Криптоэкосистема Таиланда сталкивается с усилением контроля, поскольку власти вводят более строгие меры по транзакциям с цифровыми активами. Операторы в стране сообщают, что после ужесточения правил проверки было заморожено более 10 000 счетов, подозреваемых в отмывании средств. Изменения направлены на замедление сомнительных переводов и требуют дополнительных процедур "Знай своего клиента" (KYC) перед выполнением операций с повышенным риском, сообщает Bangkok Post. Этот шаг свидетельствует о расширении усилий регуляторов и отраслевых ассоциаций по борьбе с нелегальной деятельностью на рынке, который за последние годы претерпел значительный рост мер по соблюдению нормативов.
Ключевые моменты
Лицензированные операторы цифровых активов Таиланда заморозили более 10 000 счетов, признанных подозрительными как mule-аккаунты, после внедрения новых мер проверки и усиленных процедур KYC для переводов с высоким риском.
Ужесточение мер стало результатом скоординированных усилий Комиссии по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) и Торговой ассоциации операторов цифровых активов Таиланда (TDO), при поддержке Банка Таиланда и различных правоохранительных органов.
Ранее в 2025 году операторы заморозили гораздо больше mule-аккаунтов — 47 692 за указанный период, что было сделано в рамках национальной системы регулирования цифровых активов.
Власти заявили о более широком намерении закрыть лазейки для отмывания денег, внедрив правило Travel Rule для переводов с цифровыми активами и усилив обмен данными между криптооператорами, банками и правоохранительными органами.
Регуляторная активность в Таиланде продолжается наряду с мерами против "серых денег" на рынке золота, что отражает комплексное ужесточение финансового надзора по всем классам активов.
Контекст рынка: Эти меры отражают более широкие региональные и глобальные тенденции к ужесточению стандартов AML/CFT в криптоиндустрии. Регуляторы стремятся к более ясным руководствам и межведомственному сотрудничеству для пресечения нелегальных потоков, одновременно балансируя инновации и защиту инвесторов в Юго-Восточной Азии.
Почему это важно
Подход тайских властей сигнализирует о формировании более дисциплинированной нормативной среды для цифровых активов в Юго-Восточной Азии. В сочетании с более строгими проверками и четкими процедурами KYC, власти стремятся блокировать так называемые mule-аккаунты, через которые переводятся средства с множеством уровней перед попаданием в нелегальные руки. Для операторов это означает более тщательную проверку при регистрации и более жесткий контроль высокорискованных переводов, что может увеличить издержки на соблюдение нормативов, но снизить репутационные риски, связанные с преступной деятельностью.
Для инвесторов и пользователей новая нормативная база может обеспечить большую прозрачность и предсказуемость, хотя и создаст дополнительные препятствия для некоторых транзакций. Внедрение правила Travel Rule добавляет еще один уровень идентификации клиентов, особенно при переводах между кошельками через биржи. Это соответствует растущему тренду в юрисдикциях, приоритет которых — прослеживаемость движений цифровых активов, при этом сектор продолжает обеспечивать легальный доступ к финансам и рынкам капитала.
С точки зрения политики, сотрудничество SEC, TDO и правоохранительных органов демонстрирует зрелый, многоагентский подход к регулированию криптовалют. Совместные усилия по расширению обмена данными, ужесточению проверок и стандартизации реагирования на подозрительную активность показывают готовность быстро реагировать на тревожные сигналы, при этом привлекая отраслевых участников к созданию практических мер защиты.
Что ожидать дальше
Результаты февральского 2025 года семинара SEC и TDO, включая новые руководства по мониторингу и расследованию mule-аккаунтов и любые опубликованные ускоренные меры.
Дальнейшие шаги по расширению обмена данными между криптооператорами, банками и правоохранительными органами для предотвращения переводов на подозрительные mule-аккаунты.
Дополнительные раунды идентификации или заморозки mule-аккаунтов и их возможная направленность на конкретные платформы или сегменты рынка.
Регулятивные рекомендации по более широким мерам защиты цифровых активов, включая возможные обновления правила Travel Rule и связанных требований по соблюдению.
