Ламмис заявляет, что закон CLARITY содержит более 16 мер защиты от незаконных финансовых операций.

Сенатор США Синтия Ламмис (республиканка от Вайоминга) заявила, что Закон о ясности рынка цифровых активов (CLARITY Act) включает более 16 положений, направленных на борьбу с незаконными финансами. Её комментарии стали ответом на критику сенатора США Элизабет Уоррен (демократка от Массачусетса), которая утверждала, что законопроект облегчит противникам использование криптовалюты для перемещения незаконных средств. Дебаты отражают более широкие разногласия в Конгрессе относительно баланса между регулированием цифровых активов и соблюдением требований по борьбе с отмыванием денег и санкциями.

CLARITY Act применяет требования Закона о банковской тайне к фирмам, работающим с цифровыми активами

По словам сенатора Ламмис, в законодательство включено более 16 мер защиты от незаконных финансов. Она сослалась на разделы 201, 303 и 305 как на механизмы, предназначенные для борьбы с отмыванием денег, уклонением от иностранных санкций и незаконными финансовыми сетями.

В соответствии с CLARITY Act, Раздел 201 будет применять требования Закона о банковской тайне (BSA) и по борьбе с отмыванием денег (AML) к брокерам, дилерам и биржам цифровых активов, признавая их финансовыми учреждениями. Охваченные фирмы должны будут иметь программы соответствия, оценки рисков, сотрудников по комплаенсу, обучение персонала, независимые аудиты и отчёты о подозрительной деятельности.

Раздел 303 установит санкционные полномочия, направленные против Ирана и других высокорискованных иностранных субъектов. Раздел 305 позволит криптовалютным биржам и эмитентам стейблкоинов временно замораживать подозреваемые незаконные средства, пока правоохранительные органы получают судебные ордера, и защитит фирмы от гражданской ответственности, если они действуют добросовестно.

Уоррен утверждает, что законопроект создаёт пробелы в регулировании для незаконных финансов

Критика сенатора Уоррен последовала за сообщением, в котором утверждалось, что криптовалютная биржа стала основным каналом для незаконных иранских средств. Сенатор Уоррен заявила в X, что противники продолжают использовать криптовалюту для перемещения миллиардов долларов, и утверждала, что CLARITY Act ослабит усилия по остановке этих действий. Она написала: «Ещё одно доказательство того, что наши противники используют криптовалюту для перемещения миллиардов. Clarity Act в его текущей редакции только усугубит эту проблему».

Критики во главе с сенатором Уоррен утверждают, что текущая формулировка создаёт слепые зоны, не уделяя должного внимания протоколам децентрализованных финансов (DeFi) и криптовалютным миксерам. Более 70 000 сотрудников правоохранительных органов США призвали федеральных чиновников пересмотреть положения CLARITY Act, предупредив, что законопроект требует изменений.

Законодатели продолжают обсуждать, находит ли законопроект правильный баланс между созданием нормативной базы для цифровых активов и усилением защиты от финансовых преступлений. Сторонники утверждают, что эта мера даёт регуляторам и правоохранительным органам дополнительные инструменты для борьбы с незаконными финансами, в то время как критики настаивают на включении более строгих мер защиты.

FAQ

Что сенатор Ламмис сказала о мерах CLARITY Act по борьбе с незаконными финансами? Сенатор Ламмис заявила, что CLARITY Act включает более 16 положений, направленных на борьбу с отмыванием денег, уклонением от санкций, финансированием терроризма и другой незаконной финансовой деятельностью. Она сослалась на разделы 201, 303 и 305 как на конкретные механизмы, предназначенные для устранения этих рисков.

Почему сенатор Уоррен выступает против CLARITY Act в его текущей редакции? Сенатор Уоррен утверждала, что законопроект облегчит противникам использование криптовалюты для перемещения незаконных средств. Она заявила, что текущая формулировка создаёт нормативные пробелы, не уделяя должного внимания протоколам децентрализованных финансов (DeFi) и криптовалютным миксерам.