сказал, что компания считает, что финансовые преступления не ограничиваются методами платежа, и что системы комплаенса также не должны работать в изолированных средах. Он пояснил, что организации, управляющие рисками по криптовалюте и фиату через отдельные платформы, сталкиваются с операционными пробелами, которые могут привести к тому, что подозрительная активность останется незамеченной. Датта добавил, что встраивание блокчейн-аналитики TRM напрямую в ИИ-агенты Unit21, движок правил и расследовательские воркфлоу позволит комплаенс-командам анализировать полный жизненный цикл подозрительной активности — от первоначального сигнала в блокчейне до регуляторной отчетности.

Адам Уильямс, вице-президент по продукту в TRM Labs, сказал, что клиенты Unit21 играют важную роль в защите финансовой системы. Он добавил, что блокчейн-аналитика TRM, охватывающая более 3,1 млрд адресов в блокчейне по детализированным категориям рисков, даст организациям более сильные аналитические возможности для выявления и реагирования на угрозы, связанные с криптовалютой.

Компании раскрыли планы по расширению партнерства возможностями скрининга кошельков в реальном времени, чтобы предоставлять клиентам более быстрые и более надежные сигналы о рисках и тем самым укреплять операции комплаенса. Объявление стало еще одним шагом в расширении Unit21 в секторе комплаенса по криптовалюте, где компания уже поддерживает комплаенс-команды в нескольких ведущих фирмах по цифровым активам.