Источники и проверка информации
Bangkok Post: crypto-operators freeze 10 000 suspect accounts — https://www.bangkokpost.com/business/general/3213543/crypto-operators-freeze-10000-suspect-accounts
SEC statement on collaboration with TDO and other agencies to tighten safeguards — https://www.sec.or.th/EN/Pages/News_Detail.aspx?SECID=11581&rand=113627
Bangkok Post: SEC to expand digital asset framework — https://www.bangkokpost.com/business/investment/3180638/sec-to-expand-digital-asset-framework
Pattaya Mail: Thai PM orders tighter oversight of gold and digital asset transactions to close financial loopholes — https://www.pattayamail.com/thailandnews/thai-pm-orders-tighter-oversight-of-gold-and-digital-asset-transactions-to-close-financial-loopholes-532051?utm_source=chatgpt.com
Таиланд усиливает борьбу с mule-аккаунтами в цифровых активах
Криптоэкосистема Таиланда вошла в фазу повышенной бдительности, поскольку регуляторы требуют большей честности на рынке цифровых активов. Самое заметное событие — публичное замораживание более 10 000 счетов, признанных mule-аккаунтами — средствами для отмывания нелегальных средств или маскировки происхождения преступных доходов. Эта мера последовала за внедрением более строгих процедур проверки, направленных на замедление подозрительных переводов и требующих дополнительных процедур KYC перед выполнением операций с повышенным риском. Bangkok Post отметил эти изменения, подчеркнув, что операторы начали выявлять и замораживать значительное число счетов в рамках усиленного режима проверки.
Участники отрасли, руководящие цифровым рынком Таиланда, указывают на более широкую и продолжающуюся работу по борьбе с нелегальной деятельностью. Ат Тонгъяй Асаванунд, генеральный директор KuCoin Thailand и председатель ТДО, описал текущий этап как прямой ответ на меняющиеся показатели риска. Он отметил, что усиленная проверка позволила биржам и брокерам выявить и заморозить более 10 000 mule-аккаунтов, что свидетельствует о целенаправленных усилиях сектора по соблюдению нормативов и продолжению обслуживания легитимных трейдеров и инвесторов.
Сотрудничество между регуляторами и отраслью стало более структурированным. В феврале 2025 года SEC сообщила, что работала с TDO, Банком Таиланда, Бюро расследований киберпреступлений, Центральным следственным управлением, Антиотмывочным офисом и Ассоциацией банкиров Таиланда для разработки дополнительных мер защиты от mule-аккаунтов. Эта многоагентская инициатива подчеркивает намерения правительства закрыть лазейки, используемые преступниками, особенно по мере расширения рынка цифровых активов и его интеграции с традиционными финансовыми системами.
Ранее власти и СМИ сообщали о более системном подходе к борьбе с mule-аккаунтами, включающем серию мер, предпринятых в 2025 году. Сообщалось, что в 2025 году было заморожено 47 692 mule-аккаунта, что свидетельствует о последовательной и основанной на данных стратегии выявления рисков и применения контрмер. TDO, представляющая лицензированных операторов цифровых активов, продолжает выступать за сбалансированное регулирование, защищающее потребителей и стимулирующее легитимные инновации. По мере расширения сектора биржи и брокеры ожидаемо усилят процедуры регистрации, улучшат мониторинг и будут сотрудничать с правоохранительными органами в реальном времени.
Регулятивное давление также сочетается с усилиями по борьбе с "серой" денежной массой в других классах активов. Таиланд недавно запустил комплексную кампанию по закрытию лазеек для отмывания денег как на рынке физического золота, так и в криптоактивах, подчеркивая целостный подход к предотвращению финансовых преступлений. Одновременно правительство активно внедряет строгое соблюдение правила Travel Rule, требующего от лицензированных поставщиков криптоуслуг собирать и передавать идентификационные данные отправителя и получателя при определенных переводах цифровых активов — особенно при переводах между кошельками через биржи. Такое взаимодействие между криптоиндустрией, банками и правоохранительными органами является решительным шагом к комплексному надзору, направленному на сдерживание нелегальной деятельности при сохранении рыночной устойчивости для законных участников.
