Тайчжунский банк: 6 руководителей сговорились с мошеннической группировкой и отмывали деньги; Комиссия по финансовому надзору вынесла рекордный штраф на 32 млн тайваньских долларов

Согласно сообщению тайваньского новостного агентства «Центральное информационное агентство» (Central News Agency) от 13 мая, Управление финансового надзора Тайваня (FSC) 12 мая объявило о применении правовых санкций в отношении Taichung Commercial Bank (Bank of Taichung) за целый ряд недостатков при открытии депозитных счетов, постоянной проверке личности клиентов и механизмах мониторинга счетов. Банк оштрафовали на 32 млн новых тайваньских долларов, что стало самым крупным штрафом в истории банковской отрасли Тайваня.

Решение FSC о наказании и основания нарушений

Согласно сообщению «Центрального информационного агентства», директор банковского департамента FSC Тун Чжэн-янь (Tong Zheng-ying) заявил, что 10 филиалов банка Taichung Commercial Bank с апреля 2024 года при открытии счетов для 21 корпоративного клиента не установили надлежащих механизмов проверки в части процедур по установлению личности клиента и настройки лимитов для интернет-банкинга. Кроме того, в дальнейшем в ряде этапов — надлежащая проверка личности клиента, проверка и подтверждение мониторинга по необычным операциям, а также сообщения о подозрениях на отмывание денег — также выявлены серьезные недостатки. FSC пришло к выводу, что банк не выполнял внутренние контрольные процедуры должным образом, а одно поведение нарушало положения о многочисленных административных обязанностях; поэтому, в соответствии с законом, максимальная сумма штрафа была установлена на уровне 32 млн новых тайваньских долларов.

Хронология дела: сговор руководителей с мошеннической группировкой для контроля счетов

Согласно сообщению «Центрального информационного агентства» и материалам расследования Тайчжунской местной прокуратуры, ответственный за компанию Wanli Development Хун Юэ-пэн (Hong Yue-peng) с целью облегчения отмывания денег с сентября 2024 года по апрель 2025 года сговорился с 6 руководителями — менеджерами и заместителями менеджеров — из четырех филиалов банка Taichung Commercial Bank. Задействованные руководители помогали преступной группе открывать финансовые счета под видом 12 фиктивных компаний, при открытии счетов намеренно не сохраняли требуемые видеозаписи и повышали лимиты на крупные переводы.

Согласно сообщению, когда «счета-манекены» срабатывали на уведомления о подозрении на отмывание денег, задействованные руководители намеренно задерживали подачу сообщений. Даже после завершения сообщений они не выполняли меры предотвращения, включая приостановку или ограничения переводов со счетов, что привело к быстрому и интенсивному выводу незаконных доходов от мошенничества и онлайн-гэмблинга; общий объем незаконных денежных потоков по делу достиг 3,64 млрд новых тайваньских долларов.

Заместитель директора банковского департамента FSC Чжан Цзя-куй (Zhang Jiakui) заявил, что дело было выявлено во время финансовой проверки в 2025 году после обнаружения аномальных денежных потоков; затем FSC по собственной инициативе направило материалы в следственные органы для расследования. После того как прокуратура провела обыски, было найдено и изъято почти 40M новых тайваньских долларов в активах; и в соответствии с подозрениями в нарушении закона о банках (в частности, особого состава «злоупотребления доверием») и закона о противодействии отмыванию денег, прокуратура официально предъявила обвинения семи фигурантам.

Шесть требований надзора FSC и ответ Taichung Commercial Bank

Согласно сообщению «Центрального информационного агентства», помимо штрафа FSC также выдвинуло шесть требований надзора к Taichung Commercial Bank, включая: всесторонний пересмотр недостатков и разработку/представление в совет директоров мер по усилению улучшений; всестороннюю проверку надлежащести процедуры проверки при открытии счетов в случаях, где сотрудников банка побуждали/привлекали к подбору клиентов; а также требование в течение 1 месяца нанять внешнюю профильную организацию для повторной калибровки механизма противодействия отмыванию денег.

Вскоре Taichung Commercial Bank опубликовал существенное сообщение о том, что будет проводить мероприятия по улучшению в соответствии с указаниями надзорного органа, и подчеркнул, что на данный момент операционная деятельность компании идет в нормальном режиме, уровень достаточности капитала находится на приемлемом уровне, а общие финансы и бизнес не затронуты.

Частые вопросы

Какова сумма штрафа FSC для Taichung Commercial Bank и какой рекорд это установило?

Согласно сообщению «Центрального информационного агентства» от 13 мая 2026 года, FSC 12 мая 2026 года объявило о наложении на Taichung Commercial Bank штрафа в размере 32 млн новых тайваньских долларов, что стало самым крупным штрафом в истории банковской отрасли Тайваня.

Каково количество вовлеченных лиц и масштаб денежных потоков в деле об отмывании денег Taichung Commercial Bank?

Согласно материалам «Центрального информационного агентства» и данным Тайчжунской местной прокуратуры, задействованные руководители банка — 6 человек; плюс внешнего главного организатора Хун Юэ-пэна — всего 7 человек были официально обвинены. Объем незаконных денежных потоков достиг 3,64 млрд новых тайваньских долларов, а период совершения преступления — с сентября 2024 года по апрель 2025 года.

Какие конкретные последующие требования надзора FSC выдвинуло Taichung Commercial Bank?

Согласно сообщению «Центрального информационного агентства», FSC обязало Taichung Commercial Bank всесторонне пересмотреть недостатки и представить это в совет директоров; всесторонне проверить надлежащость процедуры проверки при открытии счетов в случаях, когда сотрудники банка активно подбирали/привлекали клиентов; а также в течение 1 месяца нанять внешнюю профильную организацию для повторной калибровки и совершенствования механизма противодействия отмыванию денег.